Tag archieven: rente

Goud en zilver bieden zeker nú bescherming

Posted on by

Die Bernanke toch! Afgelopen dinsdag vertelde ik u in dit artikel dat 2012 het jaar van het ongegeneerde geld printen wordt. Een dag later lost Bernanke onze verwachtingen volledig in. Hij kondigt aan dat hij de rente tot eind 2014 op 0-0,25% wil houden én dat hij waar nodig zal helpen om de economie te doen groeien. Het is slechts een kwestie van tijd voordat hij opnieuw op grote schaal Amerikaanse staatsobligaties gaat opkopen.

Het trieste is wel dat Bernanke met droge ogen vertelt dat de Fed als doel heeft om inflatie iets onder 2% te houden. Dat terwijl de huidige inflatie 3% is. Bernanke lijkt dus te voorspellen dat inflatie zal dalen, ondanks dat hij de economie fors stimuleert. Die voorspelling gaat niet uitkomen. Net zoals in de afgelopen vijf jaar geen enkele voorspelling van Bernanke is uitgekomen.

Het is nu dus duidelijker dan ooit dat je de komende jaren hard gestraft gaat worden voor het aanhouden van cash of obligaties. Nauwelijks rente, terwijl je geld nu al jaarlijks 3% aan koopkracht verliest. 2012 gaat een topjaar worden voor goud, zilver en grondstoffen en ook zeer positief voor aandelen.

Bernanke heeft misschien wel aangegeven dat 2% inflatie zijn doelstelling is, maar volgens mij weet hij donders goed dat hij die doelstelling niet zal halen. En dat maakt het in mijn ogen ook zo crimineel. De gewone burger met een gewoon inkomen en zijn geld op een spaarrekening gaat door dit beleid het hardst worden getroffen.

Ik geef hier mijn mening en wie het daarmee eens is kan daar zijn voordeel mee doen. Wie het oneens is negeert mijn mening. Ieder zijn meug. Maar nu zou ik iédere lezer wel aan de oren willen meeslepen richting een goudaanbieder, om toch vooral wat goud en/of zilver te kopen. Niet zozeer om de koerswinst, maar vooral om de bescherming die het biedt.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De ECB strooit (weer) met geld

Posted on by

De Europese banken hebben deze week in totaal 489 miljard euro geleend van de ECB. Moet over drie jaar pas worden terugbetaald. Rente 1%. Nagenoeg gratis geld dus voor de banken, uit gebakken lucht gecreëerd, met de hartelijke kerstgroeten van de ECB.

Het is wat ons betreft verkapt geld printen. Natuurlijk zal een klassiek opgeleide econoom (het soort dat als expert op tv verschijnt) stellen dat dit geen geld printen is. Het wordt immers over drie jaar allemaal netjes terugbetaald?

Volgens Goldman Sachs hebben de Europese banken in totaal 5.400 miljard euro aan schulden, die (en nu komt het…) de komende twee jaar moeten afbetaald en dus herfinancierd. Ga daar maar eens aan staan! Ziet u het gebeuren dat deze 489 miljard euro lening ooit wordt terugbetaald? Ik in ieder geval niet!

Geld sparende burger is de dupe
De ECB is er niet om u en mij tegen inflatie te beschermen. De ECB is er voor de banken. Ik heb al vaak geschreven dat de verantwoordelijke, geld sparende burger de dupe is van het monetaire beleid van de ECB. Want de reële rente op onze spaarrekening is nu al negatief. En uit het opkopen van staatsobligaties en uit dit massale geld uitlenen aan banken blijkt zeer duidelijk dat de banken onbeperkt worden gesteund.

ECB’s balans ziet er triest uit
Even wat feiten. De totale balans van de ECB bedroeg op 30 juni 2007 (dus net voor het uitbreken van de kredietcrisis) nog 1.208 miljard euro. Inmiddels is dat meer dan verdubbeld tot 2.494 miljard euro. En als we deze massale lening erbij tellen, dan stijgt het balanstotaal direct naar 2.983 miljard euro. Een ECB die geen geld print? Laat me niet lachen! ECB’s balans ziet er inmiddels uit als die van een bijna failliete bank.

ECB gaat nog veel meer geld printen
Onze verwachting voor 2012 is dat de ECB door zal gaan met het opkopen van staatsobligaties en dat de ECB nog een keer op deze manier gratis geld zal verstrekken aan de banken. Op mijn twitter account plaatste ik vanochtend trouwens een link naar een artikel in de Financial Times, waarin een ECB directielid ervoor pleit om de geldpersen te laten draaien. Dus om naast het zogenaamde ‘niet-geld-printen’ ook een officieel programma van wel geld printen te starten.

De zichzelf niet beschermende burger betaalt de rekening
Ik schrijf hierboven al dat de verantwoordelijke, sparende burger nu al door de ECB wordt gestraft. Er moet daarnaast ook iemand de toekomstige rekening betalen voor al dat gratis geld. En die iemand is de gewone burger die zichzelf niet vooraf beschermt tegen de gevolgen van wat ze bij de ECB aan het uitspoken zijn. Zodra straks de onvermijdelijke inflatiegeest uit de fles gaat, zal er geen houden meer aan zijn.

Daarom is het zo ontzettend belangrijk om fysiek goud en zilver te kopen! Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Laat u niet gek maken

Posted on by

Wat een paniek afgelopen week! Italiaanse obligatierente tot boven de 7%. Onhoudbare toestanden en afgelopen woensdag een superslechte beursdag. Het wordt algemeen aangenomen dat wanneer een land 7% rente op haar staatsschuld moet betalen, er een onhoudbare situatie ontstaat. En dat terwijl 7% rente op staatsleningen historisch gezien de normaalste zaak van de wereld is.

We zijn blijkbaar zodanig gewend geraakt aan een kunstmatig lage rente, dat we met zijn allen direct in de stress schieten zodra de rente stijgt. Ik krijg ook de indruk dat de particuliere belegger zodanig onzeker is geworden, dat het een verlammende werking heeft. Ik hoorde deze week bijvoorbeeld dat particulieren deze maand véél minder goud en zilver kopen dan bijvoorbeeld in april en augustus, toen goud en zilver fors in prijs stegen.

Dat is precies de omgekeerde wereld! Als iets al fors aan het stijgen is, is het vaak beter om af te wachten. Juist nu zijn goud en zilver interessant omdat de koersbeweging saai is. De desinteresse van particuliere beleggers maakt het voor mij nóg interessanter. Persoonlijk vind ik vooral zilver nu interessant omdat zilver ruim 30% lager noteert dan haar hoogste jaarkoers.

Ik heb deze week trouwens weer goud en zilver bijgekocht. Mijn eerste order ingelegd bij Bullion Vault, wat zeer soepel ging en zeer efficiënt werd afgehandeld. Ook ga ik komende donderdag twee zilveraandelen bijkopen die we eerder dit jaar voor ons “Super Rendement Rapport” hebben geselecteerd. Verderop in deze nieuwsbrief meer hierover.

Ik vroeg mij afgelopen woensdag trouwens af hoeveel beleggers door alle heisa het noorden totaal kwijt raken. Vooral omdat de reguliere media op een fantastische manier doen alsof het einde der tijden nabij is. Hoewel deze week ook voor mij niet leuk is, ben ik juist op dagen als woensdag wél blij dat ik WoensdagTrader-Trend volg. Want de vaste regels van deze strategie geven juist op dit soort dagen de broodnodige houvast. Terwijl je tegelijk weet dat je gaat profiteren als een écht forse daling wordt ingezet.

Ik kan voor u als lezer maar één ding hopen. En dat is dat u zich niet gek laat maken door al die hyperige media, dat u zich niet laat verlammen en dat u zich juist in dit soort onzekere tijden concentreert op de kansen die zich voordoen. In dit artikel beschrijf ik zo’n kans. Een kans uit duizenden…

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Waarom wij positief zijn over aandelen

Posted on by

We hebben al vaker geschreven dat we de komende jaren vooral veel beweging op de beurs verwachten. Wij zijn daarom met afstand het meest optimistisch voor onze WoensdagTrader strategie, en dan vooral voor WoensdagTrader-Trend. Maar daarnaast geldt echter dat wij voor de lange termijn absoluut niet pessimistisch kunnen zijn over aandelen. Wij zijn zelfs positief.

Bar slechte economie, fors stijgende beurs
In ons gratis rapport “Wees voorbereid en heb een plan!” geven we al een voorbeeld over hoe het in een land economisch bar slecht kan gaan, er hoge inflatie is, de beurs enorme bewegingen maakt, maar dat die beurs over een periode van 10 jaar véél veiliger blijkt te zijn dan de spaarrekening of obligaties. Dat lijkt misschien raar, maar dat is het absoluut niet. Hieronder wil ik met u even de twee belangrijkste redenen bespreken waarom wij voor de lange termijn positief zijn over aandelen.

1) Bedrijven zijn gezonder dan voor de kredietcrisis
Het uitbreken van de crisis heeft ons geleerd dat banken zich hebben misdragen en er financieel belabberd voor staan. Daarnaast heeft het ertoe geleid dat overheden enorm veel geld gingen uitgeven om banken te redden én om de economie te stimuleren. Bedrijven zijn echter zodanig geschrokken dat ze direct aan hun financiële gezondheid gingen werken.

Kostenbesparingen en reorganisaties om winstgevend te blijven. En vervolgens de behaalde winst gebruiken om schulden af te lossen. Bedrijven hebben daardoor fors minder schulden op hun balans dan voor de kredietcrisis. En als u nieuws over bedrijven hoort, let u er dan eens op hoe vaak ze melden dat ze zich steeds meer richten op de Aziatische markt. Zo slecht als overheden op de crisis hebben gereageerd, zo goed hebben veel bedrijven dat gedaan.

2) Waar naar toe met je geld?
Stel dat u 75.000 euro te beleggen hebt. U hebt 25.000 euro op een spaarrekening staan, 25.000 euro in staatsobligaties belegd en 25.000 euro in aandelen belegd.

U kijkt naar de rente op uw spaarrekening, kijkt naar hoeveel belasting u over de rente betaalt, trekt daar inflatie vanaf en concludeert dat de reële rente op uw spaarrekening negatief is. U verwacht dat inflatie alleen maar zal stijgen en dus dat de reële waarde van uw spaargeld de komende jaren alleen maar verder zal dalen. En dat wilt u niet. U besluit om uw geld van uw spaarrekening te halen.

Maar wat nu?
Het dan maar in ‘veilige’ staatsobligaties beleggen? Maar daar heb je precies hetzelfde renteprobleem, plus dat je geld uitleent aan een overheid die tot haar nek in de schulden zit. Niet erg veilig dus en u besluit om uw staatsobligaties ook direct te verkopen. Nu zit u met 50.000 euro waarvoor u een andere bestemming moet zoeken.

Buiten het geld direct spenderen zijn er niet zoveel mogelijkheden. Aandelen, grondstoffen, goud en zilver, onroerend goed, kunst. Veel meer opties zijn er niet.

Conclusie
Als u dus besluit dat de spaarrekeningen en obligaties teveel risico met zich meebrengen, dan zult u uw geld vervolgens in één van de hierboven vermelde zaken moeten investeren, of een combinatie. Uw geld vloeit dus weg van cash en obligaties en vloeit naar aandelen, grondstoffen, goud en zilver, etc.

Wereldwijde pot met geld
Diezelfde redenering kunnen we vervolgens toepassen voor de enorme wereldwijde pot met geld van ongeveer 50.000 miljard euro. Het grootste deel daarvan wordt cash aangehouden en in obligaties belegd. Wij verwachten dat wereldwijd geld zal wegvloeien uit spaarrekeningen en staatsobligaties. Dat geld moet ergens heen. Zilver, goud en grondstoffen zijn relatief kleine markten. Een fors deel daarvan zal dus richting aandelen vloeien. En dat is positief voor de beurs.

Beleg alléén in goedkope aandelen van de beste bedrijven!
Belangrijk is wel om in spotgoedkope aandelen te beleggen van bedrijven die zeer goed presteren. En daarvoor bent u bij onze TopAandelen service aan het goede adres. Klikt u hier om u aan te melden voor een abonnement.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Een bull markt die nog jaren zal aanhouden

Posted on by

Afgelopen vrijdag heb ik u met dit artikel misschien een beetje met uw neus op een paar mogelijke feiten gedrukt. Want met een goudprijs die al tien kalenderjaren achter elkaar hoger noteert, verwacht niemand dat goud zélfs midden in een bull markt ook fors kan dalen.

Het artikel was uiteraard niet bedoeld om u schrik aan te jagen, maar om u te doen beseffen dat een forse prijscorrectie ook nu zomaar kan gebeuren. Daarom blijft ons principe om goud en zilver zoveel mogelijk gespreid aan te kopen.

Zo ontstaat een tijdelijke correctie
Een dergelijke correctie ontstaat vooral als teveel mensen goud en zilver kopen met de bedoeling om daar ‘even snel’ een pak geld aan te verdienen. En als mensen die goud en zilver willen kopen als bescherming, daardoor even wachten met nieuwe aankopen.

Dan krijg je op een bepaald moment een verkoopgolf, die ophoudt zodra de laatste korte termijn belegger gefrustreerd zijn verkooporder inlegt. En juist dan krijgt de lange termijn belegger weer zin om bij te kopen, waarna goud en zilver de stijgende trend weer hervatten.

Wat zal goud definitief doen dalen?
Ik heb over dit onderwerp vorig jaar al dit artikel geschreven. Om de goudprijs definitief te doen dalen zouden overheden wereldwijd als doel moeten hebben om ervoor te zorgen dat hun nationale munt sterker is dan die van anderen.

Nu zien we juist het omgekeerde. Overheden doen juist hard hun best om de koers van hun nationale munt zo laag mogelijk te houden. Dit omdat ze dan het korte termijn voordeel van goedkopere export hebben. Politici en centrale bankiers zijn juist bang voor een te sterke munt. Zie ook de paniekerige reacties afgelopen maand van Zwitserland en Japan.

Staatsschulden terugdringen? Vergeet het!
Westerse overheden zouden niet moeten bezuinigen om het bezuinigen, maar zouden hun economieën massaal en grondig moeten herstructureren, de rol van de overheid drastisch terug moeten dringen en zich vooral moeten richten op het afbetalen van de staatsschulden.

Rente fors verhogen? Gebeurt niet!
Centrale bankiers zouden de rente fors moeten verhogen, zodat de gewone spaarder weer een reëel rendement heeft op zijn spaarrekening. Voor de VS zou dit betekenen dat Fed de rente richting 5,5% zou moeten verhogen. De ECB zou de rente naar 4,5% moeten verhogen.

Het omgekeerde gebeurt
Hoe groot acht ú de kans dat politici en centrale bankiers gaan doen wat nodig is? Ik zet die kans zelf op 0,001%. Ik zie juist het omgekeerde gebeuren. De Amerikaanse rente blijft nog jarenlang op 0%. QE3 komt eraan. De ECB zal haar rente zeker niet verhogen en bij de minste tegenwind weer verlagen. Obama gaat nóg meer geld uitgeven en de ECB print iedere week geld om staatsobligaties op te kopen.

Politici en centrale bankiers doen er alles aan om de bull markt voor goud- en zilver nog jaren te laten duren en om de goud- en zilverprijs zo ver mogelijk omhoog te jagen.

Goud naar $6200. Zilver naar $160. Of zelfs hoger?
Zouden goud en zilver tijdens deze bull markt evenveel stijgen als tijdens die van de jaren zeventig, dan gaat goud richting $6200 en zal zilver richting $160 gaan. Alles wijst er echter op dat de huidige bull markt langer zal aanhouden en dat goud en zilver zelfs nog een stuk hoger kunnen stijgen. Deze bull markt gaat dan ook nog jaren duren.

Spreid uw aankopen
Zoals ik al veel vaker heb geschreven, spreid ik op mijn Goldmoney rekening de aankopen zoveel mogelijk over de tijd. En van een correctie maak ik gebruik om extra bij te kopen. Klikt u hier voor meer info over het openen van een rekening bij Goldmoney.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Uw bankbiljet ís geen geld

Posted on by

Vorige week beschreef ik in dit artikel al in zeer beknopte vorm hoe onze voorouders zich bankbiljetten als betaalmiddel lieten aansmeren. En hoe banken misbruik maakten van het vertrouwen van de burger door meer bankbiljetten te drukken dan ze aan goud en zilver in hun kluizen hadden.

Feit is dat de bankbiljetten in onze portemonnee historisch gezien helemaal geen geld zijn. Een bankbiljet was een bewijs dat je een bepaald aantal grammen goud en/of zilver tegoed had van de centrale bank. Schuldpapier dus. En dat stond ook keurig op ieder bankbiljet vermeld.

Erin gesukkeld
In de loop der jaren zijn onze (voor)ouders het geld gaan noemen. En daar hebben de centrale banken handig gebruik van gemaakt, want die vermelding hebben ze geruisloos van de biljetten verwijderd. Waardoor een bankbiljet eigenlijk niets anders meer is dan een stuk papier, waarvan de waarde afhangt van het vertrouwen in het systeem. Eigenlijk zijn wij en onze (voor)ouders dus met zijn allen naïef en onwetend in dit systeem van papiergeld gesukkeld.

Niet principieel doen
Als je deze geschiedenis bestudeert en je bent principieel, dan kun je besluiten om papiergeld niet meer te erkennen en je spaargeld voor de rest van je leven in goud en zilver aan te houden. Niet erg verstandig. In tijden dat politici en centrale bankiers de waarde van onze munt voldoende beschermen, is het zinloos om in goud en zilver te gaan zitten. Dat was in de jaren ’80 en ’90 het geval.

Als echter het omgekeerde het geval is (zoals nu) en de koopkracht van ons spaargeld daalt omdat de inflatie hoger is dan de rente die we netto ontvangen, dan is het belangrijk om ons hier tegen te wapenen en onze koopkracht te gaan beschermen. Dan is het tijd om terug te vallen op het oorspronkelijke, dus échte geld. Goud en zilver.

Bij wanbeleid terug naar écht geld
Ik heb ervoor gekozen om fysiek goud en zilver aan te houden bij Goldmoney, omdat dit in mijn ogen de meest betrouwbare partij is. Ik koop periodiek bij en houd mijn goud en zilver vast totdat we weer een centrale bankier krijgen die de waarde van de euro belangrijker vindt dan het vooruitschuiven van een recessie. Dat gaat (hopelijk) een keer gebeuren, maar is nog ver weg.

Als u nog geen Goldmoney account hebt, dan raad ik u absoluut aan om er nu een te openen. Klikt u hier als u Nederlandstalige hulp nodig hebt bij het openen van een rekening.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

2.398.848.172.632.920.000.000 EURO

Posted on by

Kunt u dit bedrag uitspreken? Ik in ieder geval niet. Of ik moet 2.398 miljard biljoen zeggen. Dit is het bedrag dat u zou hebben opgespaard als één van uw voorouders in het jaar 1000 één euro (of het equivalent daarvan) op een bankrekening had gezet tegen 5% rente én als dat tot vandaag tegen diezelfde 5% op diezelfde spaarrekening zou hebben gestaan.

Ik ben een boek aan het lezen. Het is van Marc Faber en het heet Tomorrow’s Gold. Een aanrader. Hij spiegelt zijn lezers dit plaatje voor. Ik heb het uiteraard gelijk even nagerekend. En het is echt waar. Het wereldwijde BNP bedraagt ongeveer 30 biljoen euro. 

Alleen al de 5% rente zou u dit jaar een bedrag opleveren dat 4 miljoen keer zo groot is als de gehele wereldeconomie.

Waarom deze berekening? Historici schatten dat de omvang van de wereldeconomie in het jaar 1000 ongeveer 20 miljard euro was. Die ene euro was dus 20 miljard keer zo klein als de wereldeconomie, maar zou nu zijn uitgegroeid tot een bedrag ongeveer 80 miljoen keer zo groot als diezelfde wereldeconomie.

Ik heb nog een berekening gemaakt. De wereldeconomie is in 1009 jaar tijd met een belabberd laag jaarlijks percentage gegroeid. Gemiddeld slechts 0,72% per jaar.
De waarschuwing die alleen al dit cijfer ons geeft is dat we niet moeten verwachten dat we geld in een beleggingsfonds kunnen stoppen, het daar een leven lang laten zitten en dan denken dat we een vet pensioen hebben opgespaard. De geschiedenis bewijst dat het zo niet werkt.

Historisch gezien zijn het altijd dezelfde zaken die zorgen voor crises. Natuurrampen, pandemieën, oorlogen, revoluties, hyperinflatie, depressies en niet te vergeten fraude. Grotendeels oorzaken die zijn toe te schrijven aan menselijk falen. De huidige crisis bewijst verder dat we vooral niet moeten denken dat we nu slimmer zijn dan onze voorouders. De technologie heeft zich ontwikkeld, maar het zijn dezelfde menselijke karaktereigenschappen die crises verzoorzaken. En verergeren. 

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: