Dit is zowat gegarandeerde winst

Als u zich afvraagt hoe het toch mogelijk is dat Donald Trump grote kans maakt om de volgende Amerikaanse president te worden, kijk dan even naar onderstaande titel, die boven een artikel in The Atlantic stond.

Uit een onderzoek van de Federal Reserve blijkt dat 47% van de Amerikanen niet in staat is om $400 op te hoesten als vandaag bijvoorbeeld de koelkast het begeeft.

Wat het nog schrijnender maakt is dat het artikel is geschreven door iemand die bij die 47% hoort, terwijl je, gezien zijn opleiding en beroep, absoluut zou verwachten dat hij veel meer dan $400 op zijn spaarboekje heeft staan.

Gemiddelde Amerikaan ging er 8% op achteruit
Ik heb de cijfers even opgezocht. De afgelopen tien jaar steeg in de VS het gemiddelde uurloon met 11%. In diezelfde periode steeg de Consumer Price Index met 19%. De gemiddelde Amerikaan is er sinds 2006 dus 8% in koopkracht op achteruit gegaan.

En dat zijn dan gemiddelden. Iemand die bij de onderste 50% zit, zag zijn uurloon veel minder hard stijgen dan die 11%. Of misschien zelfs helemaal niet. Terwijl de daadwerkelijke kosten voor levensonderhoud fors sneller stegen dan het officiële inflatiecijfer.

De Amerikaanse middenklasse is in rap tempo aan het degraderen naar financiële onderklasse. En dat levert héél veel moedeloosheid en héél veel frustratie over de huidige politieke klasse op.

Hoe gaat zo iemand ooit zijn lening aflossen?
Denk nu even terug aan dit artikel van afgelopen vrijdag. Waarin ik u vertelde over de nieuwe subprime crisis in de markt voor auto’s en autoleningen.

Alléén al in 2015 zijn er aan 5,5 miljoen mensen autoleningen verstrekt, terwijl die mensen financieel veel te zwak zijn om geld te lenen. Mensen uit de onderste helft van de hierboven vermelde 47%.

Hoe gaan die mensen ooit hun autolening kunnen aflossen?

Dat gaan ze niet.

Want bij die mensen staat het water nu al aan de lippen. Er hoeft in hun dagelijkse leven maar iéts te gebeuren, en ze trekken het financieel niet meer. Dat is al aan het gebeuren, want we zien steeds vaker dit soort krantenkoppen.

En dat gaat de komende tijd alleen maar erger worden. Kredietverliezen zullen enorm verder stijgen én autoverkopen zullen gigantisch inzakken.

4 van de 7 zullen failliet gaan
Voor ons rapport “De Nieuwe Subprime Crisis” selecteerden we zeven aandelen. Van bedrijven die er de afgelopen tijd een puinhoop van hebben gemaakt, en die het de komende tijd zéér zwaar voor de kiezen gaan krijgen.

Onze verwachting is dat we bij 4 van de 7 geselecteerde aandelen 100% winst gaan behalen omdat deze bedrijven failliet gaan. En bij de andere 3 aandelen verwachten we koersdalingen van 90% tot 95%.

Dit is zowat gegarandeerde winst!
Profiteer mee van deze onvermijdelijke 90% tot 100% koersdalingen.
Klik hier om dit unieke rapport te bestellen

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Al eens van TARGET2 gehoord?

Als u er nog nooit van gehoord hebt, dan is het daarvoor nu de hoogste tijd. Je hoort er nooit een politicus over spreken, maar het speelt een bepalende rol in de eurocrisis. TARGET2 is een soort betalingssysteem tussen banken uit EU-landen.

Als Spanjaarden massaal hun geld overboeken naar Nederlandse bankrekeningen, dan leent de DNB hetzelfde bedrag (via de ECB en de BdE) terug uit aan die Spaanse banken.

En zo komt het dat DNB per eind 2011 een totale vordering van maar liefst €150 miljard heeft. Op Zuid-Europese centrale banken. Zie onderstaande grafiek die ik van de DNB website plukte.

De kapitaalvlucht uit zuiderse landen gaat in 2012 uiteraard in volle hevigheid door. Inmiddels is de DNB-vordering dan ook opgelopen tot ongeveer €200 miljard.

Het is heel simpel
Ik kan u hier de hele logica geven van wat allemaal zal gebeuren, maar ik ga dat niet doen. Want het is heel simpel. Zodra Griekenland de euro verlaat, zullen Portugal, Italië en Spanje volgen. En heeft Nederland alleen als gevolg van dit ‘geniale’ TARGET2 systeem een schadepost van minimaal €200 miljard. En is Nederland failliet. Voor Duitsland geldt uiteraard hetzelfde.

Als u zich dus afvraagt waarom compleet failliete landen als Griekenland en Spanje toch financiële steun krijgen, dan is TARGET2 het antwoord. Ieder euroland dat uitstapt zal de boel doen ontploffen. Nederland en Duitsland hebben geen keuze. Ze moeten er alles aan doen om de boel bij elkaar te houden.

Wat dan?
Het ‘pappen en nathouden’ is niet vol te houden. Ofwel krijgen de EU-politici onderling ruzie en spat de boel uiteen. Ofwel zal de ECB massaal geld printen om de boot drijvende te houden. In beide gevallen lijkt het ons cruciaal om vooral niet teveel spaargeld in euro’s te bezitten.

Gratis rapport
In ons gratis rapport “Wees voorbereid en heb een plan!” vertellen we u wat wij de komende jaren WEL met ons geld gaan doen, en wat vooral NIET.
Vraagt u het rapport hier aan.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Een kostbare misvatting

Voordat deze economische crisis begon was het leven simpel. Een behoudend mens zette zijn geld op een spaarrekening en/of kocht staatsobligaties. Iemand die wat meer risico wilde nemen ging beleggen. Deed je dus niets met je geld, dan liep je geen risico en nam je genoegen met een beperkt rendement.

Ik denk hier vaak aan, want dit is precies waar ik voor de komende jaren zo bang voor ben. Namelijk dat mensen nog steeds op die manier denken, hun geld op een spaarrekening zetten en zichzelf daarmee een vals gevoel van veiligheid geven. Terwijl ze juist een enorm risico lopen.

Het gééft ook een veilig gevoel. Je saldo fluctueert niet en ieder kwartaal wordt er wat rente bijgeschreven. Maar wat als je saldo niet fluctueert, maar je voor dat spaarsaldo steeds minder kunt kopen? Of wat als je bank in de problemen komt? Of gewoon even ‘tijdelijk’ de deuren sluit?

Een algehele misvatting die onder de bevolking lijkt te leven is dat als je je geld op een spaarrekening zet, het nog steeds jouw geld is. Dat de bank het simpelweg voor je bewaart en het altijd beschikbaar heeft.

Feit is echter dat u uw geld uitleent aan een bank. En de bank belooft u het gehele bedrag terug te betalen op het moment dat u daarom vraagt. Die bank gaat vervolgens echter met úw geld beleggen, samen met het geld van vele duizenden andere spaarders.

En daarbij rekenen ze erop dat hooguit een paar procent van die spaarders hun geld opvraagt. Dus dat het gros van de mensen hun geld jarenlang op die spaarrekening laat staan. Zo kunnen ze een groot deel van het van spaarders geleende geld vrij gaan beleggen voor een zo hoog mogelijk rendement. En zo hoog mogelijke bonussen.

En u als spaarder moet dan maar hopen dat die bank uw geld een beetje verstandig belegt. Ik weet niet hoe u het ziet, maar ík zie geen enkele reden om daarin ook maar énig vertrouwen te hebben.

Een spaarrekening is doodgewoon een belegging. Want je leent je geld uit aan een bank. Een staatsobligatie is een belegging, want je leent je geld uit aan de staat. Een aandeel is een belegging, want je stopt je geld in een onderneming.

Het enige wat je eigenlijk niet als belegging kunt beschouwen, zijn goud en zilver. Want dat is het enige échte, door onze voorouders gekozen geld. Dat is de enige manier om geld te bezitten, zonder dat je afhankelijk bent van een bank of van de staat.

De geschiedenis zegt alles. Landen zijn failliet gegaan, (centrale) banken zijn failliet gegaan en systemen van papiergeld zijn verdwenen door oorlogen en hyperinflatie. Het enige wat al die jaren waardevast is gebleven? Goud en zilver!

Daarom zijn goud en zilver in tijden van crisis het enige wat échte zekerheid bied. Ook al fluctueren goud en zilver dagelijks in prijs. Ook al voelt het aan als een belegging.

Het ís crisis. Serieuze crisis. Zéér serieuze crisis. Kies daarom voor goud en zilver! Ik blijf zelf stelselmatig goud en zilver bijkopen via deze aanbieders.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: