Als je één kakkerlak tegenkomt…

Er is door de reguliere media zo weinig aandacht aan besteed dat u het misschien niet eens hebt opgemerkt.

Deze week dreigde de regionale Spaanse bank Banco Popular failliet te gaan, waarna de bank na inmenging van de ECB voor slechts €1 is overgenomen door Banco Santander.

Ik heb u al vaker verteld dat veel Europese banken financieel ongezond zijn. Nu zien we een duidelijk voorbeeld hiervan.

Deze bank is gered omdat Santander de boel overneemt (wordt Santander niet bepaald sterker van). Waardoor alleen aandeelhouders en obligatiehouders hun geld kwijt zijn.

Het eerste waar ik bij het lezen van dit nieuws aan dacht is onderstaande uitspraak van Warren Buffett.

Als je één kakkerlak in een keuken vindt, dan volgen er altijd meer.

Deze overname doet denken aan de overname van Bear Stearns in maart 2008. Direct daarna was alles weer business as usual. Zes maanden later stond de wereld op zijn kop.

Tweede kakkerlak
De tweede kakkerlak presenteerde zich trouwens direct een dag later. Zie deze krantenkop.

Ook Italiaanse banken zitten zwaar in de problemen, en moeten gered worden.

Kleinere banken kunnen nog worden opgekocht door grote banken. Maar we gaan straks vanzelf een grote kakkerlak tegenkomen. Ofwel een bank die failliet gaat, en die niemand wil of kan overnemen.

Wordt vervolgd…

 

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Dom geld. Slim geld.

In Cyprus is het domme geld boven 100.000 euro de klos. Zwaar de klos. Het slimme geld was deels al weg voordat Dijsselbloem en consorten hun enorme blunder begingen. En voor een ander deel vloeide het (via bankkantoren in Londen) zelfs weg in de week erna.

Het slimme geld bestaat in dit geval vooral uit Russisch geld, uit andere buitenlanders die het niet meer vertrouwden en uit een enkele slimme Cypriotische zakenman. Het domme geld bestaat uit voornamelijk Cyprioten die op de beloftes van hun centrale bank en van hun politici vertrouwden.

De problemen in Cyprus kwamen écht niet zomaar uit de lucht vallen. Iedereen die ook maar een béétje oplette, had maanden de tijd om eieren voor zijn geld te kiezen.

Ons spaargeld is niet veilig
Afgelopen weekend is het door een interview met Eurocommissaris Olli Rehn nóg duidelijker geworden dat spaargeld boven de 100.000 euro niet veilig is. En als bij de grotere spaarders niet genoeg geld meer te halen valt, dan zal die grens van 100.000 euro omlaag gaan.

Mijn indruk is dat het grote publiek (het domme geld) volledig lamgeslagen is. Het is alsof de bevolking massaal aan de Prozac zit. Ze zien de nieuwsberichten, ze zien de tekenen aan de wand, maar besluiten vervolgens dat het veel gemakkelijker is om niet na te denken. Om over te gaan tot de orde van de dag.

Dit terwijl de eurolanden zwemmen in de schulden. Die alleen maar groter worden. En dit terwijl de Europese banken er dramatisch slecht voor staan.

In ons gratis rapport Wees voorbereid en heb een plan! geef ik u alle harde cijfers op een presenteerblaadje.

Wilt u bij het domme geld horen? Of toch liever bij het slimme geld?
Uw antwoord zal ongetwijfeld zijn dat u bij het slimme geld wilt horen. Als dat zo is, vraagt u dan hier ons gratis rapport “Wees voorbereid en heb een plan!” aan.

Lees het rapport vervolgens aandachtig en vooral kritisch door. En neem daarna vooral actie! Want actie ondernemen is de enige manier om uw geld (en dus uw financiële toekomst) te beschermen tegen de strapatsen van politici en centrale bankiers.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Optimist, pessimist of realist?

Vooral naar aanleiding van dit artikel ontvingen we een aantal mails van mensen die vonden dat we veel teveel pessimisme prediken en mensen daarmee angst aanjagen. Deed me een beetje denken aan begin 2009 en eind september 2011. Toen werd ik voor een onverbeterlijke optimist versleten. Het punt is echter dat je je als belegger helemaal niet bezig moet houden met optimisme of pessimisme. Het gaat erom dat je realist bent.

Nuchter boerenverstand gebruiken
U mag mij als pessimist zien, maar ik kan nu eenmaal niet naast de cijfers kijken. De Verenigde Staten geven ieder jaar 60% meer geld uit dan er bij ze binnenkomt. Dit boekjaar (dat op 1-10-2011 startte) steeg de staatsschuld al met $834 miljard! Ik verzin die cijfers niet. Ik haal ze van de website van het Amerikaanse ministerie van Financiën.

Als je realist bent, dan weet je dat dit zo niet door kan gaan. Dat daar ellende van komt. Je hoeft daarvoor geen economisch of financieel wonderkind te zijn. Er komt een dag dat de markt geen geld meer aan de VS wil lenen. De volgende vraag die je je als belegger stelt is: hoe kan ik daar op inspelen?

Eén onverwachte gebeurtenis kan de Eurozone doen ontbranden
In de Eurozone is er (behalve Luxemburg) geen enkel land dat aan de Maastricht norm voldoet. En zijn er een aantal landen die zwaar in de problemen zitten. Nog gevaarlijker is echter de ronduit belabberde situatie waarin Europese banken zich bevinden. De gemiddelde balans van een Europese bank is 26 keer zo groot als het eigen vermogen. 4% verlies op hun beleggingen is genoeg voor een faillisement. De ECB zal echter geen bank failliet laten gaan en geld (moeten) blijven printen.

Geld printen doet politieke spanningen echter toenemen. Eén onverwachte gebeurtenis kan de vlam in de pan doen slaan en de Eurozone doen ontbranden. Een verkiezing van een anti-Europeaan, of een land dat uit de Euro stapt. Kan allemaal zomaar gebeuren. Van de ene op de andere dag kunnen er toestanden zoals in 2008 ontstaan. Of nog erger.

Optimist in iedere beurs
Het is niet gezegd dát zoiets gaat gebeuren, maar we moeten er rekening mee houden dat dit kán gebeuren. Als belegger hoef je daar niet bang voor te zijn, want koersen zullen nadien ook weer herstellen. Zie 2009.

Met WoensdagTrader-Trend zult u zelfs van zo’n situatie zelfs fors profiteren. Dit omdat u met deze unieke strategie bij een stijgende beurstrend inspeelt op stijgende koersen, maar bij een dalende beurstrend juist winst maakt door op dalende koersen in te spelen. Een simpel te volgen strategie die volop profiteert van een fors bewegende beurs. Gemiddeld 60% per jaar, in goede én slechte beursjaren. Ideaal voor de aanvallend ingestelde belegger. Meldt u zich hier aan voor een abonnement.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Drie berichten die tellen

Op mijn twitter account plaats ik niet iedere dag een tweet. Ik doe dat alleen als ik ergens iets lees, wat ik daadwerkelijk interessant vindt. Afgelopen week plaatste ik drie tweets. Drie interessante feiten die alle drie in dezelfde richting wijzen. Namelijk dat de publieke aandacht de komende maanden wel eens zou kunnen verschuiven van de eurocrisis richting de Amerikaanse crisis.

Geld printen als oplossing voor eurocrisis
We zagen afgelopen weken steeds meer indicaties dat massaal geld printen als ‘oplossing’ voor de eurocrisis wordt geaccepteerd. Zie de aangekondigde gezamenlijke actie van centrale banken op 1 december. Zie de 489 miljard euro die de ECB voor drie jaar bijna gratis uitleent aan Europese banken. Zie ook mijn tweet van 23 december.

Met geld printen los je geen probleem op, maar koop je wel tijd. Geld printen zal dus helpen om een tijdje lang net te doen alsof het helemaal zo slecht niet gaat in de eurozone. En dus een tijdje lang geen hyperige media aandacht voor de eurocrisis.

Staatsschuld nu hoger dan 100%
Mijn tweede tweet betrof het feit dat de VS zich sinds vorige week heeft gevoegd bij het rijtje landen met een staatsschuld die hoger is dan 100% van het BBP. Zodra dat straks in de officiële cijfers verwerkt wordt, zal er volop aandacht zijn voor de Amerikaanse financiële crisis. De komende presidentsverkiezing zal die aandacht nog verder versterken.

Japan en China sluiten de VS buiten
En dan de derde tweet. Een nieuwe stap in de valuta oorlog, die de VS zelf in gang heeft gezet. Japan en China gaan steeds nauwer samenwerken, gaan de dollar uitsluiten bij onderlinge handel en gaan in elkaa’s staatsobligaties beleggen. Met als automatisch gevolg dat beide landen minder in Amerikaanse staatsobligaties zullen beleggen.

Drie berichten die erop duiden dat de Amerikaanse obligatiemarkt op springen staat. Het moment dat beleggers massaal hun Amerikaanse obligaties willen verkopen, komt dan ook rap naderbij. En daar kunt ú in 2012 (en daarna) optimaal van profiteren! Klikt u hier om van het uiteenspatten van de laatste grote zeepbel te profiteren.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De ECB strooit (weer) met geld

De Europese banken hebben deze week in totaal 489 miljard euro geleend van de ECB. Moet over drie jaar pas worden terugbetaald. Rente 1%. Nagenoeg gratis geld dus voor de banken, uit gebakken lucht gecreëerd, met de hartelijke kerstgroeten van de ECB.

Het is wat ons betreft verkapt geld printen. Natuurlijk zal een klassiek opgeleide econoom (het soort dat als expert op tv verschijnt) stellen dat dit geen geld printen is. Het wordt immers over drie jaar allemaal netjes terugbetaald?

Volgens Goldman Sachs hebben de Europese banken in totaal 5.400 miljard euro aan schulden, die (en nu komt het…) de komende twee jaar moeten afbetaald en dus herfinancierd. Ga daar maar eens aan staan! Ziet u het gebeuren dat deze 489 miljard euro lening ooit wordt terugbetaald? Ik in ieder geval niet!

Geld sparende burger is de dupe
De ECB is er niet om u en mij tegen inflatie te beschermen. De ECB is er voor de banken. Ik heb al vaak geschreven dat de verantwoordelijke, geld sparende burger de dupe is van het monetaire beleid van de ECB. Want de reële rente op onze spaarrekening is nu al negatief. En uit het opkopen van staatsobligaties en uit dit massale geld uitlenen aan banken blijkt zeer duidelijk dat de banken onbeperkt worden gesteund.

ECB’s balans ziet er triest uit
Even wat feiten. De totale balans van de ECB bedroeg op 30 juni 2007 (dus net voor het uitbreken van de kredietcrisis) nog 1.208 miljard euro. Inmiddels is dat meer dan verdubbeld tot 2.494 miljard euro. En als we deze massale lening erbij tellen, dan stijgt het balanstotaal direct naar 2.983 miljard euro. Een ECB die geen geld print? Laat me niet lachen! ECB’s balans ziet er inmiddels uit als die van een bijna failliete bank.

ECB gaat nog veel meer geld printen
Onze verwachting voor 2012 is dat de ECB door zal gaan met het opkopen van staatsobligaties en dat de ECB nog een keer op deze manier gratis geld zal verstrekken aan de banken. Op mijn
twitter account plaatste ik vanochtend trouwens een link naar een artikel in de Financial Times, waarin een ECB directielid ervoor pleit om de geldpersen te laten draaien. Dus om naast het zogenaamde ‘niet-geld-printen’ ook een officieel programma van wel geld printen te starten.

De zichzelf niet beschermende burger betaalt de rekening
Ik schrijf hierboven al dat de verantwoordelijke, sparende burger nu al door de ECB wordt gestraft. Er moet daarnaast ook iemand de toekomstige rekening betalen voor al dat gratis geld. En die iemand is de gewone burger die zichzelf niet vooraf beschermt tegen de gevolgen van wat ze bij de ECB aan het uitspoken zijn. Zodra straks de onvermijdelijke inflatiegeest uit de fles gaat, zal er geen houden meer aan zijn.

Daarom is het zo ontzettend belangrijk om fysiek goud en zilver te kopen! Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Is het u de laatste tijd ook opgevallen…

…dat het lijkt alsof alléén Europa een enorm probleem heeft? Het is Europa, Europa, Europa. Of het steunfonds groot genoeg zal zijn, of Griekenland al dan niet failliet gaat, of de Eurozone in haar huidige vorm zal blijven bestaan, hoe dat nu verder moet met de Europese banken, of Italië in de problemen gaat komen etc. Er zijn vooral voor de media meer dan genoeg onderwerpen om over te berichten.

Het is verder verbazingwekkend hoe de aandacht voor de Amerikaanse overheidsfinanciën is verstomd. En dat alles omdat Bernanke voorlopig even succesvol is geweest in zijn manipulaties om de rente laag te houden?

$191 miljard in één maand tijd
Intussen groeit de Amerikaanse staatsschuld vrolijk verder. Afgelopen maand (14sep-14okt) groeide die staatsschuld met maar liefst $191 miljard. Ofwel ruim $600 per Amerikaanse burger. In één maand tijd! Nog verbazingwekkender is dat er in Washington geen enkele moeite wordt gedaan om die enorme uitgaven terug te dringen. Ze blijven onbeperkt geld uitgeven en Bernanke mag het oplossen door Amerikaanse staatsobligaties op te kopen.

De VS kan nu geld lenen aan de laagste rente in 80 jaar, terwijl de staatsschuld nog nooit zo groot is geweest. Een absurde situatie. Met dank aan Bernanke, die de afgelopen drie jaar voor $2.000 miljard aan staatsobligaties heeft opgekocht. En die de komende twee jaar voor minimaal $1500 miljard aan staatsobligaties zal opkopen.

Klein addertje onder het gras
Er zit voor Bernanke alleen één klein addertje onder het gras. Als je geld print, dan volgt inflatie. En inflatie zorgt ervoor dat beleggers verlies lijden op hun staatsobligaties en dus dat ze er vanaf willen. En zoals dat altijd gebeurt, wil op een bepaald moment iedereen tegelijk van zijn staatsobligaties af.

Wanneer dat omslagmoment komt is gissen. Dat het komt staat voor ons vast. Beleggers lenen nu voor 10 jaar geld aan de Amerikaanse overheid en ontvangen 2% rente. Een belachelijke en onhoudbare situatie.

Rente naar 15% en hoger
In 1980 steeg diezelfde rente door inflatie naar 15%. Maar toen was de Amerikaanse economie véél sterker dan nu. Was de staatsschuld slechts 33% van het BNP. Er is daarom meer dan genoeg reden om voor de komende jaren te verwachten dat die rente hard zal oplopen en uiteindelijk fors hoger dan 15% zal worden. En dus meer dan genoeg reden om te verwachten dat wij honderden procenten winst zullen behalen.

Tikkende tijdbom
Met ons rapport “De Amerikaanse obligatiemarkt staat op springen” geven we u een concrete, eenvoudig te volgen strategie om op deze tikkende tijdbom in te spelen. Een strategie om zeker te volgen.
Klikt u hier om dit unieke rapport te bestellen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Wolkenkrabbertje, skiparadijsje, palmeilandje

Dat krijg je ervan. Eigenlijk kan je het op je vingers natellen. Een oliestaatje dat zo graag het belangrijkste financiële centrum tussen Londen en Singapore wil zijn, dat het rare eilanden bouwt, belachelijk hoge en absoluut niet economische wolkenkrabbers, en dat het zelfs skibanen bouwt. Wist u dat de men daar een wolkenkrabber van een kilometer hoog aan het bouwen is? Of was? Belachelijke toestanden die een enorme onnodige verspilling in zich hebben.

Europese strop van $40 miljard
Dubai zit in grote problemen en volgens een schatting van Credit Suisse zitten Europese banken tegen een potentiële strop van $40 miljard aan te kijken. Het lijkt er in eerste instantie op dat Engelse banken tegen de grootste stroppen aan zitten te kijken, waarbij vooral Standard & Chartered Bank een grote exposure lijkt te hebben. Maar liefst 7% van haar leningen zijn in deze regio.

Wie, wat, waar?
De onzekerheid op de beurzen wordt nu ingegeven door het feit dat niemand goed weet of en waar in de westerse wereld klappen zullen vallen. Welke gevolgen die klappen zullen hebben. Daarbij geldt dat zo’n nieuwsbericht vaak niet alleen komt. Komen er de komende weken nog meer van dit soort berichten?

Mochten er weer banken in de problemen komen, dan rijst de vraag in hoeverre overheden bereid zijn om nog een keer diep in de buidel te tasten.
En of de belastingbetaler het dan weer zo gemakkelijk over zich heen laat komen…

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: