De ene rente is de andere niet

Ik ontving vorige week naar aanleiding van dit artikel verschillende mails van lezers die allen deze zelfde (zeer goede!) vraag hadden:

“U vertelt in uw nieuwsbrief eerst dat de Fed de rente nog tot 2014 op 0-0,25% houdt en vervolgens dat de Amerikaanse obligatierente de komende jaren fors gaat stijgen. Dit lijkt mij een tegenstrijdig verhaal. Kunt u hierover uitleg geven?”

Het antwoord op deze vraag is simpel. De ‘centrale bank rente’ en de obligatierente staan los van elkaar. Zouden ze aan elkaar vast zitten, dan zou de rente op 10-jarige Portugese staatsobligaties nu onmogelijk 12% kunnen zijn. Want de ECB-rente is immers slechts 1%?

Uw spaarrente hangt samen met ECB-rente
De centrale bank bepaalt de rente die banken elkaar in rekening brengen om geld uit te lenen. En als gevolg daarvan is de rente op uw spaarrekening grotendeels gebaseerd op deze rente. Als de ECB-rente 1% is, dan haalt geen bank het in zijn hoofd om u 5% rente op uw spaarrekening te betalen. Hetzelfde geldt uiteraard voor de Fed-rente, die nu 0-0,25% is.

Doodgewoon vraag en aanbod
De rente op Amerikaanse staatsobligaties wordt echter niet door de centrale bank bepaald. Maar door de volgende twee zaken:

  1. De hoeveelheid geld die Obama nodig heeft om zijn uitgaven te financieren.
  2. Het aantal beleggers dat bereid is om daarvoor geld aan hem uit te lenen.

Door vraag en aanbod dus. In dit artikel vertelde ik u al dat Obama ongegeneerd geld blijft uitgeven. En dat de staatsschuld $15.517 miljard was. Sinds ik het artikel schreef, is daar alweer $69 miljard bijgekomen. In twee weken tijd!

De simpele vraag die u zich hier kunt stellen is: zou ú uw zuur verdiende geld uitlenen aan Obama, die zó ontzettend veel geld over de balk smijt? Die de Amerikaanse staatsschuld ieder jaar zó hard laat oplopen? Ik in ieder geval niet!

Honderden procenten winst te rapen
Steeds meer beleggers gaan zich dezelfde vraag stellen. Met als gevolg dat ze hun Amerikaanse staatsobligaties kwijt willen. En al helemaal geen nieuw geld aan Obama willen uitlenen. Met als gevolg dat de vraag naar Amerikaanse staatsobligaties fors zal dalen en dat de rente dus enorm zal stijgen.

Ik hoop dat u met deze uitleg begrijpt dat de Fed-rente en de obligatierente los van elkaar staan. Maar vooral dat de rente op Amerikaanse staatsobligaties de komende jaren enorm zal stijgen. Door op die ontwikkeling in te spelen, gaan wij honderden procenten winst behalen.

Wees geen dief van uw eigen portemonnee
Naar mijn bescheiden mening ben je dan ook een dief van je eigen portemonnee als je niet op een zó duidelijke ontwikkeling inspeelt. Want dat is écht heel simpel! In ons obligatierapport vertellen we u precies hoe dat te doen.
Klikt u hier om het snel te bestellen.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Ik hoop dat uw verwachting uitkomt

“Ik hoop dat uw verwachting over het instorten van de Amerikaanse obligatiemarkt uitkomt”. Die reactie ontving ik vorige week van een lezer. De betreffende lezer belegt dus zijn geld ergens in, alleen maar omdat ík een bepaalde verwachting heb. Dat vind ik jammer. Juist omdat het voor iedere belegger zo ontzettend belangrijk is om je eigen mening te vormen. Als je ergens in gaat beleggen op basis van iemand anders’ mening, dan ga je op de lange termijn absoluut de mist in. Al is het alleen al omdat je nooit iets leert.

Voor wat betreft onze obligatiestrategie, hoef je alleen maar naar de feiten te kijken. Die zijn als volgt:

  • Als je in staatsobligaties belegt, dan leen je feitelijk je geld uit aan de overheid van een land.
  • De Amerikaanse staatsschuld is inmiddels opgelopen tot bijna $15,3 biljoen. Meer dan 100% van het Amerikaanse BBP.
  • Op 31 december 2010 was de staatsschuld nog $14 biljoen. In 2011 is de Amerikaanse staatsschuld dus met $1,3 biljoen gestegen.
  • De Amerikaanse overheid gaf in 2011 maar liefst $1,3 biljoen meer geld uit dan er in de staatskas binnenkwam.
  • In 2011 had de Amerikaanse overheid $2,3 biljoen aan inkomsten en spendeerde maar liefst $3,6 biljoen.
  • Er is geen enkele indicatie dat de Amerikaanse overheid gaat bezuinigen of hervormen.

Zou u uw geld durven uitlenen aan iemand die tot zijn nek in de schulden zit? Die ieder jaar 55% meer geld uitgeeft dan er jaarlijks binnenkomt? Ik vermoed van niet!

De enige reden dat beleggers in Amerikaanse obligaties beleggen is omdat die markt zo liquide is. Denkt u écht dat de grote jongens in 10-jarige staatsobligaties beleggen met de bedoeling om die obligaties de volledige 10 jaar vast te houden? Ze zitten allemaal in die markt omdat die markt zo lekker liquide is. Een ideale plaats om even tijdelijk je geld te stallen.

Straks allemaal tegelijk naar de uitgang
Tótdat straks de hel los breekt en iedereen tegelijk naar de uitgang wil. Dat is iets wat absoluut zeker gaat gebeuren. Zie de hierboven genoemde feiten. Alleen weet niemand wanneer. Kan volgende week zijn, kan nog een paar jaar duren. Of ergens tussen die twee.

Met de strategie in ons rapport “De Amerikaanse obligatiemarkt staat op springen!” gaan we honderden procenten rendement behalen. Misschien in 2012. Misschien later. Maar dát we die enorme winst gaan behalen, staat voor mij vast. Klikt u hier als u diezelfde mening hebt en als u wilt profiteren van deze unieke kans.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: