Wat zal de goudprijs definitief doen dalen?

We hebben de afgelopen weken veel aandacht besteed aan goud en zilver (hier vindt u de vorige artikelen). Enerzijds omdat we het belangrijk vinden en willen benadrukken dat de traditonele strategie van veilig je geld op een spaarrekening wegzetten de komende jaren juist niet veilig zal zijn. Anderzijds omdat er nu eenmaal veel over te lezen, te denken en dus te schrijven valt.

Stel dat je short wilt gaan in goud?
Dit weekend las ik een artikel waarin werd ingegaan op de vraag wat er moet gebeuren om de goudprijs definitief aan het dalen te krijgen.
Ofwel, stel dat je zou willen inspelen op een dalende goudprijs, welke dingen zouden dan moeten gebeuren om daar geld aan te verdienen?

Dat is interessant, want andersom denken geeft een goed perspectief. Ik geef u hieronder twee belangrijke voorwaarden die moeten worden vervuld om de goudprijs aan het dalen te krijgen:

1. De financiële crisis moet definitief ten einde zijn
Werkloosheid moet omlaag, begrotingstekorten moeten verdwijnen, centrale banken moeten stoppen geld te drukken en de economie moet gezond groeien (dus door groei in de privé-sector, niet door overheidsuitgavan).

2. De reële rente moet positief worden
Als u op dit moment geld op een spaarrekening zet of een 5-jarige staatsobligatie koopt, dan is de rente na aftrek van belastingen en na aftrek van de wérkelijke inflatie negatief. Een negatieve rente jaagt mensen weg uit spaarrekeningen.

Kort gezegd komt het erop neer dat politici en centrale bankiers plotseling verstandig én moedig moeten worden. Landen, banken en bedrijven die teveel op de pof hebben geleefd, moeten niet worden geholpen en moeten dus failliet gaan. Tegelijk zou de ECB de rente moeten verhogen, behalve uiteraard bij (door centrale bankiers zo gevreesde) daadwerkelijke deflatie. Gevolg zou een enorme depressie zijn die enkele jaren duurt, waarna weer licht aan het einde van de tunnel opdoemt.

Ziet u het gebeuren?
Ik niet. Vanaf het uitbreken van de crisis hebben politici consequent precies het omgekeerde gedaan van wat nu eenmaal nodig is. Het ene gat wordt met het andere gat opgevuld, de ene lening wordt genomen om de andere af te lossen, terwijl de totale schade alleen maar groter wordt. De Amerikanen hebben daar een prachtig uitdrukking voor: “kicking the can down the road”. Alleen wordt “the can” bij iedere keer dat je hem “down the road” trapt zwaarder. En kun je hem steeds minder ver trappen, tot het ding op een goede dag blijft liggen. En dan zijn de rapen pas écht gaar…

Alle voorwaarden voor forse stijging
De conclusie van deze analyse is dan ook dat het financiële zelfmoord zou zijn om te gaan speculeren op een dalende goudprijs. Gewoon omdat politici en centrale bankiers de perfecte voorwaarden blijven creëren voor een enorme stijging van de goudprijs. En dus is het verstandig om een deel van ons geld veilig om te zetten in fysiek goud (en zilver).

Open ook een goudrekening
Ik heb zelf gekozen voor een rekening bij Goldmoney, omdat dit mij de beste combinatie van veiligheid en gemak geeft.
Klikt u hier om uw eigen rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

In welke fase van de bull markt zitten we nu?

Afgelopen week ontvingen we redelijk wat vragen over hoe je een dip kunt herkennen, en hoe je daarbij het goede moment moet kiezen om goud en zilver bij te kopen. Ik moet u vertellen dat er geen goed antwoord op deze vraag te geven is, behalve dat we kunnen kijken naar hoe de afgelopen jaren eruit zagen.

Maar eerst wil ik even de drie belangrijke fasen van een traditionele bull markt met u bespreken, waarna we vast kunnen stellen in welke fase we voor wat betreft goud en zilver zitten. De drie fasen van een bull markt zijn:

1. De “stealth” fase
De heimelijke fase waarin de koers per saldo licht stijgt, maar dat zeer onopvallend doet. Alleen de écht slimme mensen zijn er hier al bij. De media heeft totaal geen aandacht.

2. De “awareness” fase
De fase waarin er steeds meer aandacht van de media begint te komen en beginnen meer beleggers belangstelling te tonen. De media schenkt wel aandacht, maar is terughoudend tot zelfs achterdochtig.

3. De “mania” fase
De fase waarin alle remmen los gaan. De media schenkt volop aandacht en is zeer positief, en beleggers denken dat je tegen elke prijs mee moet zijn. In deze fase stijgt de koers sneller dan in de eerdere twee fasen samen.

Daarna eindigt de bull-markt, want na de mania volgt de “blow-off”, ofwel de fase waarin de veel te hard gestegen koers in snel tempo daalt.

Grootste stijging ligt nog voor ons
Onze inschatting voor goud en zilver is dat het einde van de “awareness fase” nadert. De grootste stijging ligt dus nog voor ons. Maar daarbij geldt tegelijk dat niets in een rechte lijn omhoog gaat, dus ook goud en zilver niet. De kunst is dus om bij dips vooral niet nerveus te worden, te blijven zitten, of zelfs bij te kopen.

Wanneer verkopen?
Zodra u over een tijdje (kan over een jaar, twee jaar of zelfs langer zijn) merkt dat teveel mensen om u heen aan het vertellen zijn hoeveel ze al hebben verdiend met goud en zilver. U zult onbeperkt horen over goud en zilver in de media, op uw werk, op verjaardagen, etc. En iedereen is positief. Zodra u dat merkt, direct verkopen. Uiteraard houden wij dit ook scherp in de gaten, en informeren we u via deze nieuwsbrief zodra wij zelf gaan verkopen.

Tijdelijke dips
Sinds afgelopen vrijdag lijkt het erop dat de koersen van goud en zilver een correctie hebben ingezet. Hoe ver de koers tijdens zo’n correctie daalt, is onmogelijk om te voorspellen. Voor goud was de afgelopen jaren de gemiddelde correctie 10%-15% terwijl we bij het uitbreken van de kredietcrisis in 2008 een correctie van 27% zagen.

Zilver beweegt veel forser. Het stijgt harder, maar correcties van 20% zijn heel normaal. Bij het uitbreken van de kredietcrisis ging er zelfs meer dan 50% van de koers af. Dit heeft grotendeels te maken met het feit dat zilver ook een industriële grondstof is, en dus gevoeliger is voor economisch nieuws.

Periodiek bijkopen, extra bij dips
Je kunt echter niet vooraf weten hoe groot een correctie gaat zijn. Daarom koop ik periodiek, onafhankelijk van de koersen. Bij een serieuze koerscorrectie koop ik extra bij. Het hoofddoel is en blijft het beschermen van mijn spaargeld tegen inflatie, maar ik verwacht tegelijk dat ik uiteindelijk een forse winst zal maken.

Ik heb zelf gekozen voor een rekening bij Goldmoney, omdat dit mij de beste combinatie van veiligheid en gemak geeft. Klikt u om uw eigen rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Wereldkampioen geld drukken

In deze allereerste dinsdag editie wil ik het graag met u over goud en zilver, en dus over geld hebben. Want daar is het nodige over te melden, wat zeer interessant is voor ieder weldenkend mens, die bezorgd is over waar het met de wereld (en met zijn portemonnee) naar toe gaat. In sommige media zien we dat ‘specialisten’ een mening verkondigen dat zich voor wat betreft goud en zilver misschien wel een bubbel heeft gevormd.

Het eerste wat u moet weten is dat overheden en de financiële wereld niet bepaald gecharmeerd zijn van goud en zilver. En dat de (financiële) media voor hun inkomsten grotendeels afhankelijk zijn van advertentie inkomsten van banken, brokers en andere financiële ‘dienstverleners’.

De overheid is niet bepaald gecharmeerd van goud en zilver omdat het feit dat mensen voor de veiligheid van hun geld kiezen voor goud, dit tegelijk aangeeft dat deze mensen geen vertrouwen hebben in hun overheid, centrale bank, kortom het huidige systeem van papiergeld.

De financiële wereld is ook niet bepaald gecharmeerd van goud en zilver. Banken hebben veel liever dat u uw geld op een ‘veilige’ spaarrekening zet. Dit omdat ze alleen dan met uw geld de hort op kunnen om er een stuk meer mee te kunnen verdienen dan wat ze u aan rente betalen.

De (financiële) media heeft geen echte mening, want ze zullen altijd naar de pijpen van de grote partijen in de financiële wereld dansen. Ze kunnen hun grootste adverteerders niet tegen zich in het harnas jagen, want er moet nu eenmaal brood op de plank. Iets waar we begrip voor hebben, maar waar we als beleggers wél rekening mee moeten houden.

Er is dus reden genoeg om niet naar ‘specialisten’ in de media te luisteren, maar om vooral zelf na te denken. Dat gaan we hieronder daarom doen.

Goud is geld
Als we naar duizenden jaren geschiedenis kijken, dan stellen we vast dat goud en zilver geld zijn. En het papieren en digitale geld waar we nu mee betalen eigenlijk geen geld is. Dit omdat er niets van waarde tegenover staat. Er is in de geschiedenis ook geen enkele valuta geweest die de tand des tijds heeft doorstaan. Goud en zilver hebben alle systemen van papiergeld overleefd.

Bretton Woods
In 1944 kwamen 44 geallieerde landen samen in het Amerikaanse ski-oord Bretton Woods, en spraken daar nieuwe financiële spelregels af die ze na de oorlog zouden gaan toepassen. De Wereldbank en het IMF werd opgericht en de belangrijkste afspraak was dat ieder land zich ertoe verplichtte om de waarde van hun valuta te laten bewegen binnen een vaste bandbreedte ten opzichte van goud. Voor iedere gulden of frank die u (of uw ouder of grootouder) toen in uw zak had, had u de zekerheid dat er een vaste waarde aan goud tegenover stond.

Vietnam en ‘guns and butter’
In de jaren na de tweede wereldoorlog was er dus economische groei in combinatie met monetaire stabiliteit. Geld had waarde. Tot de Amerikanen in de jaren 60 diep in de schulden kwamen te zitten door de oorlog in Vietnam en het “guns and butter” project, waarbij enorm veel geld in sociale projecten werd gestopt. Toen de budgettaire situatie van de VS onhoudbaar werd, bliezen de Amerikanen de spelregels op door geld bij te drukken. Daardoor heeft iedere centrale bank vanaf 1971 de vrijheid om te besluiten problemen “op te lossen” door het bijdrukken van geld.

Een simpel gebrek aan financiële discipline
De enige reden waarom er geen vaste relatie meer is tussen goud en papier geld is een simpel gebrek aan financiële discipline. Ofwel net zolang meer geld uitgeven dan er binnenkomt totdat de situatie onhoudbaar is en geld drukken door politici als de “enige oplossing” wordt gezien.

Wereldkampioen geld drukken
Dat iedere centrale bank de vrijheid heeft om “naar eigen inzicht” geld bij te drukken, leidt ertoe dat de burgers zich uiteindelijk zullen realiseren dat papier geld waardeloos is. Hoe meer geld er wordt gedrukt, hoe waardelozer het wordt. De Verenigde Staten zijn van de ontwikkelde landen de onbetwiste wereldkampioen geld drukken, maar Europa kan er ook wat van.

Op de website van de ECB vind ik statistieken waaruit blijkt dat de geldhoeveelheid (M3) in de Eurozone in september 1970 in totaal 344 miljard euro was. In september 2010 was dat 9.424 miljard euro. Over deze 40-jarige periode geeft dat een gemiddelde jaarlijkse groei van 8,6%. U kunt wel op uw vingers natellen dat de economie in de afgelopen 40 jaar veel minder hard is gegroeid dan de geldhoeveelheid. Ook in de Eurozone hebben centrale banken dus stelselmatig de werkelijke waarde van de euro ondermijnd.

Europa zal ook geld drukken
Met PIIGS-landen die technisch failliet zijn, EU-noodfondsen die worden opgericht, banken die nog steeds ieder moment kunnen omvallen of om staatssteun komen bedelen (onderschat dat probleem niet!), en een valuta oorlog die ieder moment kan oplaaien, hoef je geen profeet te zijn om te concluderen dat de kans zéér groot is dat ook de ECB de komende jaren de drukpers gaat gebruiken en daarmee de waarde van de Euro verder zal ondermijnen.

Onze conclusie
Ik heb nog veel meer informatie voor u, maar dat bewaar ik even voor de komende weken. Wat ik u wel alvast kan zeggen is dat alle informatie die we verzamelen maar tot één conclusie leidt. En die is dat het verstandig is om (een deel van) uw spaargeld te investeren in fysiek goud en zilver. Het is nergens voor nodig om in één keer je hele “hebben en houwen” om te zetten, maar om dat in ieder geval stapsgewijs te doen.

Ik doe dat zelf door fysiek zilver, goud en platinum aan te houden via mijn rekening bij Goldmoney. Hoewel ik verwacht dat ik de komende jaren winst ga maken door mijn geld in goud en zilver te investeren, is mijn eerste doel om mijn koopkracht te beschermen. Dus om te voorkomen dat ik met mijn over vele jaren opgebouwde vermogen over 5-10 jaar veel minder kan kopen dan nu het geval is.

De eenvoudige, cruciale vraag
Een simpele manier om uw verwachting voor de prijs van goud en zilver voor de komende jaren vast te stellen is de volgende:

Hebt u er vertrouwen in dat overheden de enorme problemen waar we in de EU en in de VS voor staan, de komende jaren adequaat zullen oplossen? Dat de burger weer vertrouwen in haar politici zal krijgen?

Ons antwoord daarop is een duidelijk NEE. Hoe minder vertrouwen burgers hebben in hun politici en het huidige systeem van papiergeld, hoe groter de vlucht naar goud en zilver zal zijn.

Ik heb gekozen voor Goldmoney omdat ik zo weet ik dat ik geen tegenpartijrisico loop, terwijl ik het spul tegelijkertijd niet thuis hoef te bewaren én dat ik het over een paar jaar op ieder gewenst moment aan de dan geldende marktprijs kan verkopen. Klikt u hier als u ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Fleur

Dat is de naam van onze kat. Eén van onze katten wel te verstaan, want we hebben er nog een paar rondlopen. Fleur is een vrouwtje, en een echte jager. Vooral een zeer geduldige jager.

Wij wonen op het Italiaanse platteland, en dus gebeurt het nog al eens dat we in huis een beest aantreffen waar de gemiddelde stedeling (en ik vroeger zelf ook) de rillingen van zou krijgen. Afgelopen zondag had Fleur weer eens één van haar befaamde dagen. Er zat een kleine muis onder de televisiekast. Ze zat gebiologeerd voor de televisiekast, wachtend tot de muis zich zou vertonen.

Tegen het middaguur besloten we om naar de kust te gaan, daar wat langs het strand te wandelen en wat heerlijke verse vis te eten in ons favoriete restaurantje. Toen we vertrokken zat Fleur al ruim twee uur geduldig voor de televisiekast op wacht. Toen we rond vijf uur terugkwamen, zat ze er nog steeds. ’s Avonds rond 8 uur dacht de muis dat de kust misschien wel veilig zou zijn en kwam ze te voorschijn, waarna het arme beestje direct werd gegrepen door Fleur (en waarna mijn vrouw het beestje direct bevrijdde uit Fleur’s gretige klauwen).

Geduld als basishouding
Als ik Fleur zo zie zitten, denk ik vaak aan beleggen. Ze heeft zondag maar liefst 10 uur lang onafgebroken voor de televisiekast gezeten omdat ze wist dat daar een muis zat én omdat ze er van overtuigd was dat die muis een keer daaronder vandaan zou gaan komen. Voor Fleur is geduld een basishouding. Precies wat je bij beleggen nodig hebt. En precies wat zoveel beleggers missen. En precies waarom zoveel beleggers na een jaar of tien beleggen per saldo op verlies staan. Was Fleur een gemiddelde belegger geweest, dan zou ze na een half uur wachten gefrustreerd zijn geraakt en de pijp aan Maarten hebben gegeven.

Enkele praktijkvoorbeelden
Vorige week ontving ik enkele mails van mensen die klaagden dat de goudprijs afgelopen maand in dollars misschien wel fors was gestegen, maar in Euro’s niet. En dat ze daar niet blij mee waren! En of ik daar misschien een verklaring voor had? Dit terwijl ik al tientallen keren heb geschreven ik mijn rekening bij
Goldmoney heb om deze edelmetalen voor de lange termijn (dus meerdere jaren) aan te houden. En dat die korte termijn koersbeweginkjes mij daarom totaal niet interesseren.

In het artikel bovenaan deze nieuwsbrief beschrijf ik een werkelijk fantastisch aandeel dat we voor ons nieuwe “Super Rendement Rapport” hebben geselecteerd. Als u verwacht dat zo’n aandeel om die reden direct na aankoop gaat stijgen, is er een redelijke kans dat u bedrogen uit zult komen. Op de korte termijn regeert sentiment, en is logica vaak ver te zoeken. Door nuchter de cijfers te bekijken, en daar logische conclusies uit te trekken, mag je verwachten dat de koers van zo’n aandeel op de lange termijn fors omhoog moet. Het devies is dus: kopen en geduld hebben. Met een beetje geluk heb je binnen korte tijd een mooie koerswinst te pakken, maar je mag daar nooit op rekenen.

Gelijk hebben, gelijk krijgen
Beleggen is niet een aandeel (of een edelmetaal) kopen, en dan verwachten dat de koers direct oploopt. Beleggen is wachten. Geduld hebben. Soms blijkt achteraf dat je geen geduld nodig hebt, maar meestal heb je het wel nodig. Hard nodig. Rustig wachten tot de situatie die je verwacht zich voordoet. Enkele weken geleden schreef ik in een artikel (
zie hier) dat gelijk hebben lang niet altijd betekent dat je direct gelijk krijgt. Om gelijk te krijgen is vereist dat je geduld en volharding als je basishouding aanneemt. Wie die basishouding als belegger niet heeft, gaat over een jaar of tien (weer) tot de conclusie komen dat beleggen alleen maar verlies heeft opgeleverd.

Mijn advies is daarom: Als u belegt, denk aan Fleur. Geduld als basishouding.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Zilver 85% onder all time high

Lezers die enkele maanden geleden besloten om fysiek goud, zilver of platinum aan te houden via een rekening bij Goldmoney, zitten nu tegen een mooie winst aan te kijken. De prijs van zilver noteerde in augustus nog rond de $18 per ounce en is nu gestegen naar $22. In euro’s is de winst overigens minder omdat die met ongeveer 9% steeg t.o.v. de dollar.

Een leuke winst op korte tijd. Wat wij echter voor ogen houden is de lange termijn, en voor wat betreft zilver hoe ongelofelijk laag de prijs nog is vergeleken met het vorige all-time high in 1980. Toen noteerde zilver $50. Als we echter correct willen rekenen, moeten we rekening houden met inflatie, en was de prijs maar liefst $138.

Een totaal andere periode
En dat was nog wel in een periode, waarin de westerse economieën en de westerse valuta er structureel veel beter voor stonden dan nu. Daar komt bij dat banken als Goldman Sachs nu enorme short posities in zilver en goud schijnen te hebben, die ze bij stijgende prijzen onmogelijk kunnen aanhouden. Die short posities hebben ze omdat de daadwerkelijke markt in zilver en goud eigenlijk zeer klein is, ze toch geld willen verdienen en aan investeringsvraag van beleggers willen voldoen.

Zilver noteert dus 85% onder haar all time high. Er zullen onderweg best nog (forse) correcties komen op de zilverprijs, maar wat ons betreft zitten we nog steeds in de prille beginfase van een hype. En is de kans levensgroot dat die all time high van $138 ergens in de komende jaren gaat worden doorbroken.

Wilt u ook fysiek zilver aanhouden?
Ik houd fysiek zilver, goud en platinum aan via mijn rekening bij
Goldmoney. Zo weet ik dat ik geen tegenpartijrisico loop, terwijl ik het tegelijkertijd niet thuis hoef te bewaren én het dus op ieder gewenst moment aan de marktprijs kan verkopen.
Klikt u hier als u ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De markt voor platinum is “nóg piepkleiner”

Vorige week schreef ik in deze nieuwsbrief over hoe piepklein de markt voor zilver is. Deze week las ik in een artikel dat de markt voor platinum nog piepkleiner is. Ik las zelfs dat de totale wereldwijde jaarproductie in een gemiddelde Nederlandse huiskamer past.

Platinum wordt vooral gebruikt door de juwelenindustrie en in de automobielindustrie als grondstof voor katalysatoren. In de automobielindustrie zit veel groei door de fors stijgende Aziatische vraag, terwijl de vraag naar juwelen vooral in China zeer groot is. Je kunt er dus bijna de klok op gelijk zetten dat de vraag naar platinum de komende tien jaar fors zal stijgen.

Even het aanbod onder de loep nemen
Niet alleen de vraag is belangrijk, ook het aanbod. 70% van de totale wereldproductie is in Zuid-Afrika, terwijl Rusland 13% van de totale wereldproductie in handen heeft. Niet de politiek meest stabiele landen. Er hoeft maar één keer een grote staking of een exportverbod te komen, en de prijs van platinum schiet de lucht in.

Je kunt stellen dat de prijsontwikkeling van platinum afhankelijk is van de ontwikkeling van de wereldeconomie, maar ook hier snijdt het mes aan twee kanten. Als ook de westerse economie goed herstelt, dan zal de vraag naar platinum fors stijgen én zal er uiteraard fors worden geïnvesteerd in het ontdekken en ontwikkelen van nieuwe mijnen. Het aanbod zal achter de vraag aanlopen en de prijs zal fors stijgen.

Ook bij recessie zijn lange termijn vooruitzichten positief
Komt er echter weer economische ellende op ons af, dan zal de prijs van platinum best tijdelijk inzakken, maar weten we tegelijk dat er voorlopig geen nieuwe mijnen zullen worden ontwikkeld, waardoor het aanbod jaar na jaar zal dalen. Zodra de wereldeconomie na zo’n recessie weer herstelt, duurt het nog jaren voordat de daling van het aanbod is gestopt en er nieuwe mijnen in productie gaan. De prijs zal als gevolg daarvan ongekend hard stijgen. En als u mijn artikel van vorige week hebt gelezen, dan weet u hoe ongelofelijk veel geld, werk en vooral tijd er kruipt in het ontdekken, ontwikkelen en in productie brengen van een nieuwe mijn.

Let op! Géén hype bij valutacrisis
De markt voor platinum is dus nog piepkleiner dan die van zilver, en de lange termijn vooruitzichten zijn zeer positief, hoe de economische toekomst er ook uitziet. Maar één ding is wél belangrijk om te weten: bij platinum mag je geen hype verwachten als gevolg van een eventuele valutacrisis. Als je alleen daarop wilt inspelen, dan investeer je het beste vooral in goud en zilver.

Ik kies zelf voor spreiding
Ik kies ervoor om te spreiden en heb daarom op mijn
Goldmoney rekening voor gelijke porties goud, zilver en platinum aangekocht. Zo heb ik mijn geld gespreid over drie interessante edelmetalen die alle drie enorm potentieel hebben. Klikt u hier om ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De markt voor zilver is piepklein – en dat zal zo blijven…

Vorige week schreef ik in deze nieuwsbrief in een artikel over het feit dat we vermoeden dat de markt van goud en zilver zich in de prille beginfase van een hype bevindt (zie hier). Deze week las ik een artikel van mijn goede collega Maarten Verheijen van Groeilanden, waarin hij ons er fijntjes aan herinnert hoe piepklein de markt voor zilver eigenlijk maar is.

Hij schrijft dat de wereldwijde jaarproductie in dollars uitgedrukt slechts $12 miljard is. Zoals ik al vaker schreef, is ruim 80% daarvan bestemd voor industriële toepassingen, zodat voor ons investeerders slechts $2 miljard aan zilver overblijft.

15 jaar en 5,7 miljard dollar later
Nu zou de productie natuurlijk best kunnen stijgen, maar we staan er eigenlijk nooit bij stil hoeveel tijd, geld, moeite, discipline en doorzettingsvermogen het eigenlijk kost om een nieuwe goud-, zilver-, koper-, of zinkmijn te ontwikkelen en winstgevend te maken. Ik las vorige week bijvoorbeeld over een mijn in Mongolië, die in 1998 werd ontdekt. Eén van ’s werelds mijnbouwgiganten is deze mijn vervolgens gaan ontwikkelen. Naar verwachting zal de mijn in 2013 in productie gaan. Ofwel 15 jaar en 5,7 miljard dollar later! Kunt u zich voorstellen hoe weinig bedrijven sinds de kredietcrisis nog de moeite en het financieel risico willen nemen om een nieuwe mijn te gaan ontwikkelen?

Op korte termijn een stijging richting $30 per ounce?
De markt voor zilver is piepklein en dat zal ook zo blijven. Het aanbod van zilver zal eerder dalen. De industriële vraag naar zilver zal alleen maar stijgen, terwijl de investeringsvraag fors zal stijgen. De combinatie van deze drie factoren zorgt ervoor dat zilver eigenlijk meer zekerheid biedt en tegelijk meer stijgingspotentieel heeft dan goud. Want er hoeven maar een paar grote jongens te besluiten dat ze zilver willen hebben, en de prijs zal fors stijgen. Zilver noteert nu ruim $20 per ounce. Specialisten verwachten reeds op korte termijn een stijging richting $30. Wij denken alleen aan de lange termijn, maar zullen niet rouwig zijn als deze specialisten gelijk krijgen.

Ik kies voor spreiding
Ondanks dat ik van zilver meer verwacht, kies ik ervoor om te spreiden en heb daarom op mijn
Goldmoney rekening voor gelijke porties goud, zilver en platinum aangekocht. Zo heb ik mijn geld gespreid over drie interessante edelmetalen die alle drie enorm potentieel hebben.
Klikt u hier om ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De prille beginfase van een serieuze hype

De prijzen van goud en zilver scheren over nieuwe toppen, terwijl de prijs van platinum in mei haar hoogste koers bereikte en sindsdien is gecorrigeerd. We lezen overal dat de goudkoers fors zal stijgen, maar hoe groot is nu eigenlijk het risico dat die verwachting niet uitkomt, en dat de goudprijs straks alleen maar zal dalen? Ik las daarover deze week een heel simpele, maar tegelijk zeer treffende redenering.

De goudprijs stijgt als burgers het vertrouwen in hun regeringen verliezen, en daalt als burgers meer vertrouwen krijgen in de politici die hun land runnen.

De vraag die eenieder zich kan stellen is dan ook: denkt u dat het vertrouwen in de overheid de komende jaren zal stijgen of juist zal dalen? Wij zijn er absoluut van overtuigd dat het vertrouwen alleen maar zal dalen, waardoor de kans zéér groot is dat de goudprijs de komende jaren alleen maar verder zal stijgen.

Een hype die zeker komt
Overal lees je over goud als “de beste bescherming tegen inflatie”. Ik ben het daar niet mee eens. Goud moet je bezitten in tijden dat er economische onrust is en als je, als gevolg daarvan, onrust op vooral de financiële markten (vooral de valutamarkt!) verwacht. In die situatie is de kans groot dat zich langzaamaan een hype ontwikkelt, die voor een zeer forse stijging van de goudprijs in relatief korte tijd zorgt. Als die hype straks (over een paar jaar) op zijn hoogtepunt is, wordt het tijd om het weer te verkopen. Daarna zullen aandelen en grondstoffen een veel betere bescherming tegen inflatie bieden dan goud.

Prille beginfase
Onze analyse is dat we nu nog in prille beginfase van die hype zitten, en dat die zich de komende 2-3 jaar verder zal ontwikkelen. Hoewel de goudprijs aan het stijgen is, merken we duidelijk dat het grootste deel van de gewone beleggers er zelfs nog nooit aan heeft gedacht om goud te kopen. Dat zal stap voor stap gaan gebeuren, naar gelang de mainstream media meer aandacht hieraan zal besteden.

Ook zonder valutacrisis veel potentieel
Niet alleen goud is trouwens interessant. Zilver en platinum hebben naar onze mening meer potentieel, omdat ze de komende jaren ook zonder valutacrisis fors in prijs kunnen stijgen. Puur op basis van het feit dat de industriele vraag de komende jaren zal stijgen, terwijl het aanbod beperkt zal zijn. Daar komt bovenop dat vooral platinum in China erg in trek is als sieraad. Als bovenop deze gunstige omstandigheden nog een hype komt door bijvoorbeeld een valutacrisis, dan kunnen de prijzen van zilver en platinum fors harder stijgen dan de goudprijs.

Gelijke porties in goud, zilver en platinum
Ik kies er daarom voor om op mijn
Goldmoney rekening voor gelijke porties goud, zilver en platinum aan te kopen. Zo heb ik mijn geld gespreid over drie interessante edelmetalen die alle drie enorm potentieel hebben.
Klikt u hier om ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven.
Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Voor wie is een goudrekening interessant? En voor wie niet?

We ontvingen de afgelopen weken veel vragen van lezers over het aanhouden van een goudrekening. Of die voor hun situatie ook geschikt is. Allereerst geldt dat het aanhouden van een goudrekening naar mijn mening niet interessant is voor iemand die een paar duizend euro op zijn spaarrekening heeft, en die euro’s nodig kan hebben op het moment dat zijn auto, wasmachine, tv, etc. het begeeft.

Want aan het kopen en aanhouden van fysiek goud, zilver of platinum zijn nu eenmaal kosten verbonden. Zeer begrijpelijk, want het fysiek edelmetalen stallen en bewaren in een kluis die ook nog bewaakt moet worden, kost nu eenmaal geld. Kijkt u hier voor de tarieven van GoldMoney, die wij meer dan redelijk vinden.

Alleen interessant voor de langere termijn
Een rekening bij
Goldmoney open je dan ook het beste alleen als je een redelijk bedrag hebt, waarvan je weet dat je het de komende jaren niet nodig zult hebben. Geld waarmee je in principe dus kunt gaan beleggen. Van dat bedrag zou ik 20% tot 25% voor langere tijd in goud, zilver en platinum aanhouden. Dat hoeft niet direct, maar kan ook stap voor stap worden opgebouwd. De goudrekening is echter niet interessant als je wilt gaan speculeren op korte termijn koersstijgingen of -dalingen.

Waarom niet zelf goud of zilver kopen?
Natuurlijk zijn er voordelen aan fysiek goud in eigen beheer, maar voor mij wegen de nadelen veel zwaarder door. Zelf goud of zilver laten leveren kost ook handen vol met geld en je moet het ergens veilig zien te bewaren. En als u sieraden koopt, dan betaalt u een forse premie ten opzichte van de marktprijs. Het belangrijkste voor mij is echter dat er straks ook een moment gaat komen dat ik van mijn goud, zilver en platinum af wil. Bij Goldmoney hoef ik dan alleen maar een gratis verkooporder in te leggen, waarbij ik zelfs kan kiezen in welke valuta ik mijn geld wil hebben. Ik moet er niet aan dénken dat ik fysiek goud zou bezitten, en dan naar een of andere goudhandelaar zou moeten gaan om het te proberen verkopen!

Gelijke porties in goud, zilver en platinum
Zoals ik vorige week al schreef, kies ik er zelf voor om op mijn
Goldmoney rekening voor gelijke porties goud, zilver en platinum aan te kopen. Zo heb ik mijn geld gespreid over drie interessante edelmetalen die alle drie enorm potentieel hebben.
Klikt u hier om ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven.
Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Platinum en zilver interessanter dan goud

Overal lees je over goud als beste bescherming tegen inflatie. Ik ben het daar niet mee eens, want edelmetalen als zilver en platinum zijn naar mijn mening fundamenteel interessanter. Ten eerste geldt dat goud haar hoogste koers ooit noteert, en dat zowel zilver als platinum daar ver van verwijderd zijn. Ten tweede geldt dat platinum en zilver veel meer industrieel gebruikt worden dan goud.

Veilige haven
Van goud mag je niet verwachten dat het op basis van een puur fundamentele situatie fors in prijs zal stijgen. Ook is in het verleden gebleken dat goud niet de beste bescherming tegen inflatie biedt. Het zal vooral stijgen omdat veel mensen in tijden van crisis en vooral valuta onrust een veilige haven zoeken voor hun geld. Met goud geldt dan ook meer dan met enig ander edelmetaal dat er een moment komt dat je maar beter zorgt dat je het weer verkoopt. Dat moment ligt naar onze mening nog wel een paar jaartjes in de toekomst, en zal zijn als er een ware hype aan de gang is. Niet moeilijk om te herkennen, want op dat moment willen uw vrienden, collega’s, buurvrouw allemaal goud kopen en schrijven kranten dat de goudprijs definitief nooit meer naar omlaag kan.

Ook zonder valutacrisis veel potentieel
Zilver en platinum hebben naar onze mening meer potentieel omdat ze de komende jaren ook zonder valutacrisis fors in prijs kunnen stijgen. Puur op basis van het feit dat de industriele vraag de komende jaren zal stijgen, terwijl het aanbod beperkt zal zijn. Daar komt bovenop dat vooral platinum in China erg in trek is als sieraad. Als bovenop deze gunstige omstandigheden nog een hype komt door bijvoorbeeld een valutacrisis, dan kunnen de prijzen van zilver en platinum fors harder stijgen dan de goudprijs.

Gelijke porties in goud, zilver en platinum
Ik kies er daarom voor om op mijn
Goldmoney rekening voor gelijke porties goud, zilver en platinum aan te kopen. Zo heb ik mijn geld gespreid over drie interessante edelmetalen die alle drie enorm potentieel hebben.
Klikt u hier om ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: