Tag archieven: Goldman Sachs

Even een swapje doen met Goldman Sachs

Posted on by

U hebt waarschijnlijk niets met Ecuador en al helemaal niets met Goldman Sachs. Ik ook niet. Maar mijn aandacht is direct gewekt als een stel bureaucraten (van eender welk land) deals gaan sluiten met Wall Street.

Ecuador heeft uit de kluis van haar centrale bank 1165 baren goud opgediept, die daar stof lagen te vergaren. En die niet één Ecuadoriaanse Sucre aan rente opleverden.

Dan maar een swapje doen met Goldman Sachs, moeten ze bij de centrale bank hebben gedacht.

Let nu goed op!
Goldman Sachs koopt die baren goud aan huidige marktprijzen en betaalt in totaal ongeveer $600 miljoen.

Vervolgens helpt Goldman ze om die $600 miljoen te beleggen in instrumenten met hoge financiële zekerheid. Die dus een vaste, lage rente opleveren.

Slim toch van die Ecuadorianen?
Die 1165 baren goud die stof lagen te vergaren, leveren nu in ieder geval inkomsten op. De Ecuadoriaanse centrale bank bureaucraten wrijven zichzelf in de handen. Een woordvoerder zei:

Gold that was not generating any returns in vaults, causing storage costs, now becomes a productive asset that will generate profits…

Maar nu komt het laatste deel van de overeenkomst
Over drie jaar (in 2017 dus) koopt Ecuador diezelfde 1165 baren goud terug van Goldman Sachs. Tegen de dán geldende marktprijzen.

Is de goudprijs gelijk of lager dan nu, dan winnen de bureaucraten van Ecuador. Is de goudprijs in 2017 hoger, dan gaat Goldman Sachs er met de winst vandoor.

Als u mocht wedden op de winnaar, op wie zou ú uw geld zetten?

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Als ik zou gaan wedden…

Posted on by

Ik kom nog even terug op dit artikel. Over de deal tussen Ecuador en Goldman Sachs.

Hoe hoger de goudprijs in 2017 is gestegen, hoe meer winst Goldman maakt. Maar als de goudprijs in 2017 is gedaald, dan maakt Ecuador winst.

Alles in de prullenbak
Feitelijk kan ik al mijn artikelen over goud en zilver, al mijn analyses, alle door mij na veel lees-, studie- en zoekwerk opgedane informatie domweg vergeten. In de prullenbak smijten.

Want als de grootste haai van Wall Street een deal aangaat met een stel bureaucraten, waarbij ze winst maakt bij een stijgende goudprijs, dan heb je volgens mij alle informatie die je nodig hebt.

Alle info die je nodig hebt
Dan heb je genoeg om te weten dat de goudprijs de komende jaren zal stijgen.

Dan kan je blind goud gaan beginnen kopen. Kan je blind gaan beleggen in bijvoorbeeld het goudaandeel in ons nieuwe “Super Rendement Rapport”.

Behalve natuurlijk als je denkt dat Goldman Sachs het onderspit gaat delven tegen een stel bureaucraten uit Ecuador…

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Bananenrepubliek

Posted on by

In Nederland zitten bij een toezichthouder als de centrale bank 1700 mensen stelselmatig te slapen. ABN-Amro, Fortis, Scheringa, SNS, IJsland. Ze werden pas wakker toen het kwaad al was geschied.

Maar eigenlijk is het nu niet eens meer zó erg. Als burgers/beleggers weten we sinds 2008 dat er geen fatsoenlijk toezicht is. We weten nu dat we zélf scherp moeten zijn.

En hoewel ze daar stelselmatig zitten te slapen, lijkt het me in ieder geval geen corrupte bende.

In de VS is het anders. Daar ligt het toezicht in handen van de zakenbanken. Het meest schrijnende voorbeeld daarvan was de benoeming van Goldman Sachs topman Hank Paulson tot Minister van Financien in 2006. Door George W.

Gisteren bleek nog maar eens dat er in de VS niets is veranderd.

De CTFC is het orgaan dat toezicht moet houden op de Amerikaanse grondstoffenbeurs Comex.

JP Morgan is die bank die met afstand het meest in verband wordt gebracht met manipulatie van vooral de zilver- en goudmarkt. En die in totaal maar liefst $25 miljard heeft betaald om aan vervolging voor diverse illegale praktijken te ontsnappen.

Blythe Masters is het hoofd van de grondstoffendivisie van JP Morgan. Is dus onderdeel van deze criminele bende.

Deze Blythe Masters wordt nu lid van de CTFC. Gaat dus van baan veranderen, voor de overheid werken. In haar nieuwe baan gaat ze toezicht houden op onder meer…JP Morgan.

VS = Bananenrepubliek.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Daling goudprijs. Wat nu te doen?

Posted on by

Eind vorige week ontvingen we al mails van verschillende lezers naar aanleiding van het bericht in de media dat Goldman Sachs het einde van de bull markt voor goud heeft voorspeld. En haar klanten (die ze muppets noemen) zelfs heeft geadviseerd om op een daling van de goudprijs in te spelen.

Ook enkele andere too big to fail systeembanken hebben hun verwachting voor goud neerwaarts bijgesteld.

Hun belang is niet ons belang
Allereerst wil ik u op het hart drukken om nooit naar afgegeven verwachtingen door Goldman Sachs (of welke bank dan ook) te luisteren. Hun doel is niet om uw en mijn belang te dienen. Hun enige belang is hun eigen belang. Het lijkt me duidelijk dat dit de afgelopen jaren meer dan genoeg is bewezen.

Maar uiteraard heeft een kudde beleggers dit bericht zeer serieus genomen en is zonder verder nadenken tot verkopen overgegaan. Met als gevolg de prijsdaling die Goldman Sachs met het bericht wilde bewerkstelligen.

Drie artikelen die juist nu het lezen waard zijn
Verder wil ik het kort houden. Ik geef u hieronder de links naar drie recente artikelen, die juist nú het lezen nog meer waard zijn:

  1. Twee maanden geleden vertelde ik u in dit artikel wat er moet gebeuren om de bull markt voor goud en zilver te laten eindigen. Waar je dus wél op moet letten.

  2. Vorige maand gaf ik u in dit artikel het nodige historische perspectief. Juist tijdens correcties als deze is het belangrijk om de zaken in perspectief te blijven zien.

  3. In dit artikel vertelde ik u over het interview met Marc Faber, waarin hij aangaf juist te hopen op een dalende goudprijs.

Daling is een zegen voor lange termijn
En vervolgens haal ik nog even een uitspraak van superbelegger Jim Rogers aan. Ik heb hem zeer regelmatig horen zeggen: “if gold drops in price, I hope I will be smart enough to buy more”. Ik garandeer u dat hij daarvoor slim genoeg is.

Wat mij betreft is deze daling een zegen. Want het schudt de speculatieve goudbeleggers uit de markt. In iedere langjarige bull markt is dat af en toe hard nodig om daarna een nieuwe, forse stijging in te kunnen zetten. 
Klikt u hier voor mijn favoriete aanbieders van goud en zilver.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Spaargeld omzetten in goud en/of zilver

Posted on by

Gisteren in Tegenlicht een rapportage over hoe Goldman Sachs de Grieken hielp om de staatsschuld enkele miljarden lager te laten lijken en daarvoor ongeveer 300 miljoen euro ontving. Ik moet het zelf nog bekijken, maar ik heb een sterk vermoeden dat het de moeite loont. U kunt de reportage hier online bekijken.

De Griekse situatie is ronduit dramatisch en veel van de huidige maatregelen zullen niet alleen niet helpen, maar zullen het probleem alleen maar groter maken. En hetzelfde geldt voor de meeste andere eurolanden. Ik verwacht voorlopig echter geen paniek meer door omhoog schietende rentes op euro-staatsobligaties.

Dit omdat de ECB in december al 489 miljard euro aan de banken heeft uitgeleend tegen 1% en naar verwachting eind februari met nog eenzelfde pakket van 1.000 miljard zal komen. De banken beleggen (een deel van) dat geld in euro-staatsobligaties, ontvangen daar 3 tot 5% op en steken het verschil als winst in hun zak. Gratis winst uit vers gedrukt geld.

Iemand moet dat echter betalen, want voor niks gaat de zon op. Wie dat betaalt? De gewone burger met een gewoon salaris en een spaarrekening. Die gaat het slachtoffer worden van de inflatie die dit soort praktijken veroorzaakt. Het is daarom dat ik iedere week benadruk hoe belangrijk het is om (een deel van) ons spaargeld om te zetten in goud en/of zilver.

Verder las ik gisteren in een Amerikaanse nieuwsbrief dat goud- en zilveraandelen ongelofelijk goedkoop zijn in verhouding tot de prijs van goud en zilver. Goud en zilver stegen de afgelopen twaalf maanden in prijs, terwijl de koersen van goud- en zilveraandelen juist daalden. Op zichzelf geen nieuws voor ons. Maar de laatste keer dat deze situatie zich voordeed, stegen de koersen van goud- en zilveraandelen met 121% in een jaar tijd!

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De ECB strooit (weer) met geld

Posted on by

De Europese banken hebben deze week in totaal 489 miljard euro geleend van de ECB. Moet over drie jaar pas worden terugbetaald. Rente 1%. Nagenoeg gratis geld dus voor de banken, uit gebakken lucht gecreëerd, met de hartelijke kerstgroeten van de ECB.

Het is wat ons betreft verkapt geld printen. Natuurlijk zal een klassiek opgeleide econoom (het soort dat als expert op tv verschijnt) stellen dat dit geen geld printen is. Het wordt immers over drie jaar allemaal netjes terugbetaald?

Volgens Goldman Sachs hebben de Europese banken in totaal 5.400 miljard euro aan schulden, die (en nu komt het…) de komende twee jaar moeten afbetaald en dus herfinancierd. Ga daar maar eens aan staan! Ziet u het gebeuren dat deze 489 miljard euro lening ooit wordt terugbetaald? Ik in ieder geval niet!

Geld sparende burger is de dupe
De ECB is er niet om u en mij tegen inflatie te beschermen. De ECB is er voor de banken. Ik heb al vaak geschreven dat de verantwoordelijke, geld sparende burger de dupe is van het monetaire beleid van de ECB. Want de reële rente op onze spaarrekening is nu al negatief. En uit het opkopen van staatsobligaties en uit dit massale geld uitlenen aan banken blijkt zeer duidelijk dat de banken onbeperkt worden gesteund.

ECB’s balans ziet er triest uit
Even wat feiten. De totale balans van de ECB bedroeg op 30 juni 2007 (dus net voor het uitbreken van de kredietcrisis) nog 1.208 miljard euro. Inmiddels is dat meer dan verdubbeld tot 2.494 miljard euro. En als we deze massale lening erbij tellen, dan stijgt het balanstotaal direct naar 2.983 miljard euro. Een ECB die geen geld print? Laat me niet lachen! ECB’s balans ziet er inmiddels uit als die van een bijna failliete bank.

ECB gaat nog veel meer geld printen
Onze verwachting voor 2012 is dat de ECB door zal gaan met het opkopen van staatsobligaties en dat de ECB nog een keer op deze manier gratis geld zal verstrekken aan de banken. Op mijn twitter account plaatste ik vanochtend trouwens een link naar een artikel in de Financial Times, waarin een ECB directielid ervoor pleit om de geldpersen te laten draaien. Dus om naast het zogenaamde ‘niet-geld-printen’ ook een officieel programma van wel geld printen te starten.

De zichzelf niet beschermende burger betaalt de rekening
Ik schrijf hierboven al dat de verantwoordelijke, sparende burger nu al door de ECB wordt gestraft. Er moet daarnaast ook iemand de toekomstige rekening betalen voor al dat gratis geld. En die iemand is de gewone burger die zichzelf niet vooraf beschermt tegen de gevolgen van wat ze bij de ECB aan het uitspoken zijn. Zodra straks de onvermijdelijke inflatiegeest uit de fles gaat, zal er geen houden meer aan zijn.

Daarom is het zo ontzettend belangrijk om fysiek goud en zilver te kopen! Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Weg uit euro’s, weg uit papiergeld

Posted on by

“Dames en heren, als u iemand bent die verantwoordelijk met zijn geld omgaat en iedere maand wat geld overhoudt om te sparen voor de toekomst, dan wil ik u bij deze laten weten dat we u daarvoor vanaf nu nog iets harder gaan straffen. U ontving op uw spaarrekening nu al een negatieve reële rente, maar we gaan dat vanaf vandaag nog een kwart procentje negatiever maken.”

Dit zijn uiteraard niet de letterlijke woorden van de nieuwe ECB president Mario Draghi, maar daar komt het wél op neer! In dezelfde week dat Eurostat bekend maakt dat inflatie in de Eurozone in oktober is opgelopen naar 3%, maakt Draghi bekend dat hij de rente met 0,25% zal verlagen.

Hij had ook kunnen zeggen: “We gaan u nog meer belonen als u zoveel mogelijk geld wilt uitgeven en daarvoor geld moet lenen. En we gaan u nog iets harder straffen als u zo’n saaie, ouderwetse sukkel bent die verantwoordelijk met zijn geld omgaat, geld opspaart en die pas iets koopt als er genoeg geld voor op de spaarrekening staat”

Vorige week werd al duidelijk dat Draghi ook zal doorgaan met het opkopen van staatsobligaties om de rente daarop zoveel mogelijk te drukken. Uiteraard merkt hij daarbij op dat dit geen lange termijn oplossing is, maar dat zijn wat mij betreft praatjes voor de bühne. Een MIT-man die op Harvard heeft gewerkt en ook nog eens bij Goldman Sachs heeft gezeten. De eerste indicaties zijn dat we nu ook een type Bernanke aan het hoofd van de ECB hebben.

“Inflation expectations remain firmly anchored in line with our aim of keeping inflation rates below, but close to, 2% over the medium term”. Deze zin heb ik letterlijk uit Trichet’s persconferentie van precies een jaar geleden gekopieerd. De rente hoefde niet verder te worden verhoogd, want inflatie zou net onder 2% blijven. Ik vroeg mij diezelfde week in dit artikel af in welke wereld Trichet leefde. Ooit een centrale bankier ontmoet die een goede toekomstverwachting afgaf? Ik niet!

Nu verlaagt Draghi de rente terwijl inflatie 3% is. Hij verwacht dat inflatie in 2012 zal dalen. Wel, meneer Draghi, ik heb geen enkel vertrouwen in uw toekomstverwachting! Ik ben zo’n saaie, ouderwetse sukkel die geld spaart voor de toekomst. Die nooit geld leent, maar pas iets koopt als hij er het geld voor heeft. Maar ik laat me niet door uw dramatische beleid afstraffen. Ik ga weg uit euro’s, weg uit papiergeld. Ik houd mijn geld aan in een valuta die u niet kúnt manipuleren. Voor mij geldt meer dan ooit: Koop goud en zilver!

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Twee opvallende berichten

Posted on by

Een gebeurtenis die deze maand bijna onopgemerkt voorbij is gegaan is dat Paul Volcker zich heeft teruggetrokken uit Obama’s economische adviesteam. De 83-jarige Volcker was tussen 1980 en 1987 baas van de Fed. Toen hij aantrad was er hoge inflatie, hoge grondstofprijzen en de prijzen van goud- en zilver waren tot astronomische hoogte gestegen.

Hij maakte daar direct na zijn aantreden een eind aan door de rente op te trekken naar maar liefst 20%. Daarmee laadde hij een enorme hoeveelheid kritiek op zich, maar hij kreeg inflatie wel onder controle, waarna een periode van gezonde economische groei kon aanbreken. Ook bracht hij de bull markt in goud en zilver met zijn beleid tot een abrupt einde, want beleggers konden door zijn strenge beleid weer geld verdienen aan een simpele spaarrekening.

Paul Volcker was de enige hoop van iedereen die een gezond financieel economisch en monetair beleid wenst. Het bleek echter al snel dat Obama hem slechts heeft benoemd om een goed figuur te slaan, want zijn adviezen zijn twee jaar lang stelselmatig genegeerd. Vandaar ook dat hij gefrustreerd de handdoek heeft geworpen.

Een ander opvallend bericht komt van vermogensbeheerder Sprott Asset Management. Zij hadden op 10 november exact 22.298.525 ounces zilver besteld. Op 31 december was daarvan slechts 20.919.022 ounces geleverd. Het resterende deel is op 12 januari geleverd. Het duurde dus meer dan twee maanden voordat ze hun bestelde zilver effectief in bezit hadden!

Het geeft aan dat er tekorten in de markt voor fysiek zilver aan het ontstaan zijn, waardoor het steeds moeilijker wordt om tijdig te leveren. Dat de zilverprijs nog relatief laag blijft, heeft te maken met niets anders dan de enorme short posities die banken als JP Morgen, Goldman Sachs e.a. hebben ingenomen. Die short posities zullen echter een keer moeten worden gesloten, wat een enorme prijsstijging tot gevolg zal hebben.

Hierboven zijn twee gebeurtenissen die wat ons betreft aangeven dat er nog een enorme stijging van de goud- en zilverprijs in het verschiet ligt. Het feit dat Paul Volcker opstapt geeft duidelijk aan dat de reële rente in de VS nog wel een paar jaar negatief zal blijven, terwijl het bericht over de trage levering van zilver voor zichzelf spreekt.

Als het straks écht moeilijk wordt om zilver geleverd te krijgen, dan is het te laat om nog zilver te kopen. Dat moet je voor die tijd al hebben gedaan. Als u nog geen goudrekening hebt, dan is de recente correctie in goud en zilver de ideale gelegenheid om dit alsnog te doen. Klikt u hier voor een Nederlandse toelichting die u helpt bij het openen van een rekening.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Steeds meer tekenen aan de wand

Posted on by

Als je een bepaalde trend waarneemt en daarop je geld inzet, dan blijft het zaak om de vinger aan de pols te houden. Dus om je heen te kijken voor indicaties dat die trend nog aan de gang is, en om vooral scherp te zijn op tekenen die op een omslag zouden kunnen wijzen. Daarom blijven we u berichten over alles wat met goud en zilver te maken heeft.

Vorige week meldde ik u al dat we steeds meer oproepen zien om massaal zilver te kopen, om zodoende banken als Goldman Sachs en JP Morgan een hak te zetten. Dit omdat er sterke indicaties zijn dat ze de zilverprijs al jarenlang aan het manipuleren zijn met enorme short posities. Zeer opvallend is dat JP Morgan het bericht de wereld in heeft gestuurd dat ze hun short posities al deels hebben afgebouwd.

Het edelmetaal met de meeste potentie
Daarbij vertelde JP Morgan dat ze die posities alleen hadden als hedges tegen hun long posities in fysiek zilver. Daar zit een enorme contradictie in. Want als je beleid is om fysiek zilver te hedgen, waarom zou je dan short posities gaan afbouwen? Het lijkt er dus sterk op dat JP Morgan het een beetje benauwd krijgt en de publieke opinie probeert te manipuleren.

Feit is dat er ongeveer 16 keer zoveel zilver in de aardkorst zit dan goud, en dat de goudprijs daarom historisch gezien gemiddeld 16 keer zo hoog is als de zilverprijs. Op dit moment is de goudprijs echter maar liefst 47 keer zo hoog als de zilverprijs. Zilver blijft wat ons betreft dan ook het edelmetaal met de meeste potentie.

Enkele andere ontwikkelingen
Terwijl de westerse overheden en centrale bankiers zéér nerveus worden van een stijgende goudprijs, worden Chinese burgers door hun overheid en centrale bank juist aangemoedigd om goud te kopen. Er schijnen zelfs reclamespotjes op tv aan te worden gewijd. Daar zit volgens ons absoluut een strategie achter, maar feit is dat China’s import van fysiek goud afgelopen jaar vervijfvoudigd is. Als ik de Chinese strategie hierachter goed begrijp, dan zal China de komende jaren nog veel meer goud importeren.

Vervalst goud
Ik las vorige week dat in Hong Kong een bende is opgepakt die in goud vervalste. Nu is uw eerste gedachte misschien dat dit ver van ons bed is, maar we gaan dat hier ook meemaken. Altijd als ergens veel geld in te verdienen valt, proberen bedriegers daar een slaatje uit te slaan. Daarom koop ik liever geen fysiek goud of zilver om het thuis te laten leveren, maar geef ik de voorkeur aan een veilige goudrekening bij Goldmoney, waar iedere goudstaaf wordt getest. Zie hier hoe dat gebeurt.

Folders in de brievenbus
Ook vorige week hoorde ik van verschillende kanten dat mensen folders in hun brievenbus krijgen met de aanbieding om hun gouden sieraden tegen een “mooie prijs” te verkopen. Handelaren springen nu dus ook op de “goudtrein” door vooral mensen in geldnood van hun goud af te helpen. Voor ons een indicatie dat de hype fase van deze bull markt ieder moment kan beginnen.

Simpel en meetbaar
Maar buiten al deze ontwikkelingen om is er één ander, voor iedereen meetbaar gegeven waar u zich aan vast kunt houden. Dat is: Een negatieve reële rente is positief voor de goudprijs. Die reële rente bereken je door de 1-week Euribor rente te nemen en daar de inflatie vanaf te trekken. Euribor is op dit moment 0,68% en de door Eurostat gerapporteerde inflatie is 1,90%.

Open een veilige goudrekening
Hierboven vindt u verschillende indicaties die er allen op wijzen dat goud en zilver nog fors zullen stijgen. Wij blijven daarom benadrukken dat het ontzettend belangrijk is om een deel van ons spaargeld in fysiek goud en zilver aan te houden. Hebt u nog geen goudrekening? Klikt u dan hier om er alsnog een te openen.

Het openen van een rekening is zeer eenvoudig, maar wel in het Engels.
Klikt u hier voor een Nederlandse toelichting die u helpt bij het openen van een rekening.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Zilver 85% onder all time high

Posted on by

Lezers die enkele maanden geleden besloten om fysiek goud, zilver of platinum aan te houden via een rekening bij Goldmoney, zitten nu tegen een mooie winst aan te kijken. De prijs van zilver noteerde in augustus nog rond de $18 per ounce en is nu gestegen naar $22. In euro’s is de winst overigens minder omdat die met ongeveer 9% steeg t.o.v. de dollar.

Een leuke winst op korte tijd. Wat wij echter voor ogen houden is de lange termijn, en voor wat betreft zilver hoe ongelofelijk laag de prijs nog is vergeleken met het vorige all-time high in 1980. Toen noteerde zilver $50. Als we echter correct willen rekenen, moeten we rekening houden met inflatie, en was de prijs maar liefst $138.

Een totaal andere periode
En dat was nog wel in een periode, waarin de westerse economieën en de westerse valuta er structureel veel beter voor stonden dan nu. Daar komt bij dat banken als Goldman Sachs nu enorme short posities in zilver en goud schijnen te hebben, die ze bij stijgende prijzen onmogelijk kunnen aanhouden. Die short posities hebben ze omdat de daadwerkelijke markt in zilver en goud eigenlijk zeer klein is, ze toch geld willen verdienen en aan investeringsvraag van beleggers willen voldoen.

Zilver noteert dus 85% onder haar all time high. Er zullen onderweg best nog (forse) correcties komen op de zilverprijs, maar wat ons betreft zitten we nog steeds in de prille beginfase van een hype. En is de kans levensgroot dat die all time high van $138 ergens in de komende jaren gaat worden doorbroken.

Wilt u ook fysiek zilver aanhouden?
Ik houd fysiek zilver, goud en platinum aan via mijn rekening bij Goldmoney. Zo weet ik dat ik geen tegenpartijrisico loop, terwijl ik het tegelijkertijd niet thuis hoef te bewaren én het dus op ieder gewenst moment aan de marktprijs kan verkopen.
Klikt u hier als u ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: