Hoeveel vertrouwen heb ik in goud?

Dit is een vraag die ik tegenwoordig regelmatig op e-mail moet beantwoorden. Ik kan dat ook wel begrijpen, want het uitzitten van een dergelijke correctie is niet gemakkelijk.

Maar eerst wil ik even terug naar dit artikel van afgelopen vrijdag. Over hoe de Italiaanse staatsschuld wordt gefinancierd. De harde cijfers laten zien welke trucs worden uitgehaald om de steeds stijgende Italiaanse staatsschuld te kunnen blijven financieren.

Hoewel ik de cijfers niet bij de hand heb, kan ik u garanderen dat dezelfde trucs worden uitgehaald met de Spaanse staatsschuld.

Terug naar goud en zilver
Lezers vragen mij dus of ik nog vertrouwen heb in goud en zilver, alleen maar omdat de prijs door manipulatie is gedaald.

Ik wil de vraag omdraaien.

Als je ziet welk soort trucs uit de kast worden gehaald om steeds verder stijgende staatsschulden te blijven financieren, hoeveel vertrouwen kan je dan nog hebben in een papieren munt als de euro?

Hoe groot is de kans dat je voor 100 euro over 10 jaar nog net zoveel kunt kopen als nu?

Hoe groot is de kans dat de euro over 10 jaar überhaupt nog bestaat?

Als u op deze beide vragen antwoordt dat de kans zeer groot is, dan hebt u geen goud en zilver nodig.

Ik kan echter onmogelijk positief zijn over de euro. Of over de meeste andere valuta. Daarom bouw ik bescherming in. Daarom koop ik periodiek goud en zilver.

Vooral nu ik goud en zilver tegen tijdelijk scherp verlaagde prijs kan aankopen!
Voor mij zijn dit de beste aanbieders.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Gaat goud eerst nog naar $1000 per ounce?

We ontvingen de afgelopen weken verschillende mails met vragen over wat wij voor de komende maanden verwachten voor wat betreft goud en zilver. Ik merk ook groeiende bezorgdheid over de vraag of goud en zilver nog wel die lang verwachte prijsstijging gaan inzetten.

Het allereerste wat ik hierbij moet aanmerken is dat goud en zilver maar liefst 12 kalenderjaren lang het jaar hoger afsloten dan het vorige. Dat goud en zilver 2013 waarschijnlijk lager zullen afsluiten, is iets waar ik absoluut niet van opkijk.

Niets vreemds
Er is absoluut niets vreemds aan een correctie binnen een langjarige bull markt. Bij een bull markt die in totaal misschien wel 20 jaar gaat duren, is een 2 tot 3 jaar durende correctie de normaalste zaak van de wereld. Die heb je altijd midden in een langjarige bull markt.

Het belangrijkste is dat de voorwaarden voor een fors stijgende goudprijs nu sterker dan ooit zijn. En dat die voorwaarden maandelijks sterker worden.

Dat lezers bezorgd zijn, is wat mij betreft juist positief. Want dat betekent dat overal steeds meer mensen nerveus worden. En dat steeds meer particulieren de handdoek gooien. Hoe meer particulieren verkopen, hoe dichter de definitieve bodem nabij is.

Hoe meer particulieren de handdoek gooien…
Een verdere daling van de goudprijs tot zelfs beneden $1000 per ounce, is gewoon niet uit te sluiten. Want dat zou er pas écht voor zorgen dat veel particuliere beleggers de handdoek gooien. Ik schreef daar in april al dit artikel over.

Of goud eerst nog naar $1000 daalt, weet niemand. Het lijkt mij ook dom om daar volledig op in te zetten. Er hoeft in de wereld maar iéts te gebeuren, of goud en zilver knallen omhoog.

Mijn mening is al jarenlang dezelfde
Koop goud en zilver in periodieke porties. Een vast bedrag per maand of kwartaal. Dan middel je de aankoopkoersen en ben je op een meer relaxte manier bezig om je goud- of zilverbezit uit te breiden. Ik doe dat persoonlijk bij deze leveranciers.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Honderd miljoen verlies in een paar dagen tijd

Ik vertelde u hier afgelopen vrijdag al over in dit artikel. Vorige week vrijdag plaatste iemand zomaar even een papieren verkooporder voor maar liefst 2 miljoen ounces goud. Net voordat de markt opende en er nog nauwelijks handel was.

Duidelijk iemand die niet de beste prijs probeerde te krijgen. En duidelijk iemand die als doel had om een verkoopgolf in gang te zetten, en daarmee een forse daling van de goudprijs. Een centrale bank of een bullion bank dus.

Boemerang
Sindsdien is de goudprijs met $50 per ounce gestegen. Waardoor deze iemand tegen een verlies van $100 miljoen aankijkt. En hij zijn short-positie ook een keer moet sluiten, wat zijn verlies nog kan vergroten.

Aanval als boemerang terug in eigen gezicht gevlogen. Dat doet AU!!

In mijn ogen is een dergelijke mislukte aanval op de goudprijs een sterke indicatie dat goud (en zilver) de bodem van de huidige correctie hebben bereikt, en klaar zijn om een nieuwe stijging in te zetten.

Want hoe groot is de kans dat deze iemand een dergelijke truc nog een keer durft uit te halen?

Goud naar $7000-$8000
Volgens James Rickards ligt de reële goudprijs ergens tussen $7000 en $8000. Je berekent dat door de hoeveelheid in omloop zijnd papiergeld af te zetten tegen de hoeveelheid goud. Een kwestie van eighth grade math, aldus Rickards.

Hoe meer geld centrale banken blijven printen, hoe verder die reële goudprijs stijgt.
Ook dat is eighth grade math.

Goud en zilver hebben een lange weg omhoog voor de boeg. En als ik bedenk hoeveel geld nog gaat worden geprint, dan gaat goud nog veel harder stijgen dan de ongeveer 430% die Rickards berekende.

Blijf dus goud en zilver kopen, nu het nog verkrijgbaar is!
Ik doe dat zelf bij deze aanbieders

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Een prachtig cadeau van uw centrale bankiers

Vorige week vrijdag zagen we op de goudmarkt wederom een voorbeeld van manipulatie door centrale banken. Net voordat ’s morgens om 9 uur de markten in de VS openden, plaatste iemand een verkooporder voor maar liefst 2 miljoen ounces goud.

Waarschijnlijk met de bedoeling om de goudprijs onder het op 6 augustus gevormde steunniveau te drukken en daarmee een reeks automatische verkooporders en stop-loss orders in gang te zetten.

Het heeft niet geholpen, want inmiddels noteert goud 2,5% boven de slotkoers van vorige week donderdag. Zou een veeg teken voor de centrale bankiers moeten zijn.

Wat nu te denken van al die manipulatie?
De duidelijkst denkbare uitleg hierover zag ik deze week in dit interview met James Rickards, auteur van bestseller Currency Wars. De belangrijkste vragen en antwoorden uit dit interview heb ik hieronder even voor u vertaald.

Hoe lang kan de manipulatie van de goud- en zilvermarkt nog blijven duren?
Manipulatie door centrale banken kan en zal doorgaan totdat het tekort aan fysiek goud zo acuut wordt, dat banken en beurzen niet langer op future- en forward-contracten kunnen leveren, wanneer de klant levering eist.

Wat zal het einde inluiden? Fysieke vraag? Of een geopolitieke gebeurtenis?
De vraag naar fysiek goud zal sterk blijven totdat de goudstandaard terug is ingevoerd. Dit omdat de marktprijs van goud op dit moment fors lager is dan wat de prijs zou zijn als de goudstandaard nu zou worden ingevoerd.

Wat zullen de tekenen zijn dat de manipulatie het einde nadert?
Leeg rakende kluizen, snelle prijsstijgingen en aankondigingen van banken dat klanten hun papieren goudbeleggingen niet langer kunnen omzetten in fysiek goud.

Zal de manipulatie abrupt eindigen of geleidelijk?
Beiden. De goudprijs zal eerst langzaam stijgen, dan sneller, waarna een periode van paniekaankopen aanbreekt. Dan volgt de zeer abrupte aankondiging dat banken en beurzen niet meer fysiek kunnen leveren. Vanaf dat moment zal fysiek goud niet of nauwelijks meer verkrijgbaar zijn.

Is de huidige marktprijs nog relevant t.o.v. de waarde van fysiek goud en zilver?
Het is relevant in de zin dat het nu nog mogelijk is om goud en zilver aan te kopen tegen prijzen die fors lager zijn dan wat ze straks onder de goudstandaard zullen zijn. Het feit dat centrale banken de goudprijs manipuleren, is feitelijk een cadeautje voor eenieder die goud en zilver tegen deze kunstmatig lage prijzen willen aankopen.

Volgens James Rickards zal de US Dollar haar reserve currency status verliezen, maar zal er geen andere munt zijn die de plaats van de dollar kan of wil innemen. Daarom gaan we uiteindelijk terug naar de goudstandaard.

Goud is $7000-$8000 waard
Als de goudstandaard vandaag zou worden ingevoerd, dan zou een ounce goud volgens Rickards’ berekeningen op ongeveer $7000-$8000 moeten uitkomen. Een goudstandaard met lagere goudprijs zou wereldwijde deflatie veroorzaken.

Daarom is de huidige manipulatie door de centrale bankiers een prachtig cadeau voor eenieder die van korting houdt. In dit geval kunnen we rustig spreken van megakorting.

Ik houd enorm van korting! En ik blijf daarom goud en zilver kopen.
Naar mijn bescheiden mening zijn deze aanbieders de besten.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Alleen als je een tik van de molen hebt gehad…

…accepteer je in de huidige economische situatie een baan als nieuwe voorzitter van de Federal Reserve. Dat was de eerste gedachte die in mij opkwam toen ik enkele maanden geleden vernam dat Ben Bernanke door Obama aan de kant ging worden geschoven.

Wie het ook zou worden. Het is per definitie iemand die ofwel over een ongelofelijk laag IQ beschikt, ofwel iemand die ze geestelijk niet allemaal op een rijtje heeft.

Als je van de geldprinterij bent, dan leid je de wereld richting hyperinflatie. En wordt je naam voor de eeuwigheid in één lijn genoemd met Rudolf Havenstein van de Reichsbank in 1923.

En als je na je aantreden de geldpersen stop zet, dan duikt de wereldeconomie direct in een diepe depressie, waarna je als Fed-voorzitter maar beter een paar jaar lang onder je bureau in het Fed-gebouw kunt gaan wonen.

In 1980 kon Paul Volcker het tij nog keren. Omdat de Amerikaanse economie in de kern nog redelijk gezond was. Maar echt gezellig zullen de jaren 1981-82 voor hem niet zijn geweest. Pas in 1983 begon zijn beleid vruchten af te werpen, waarna een behoorlijk lange economische bloeiperiode begon.

Nu is het te laat om het tij te keren. Het economische gezwel was in 2008 al veel groter dan in 1980, en het is de afgelopen vijf jaar alleen maar groter geworden.

Janet Yellen wordt de nieuwe Fed-voorzitter. De indicaties dat deze vrouw ze niet allemaal op een rijtje heeft, kregen we al in 2010. Zij pleitte toen zelfs voor negatieve rente.

Rente betalen op je spaarrekening
Dat betekent dat je je geld op een spaarrekening zet (dus uitleent aan een bank), en dat je daarvoor geen rente ontvangt, maar juist rente betaalt. Dat je je bank dus betaalt als je geld ván ze leent en als je geld áán hen uitleent.

Onder Yellen zal de Fed alleen maar méér geld gaan printen. En kan de rente zelfs tot onder nul gaan. Waarna andere centrale banken uiteraard zullen volgen.

Economisch is het wat mij betreft een ramp. Het enige voordeel voor ons beleggers is dat aandelenkoersen de komende tijd nog behoorlijk verder kunnen stijgen.

Daarnaast is wat mij betreft de duidelijke boodschap dat je je spaargeld beter in fysiek goud en zilver aanhoudt, dan op een spaarrekening bij een bank.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Bodem definitief gemaakt?

Ik moet u echt even herinneren aan dit artikel van een week geleden. Ik schreef dat het een dikke twee jaar geleden was, dat de koersgrafieken van goud en zilver er zó mooi bij lagen. Nu liggen ze er zelfs nóg mooier bij!

Ik schreef ook dat de kans best groot is dat de correctie (waar we eerst op hebben gewacht, en die we toen hebben gekregen) nu achter de rug is. De kans daarop is afgelopen week alleen maar gestegen.

Hogere bodem, hogere top
Want we zien voor het eerst in zeer lange tijd dat goud en zilver een hogere koersbodem én een hogere top hebben gemaakt. Hét signaal dat goud en zilver op korte termijn in prijs omhoog kunnen.

De meeste particuliere beleggers zullen pas goud en zilver gaan kopen nadat straks eerst de koopkracht van hun spaargeld verder is verzwakt. En zodra goud en zilver straks weer ergens bij hun all-time highs noteren.

Ik vertelde u in dit artikel al dat ik zelf begin juli én een dikke week geleden bijkocht. Als u dat niet hebt gedaan, dan lijkt mij dat het nu het moment is om op zijn allerminst een béétje spaargeld om te zetten in goud en/of zilver.

Het enige geld dat we kunnen vertrouwen
Het is en blijft het enige geld dat we in deze tijden nog kunnen vertrouwen. Waarop je geen inflatierisico en geen tegenpartijrisico hebt.

En als je het dan ook nog op een goed moment, en voor een relatief lage prijs kunt aankopen, dan ben je helemaal spekkoper. Ik koop mijn goud en zilver bij deze aanbieders.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Nog even over die arme kalkoen

Ik ga nog even met u door over dit verhaal van de kalkoen en de slager. De kalkoen leefde in een geforceerde realiteit en dat kostte hem op kerstdag de kop. Hij belandde in de oven. En hij zag het niet aankomen omdat hij voor wat betreft de analyse over zijn persoonlijke situatie alleen maar in de achteruitkijkspiegel keek.

Daarbij haalde Dylan Grice in zijn artikel nóg een belangrijk thema aan. Voor de kalkoen was de afwezigheid van bewijs tegelijk het bewijs van afwezigheid. Dit is iets waar we als samenleving enorm veel last van hebben. Als een bepaald probleem er op dit moment niet is, nemen we automatisch aan dat het ook in de toekomst niet zal opduiken.

Stralingsgevaar
Het meest concrete voorbeeld dat ik hierover kan bedenken is het debat over stralingsgevaar door mobiele telefoons, dat de afgelopen twintig jaar regelmatig opflakkerde. De fabrikanten van deze dingen hebben nooit afdoende bewezen dat er geen stralingsgevaar is.

Maar de afwezigheid van bewijs wordt door het grote publiek geslikt als bewijs van afwezigheid. Terwijl het nog steeds héél goed mogelijk is dat mobiele telefoons bij 30, 40, 50 jaar intensief gebruik enorm schadelijk zullen blijken te zijn.

De meesters van de achteruitkijkspiegel
Economen zijn meesters in het kijken in de achteruitkijkspiegel. Ze baseren zich altijd op het verleden, proberen alles te verklaren via een of ander theoretisch model (geforceerde realiteit) en hebben het bijna nooit bij het juiste eind. Ik heb in ieder geval nooit een klassieke econoom gezien die mij tijdig waarschuwde voor een grote crisis.

De enige is Nouriel Roubini. Hoewel hij de kredietcrisis volgens Jim Rogers om de verkeerde reden voorspelde (en dus per toeval gelijk kreeg) was hij op slag wereldberoemd. Het feit dát hij wereldberoemd werd terwijl er in de wereld vele duizenden economen rondlopen, is alleszeggend.

Inflatie
Bijna geen klassieke econoom ter wereld die fors stijgende inflatie voorspelt.
Afwezigheid van bewijs. En hun economische modellen zijn er niet op ingericht. Dat terwijl veel topbeleggers die hebben bewezen dat ze crises kunnen zien aankomen, juist wél fors stijgende inflatie voorspellen.

Het verschil? De topbeleggers denken niet theoretisch, maar praktisch. En ze hebben de moeite genomen om de geschiedenis te bestuderen. Daaruit blijkt dat massaal geld printen altijd leidt tot meer geld printen, daarna tot nóg meer geld printen en daarna tot fors stijgende inflatie.

Wie gelooft ú?
Gelooft u de econoom of de topbelegger? Uiteraard geloof ik niemand blind. Ik heb daarom óók de moeite genomen om de geschiedenis te bestuderen. En ik zal dat de rest van mijn leven blijven doen (vind ik nog leuk ook).

Maar alles wat ik tot nu toe heb gelezen, leidt mij tot de conclusie dat we het klassieke pad volgen richting fors stijgende inflatie tot zelfs hyperinflatie. Ofwel tot de vernietiging van de waarde van ons papiergeld.

Eindig niet als de kalkoen
Daarom blijf ik goud en zilver kopen. Vooral nu dat nog voor een relatief lage prijs kan. Want ik wil (financieel gezien) niet dat mij hetzelfde overkomt als die arme kalkoen. Kijkt u hier voor de aanbieders die wij de beste vinden.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Even een fabel de wereld uit helpen…

Goud is een belegging waarop je geen rente of dividend ontvangt. Het is een dom blinkend metaal dat in een kluis ligt en dat niets oplevert.

Dit is een commentaar dat ik veel lees en hoor van economen en ander slag volk dat niets in goud ziet. Probleem is alleen dat enorm veel van die zogenaamde specialisten nooit de moeite nemen om de geschiedenis te bestuderen.

Zouden ze dat wel doen, dan zouden ze weten dat onze voorouders (dus de gewone mensen van duizenden jaren geleden) hebben besloten dat goud en zilver de beste eigenschappen bezitten om als ruilmiddel (dus als geld) te dienen.

Goud en zilver zijn dus geld. Het is al duizenden jaren als geld gebruikt. Papiergeld is altijd ingevoerd door bankiers en politici. Het is met papiergeld altijd mis gedaan. Altijd. En ook nu is het mis aan het gaan. En de gewone burger is daarvan altijd de klos. Altijd.

Maar daar wil het nu verder niet over hebben.

Ik wil het hebben over de ongelofelijk domme opmerking dat goud geen rente oplevert. En dat euro’s wél rente opleveren. Als je goud in een kluis bewaart, ontvang je daarover geen rente. Als je euro’s in een kluis bewaart, ontvang je daarover ook geen rente.

Je ontvangt pas rente over iets als je het aan iemand uitleent.

Als je euro’s op je spaarrekening zet, dan leen je effectief je geld uit aan een bank. En neem je het risico dat je (een deel van) je geld niet terug krijgt. Je neemt dus tegenpartijrisico.

Hoe werkt dat bij een goudrekening?
Als je goud en zilver op een goudrekening aanhoudt, dan leen je het goud en zilver aan niemand uit. Je geeft het slechts in bewaring en betaalt daarvoor een vergoeding. Je blijft juridisch eigenaar van het goud en zilver dat op je goudrekening staat.

De fabel die we bij deze dus uit de wereld helpen
De enige reden waarom je rente ontvangt op een spaarrekening is omdat je effectief je geld uitleent. Als je geld (aan wie dan ook) uitleent, dan loop je risico. Tegenpartijrisico.

Twee soorten risico die niet wil lopen
Met papiergeld op een bankrekening lopen we twee soorten risico. Tegenpartijrisico en inflatierisico. Die risico’s wil ik juist in deze tijden niet lopen.

Want ik heb voorlopig even geen vertrouwen in onze politici, nog minder in onze centrale bankiers en nóg minder in gewone bankiers.

Daarom blijf ik goud en zilver bijkopen. Ik doe dat bij deze aanbieders.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Het enige waar je op moet letten

We ontvingen afgelopen weken diverse mails van mensen met vragen over goud en zilver. En uit veel van die mails blijkt dat mensen de basis uit het oog verliezen. Ze vergeten wat de fundamentele reden is om goud en/of zilver te bezitten.

Terwijl het juist tijdens een tijdelijke prijsdaling cruciaal is om jezelf er continu aan te herinneren waaróm het belangrijk is om goud en/of zilver te bezitten. Want dat helpt om domme acties te voorkomen én om juist van de lagere goud- en zilverprijs te profiteren!

Hieronder laat ik u even een langjarige grafiek zien. Deze grafiek geeft de waarde van diverse valuta weer. In goud gemeten.


Op deze grafiek is duidelijk te zien wat er gebeurde nadat Nixon in 1971 de goudstandaard opblies. Vanaf dat moment gingen bij centrale banken de geldpersen aan. Met als gevolg dat de waarde van papiergeld tot 1980 fors daalde (en de goudprijs fors steeg).

Daarna zien we vanaf 1980 hoe de waarde van papiergeld steeg (en goud dus in prijs daalde), en vervolgens zien we hoe de waarde van papiergeld sinds 2001 is gedaald. En goud dus in prijs is gestegen.

1980-2000: geen enkele reden om goud of zilver te bezitten
Tussen 1980 en 2000 voerden centrale banken een verantwoord beleid, gericht op het hebben van een sterke, waardevaste munt. Hoge rente, lage inflatie. En dus was het absoluut niet nodig om goud of zilver te bezitten.

Na het barsten van de Nasdaq-bubbel en de aanslagen van 09/11 begonnen centrale banken opnieuw geld te printen. En sinds 2008 hebben ze alle remmen los gegooid. En hebben ze hun rente op lager dan 1% staan. Sinds 2001 is de waarde van papiergeld daarom fors gedaald (en zijn goud en zilver fors in prijs gestegen).

Mijn conclusie
Het enige waar je op moet letten is het beleid van ’s werelds centrale banken. Zo lang centrale banken de rente kunstmatig laag houden, en zo lang centrale banken massaal geld blijven printen, is het verstandig om goud (en zilver) te bezitten.

Daar doet de huidige correctie niets aan af. Kijkt u maar eens op de grafiek of u de correctie van 1975 nog kunt vinden. Die was fors zwaarder van de huidige. Op deze langjarige grafiek is het slechts een blipje!

Hoe lang blijven centrale banken dit beleid nog voeren?
Net zo lang tot inflatie uit de hand loopt. Nu de rente verhogen en stoppen met geld printen veroorzaakt direct een economische depressie die zijn gelijke in de geschiedenis niet kent. En dus zullen ze niet alleen geld blijven printen, maar zullen ze ook steeds meer papiergeld gaan printen.

Het is daarom nu véél interessanter dan een jaar geleden om goud en zilver bij te kopen. Want het is alleen maar goedkoper geworden!

Ik blijf daarom absoluut bijkopen! Het is wat mij betreft de enige manier om mijn spaargeld te beschermen tegen het huidige wanbeleid van politici en centrale banken. Klikt u hier voor de aanbieders die wij de beste vinden.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Oude koek

Onderstaande presentatie van Grant Williams heb ik u op 31 oktober 2012 al eens toegestuurd. Oude koek dus. Maar vaak is het juist zeer interessant én leerzaam om zoiets een tijdje later nog een keer te bekijken.

Ik deed dat gisterochtend om 6.30 uur in de toen al warme Italiaanse ochtendzon. En ik zag enkele dingen die mij enorm opvielen. En die ik daarom absoluut onder uw aandacht wilde brengen.

Ook al heeft u onderstaande presentatie al eerder gezien, ik kan u alleen maar aanraden om hem nog een keer te bekijken.

Als u geen half uur de tijd hebt, neem dan in ieder geval een paar minuten de tijd. De interessantste stukken zitten wat mij betreft van minuut 4.20 tot minuut 6.20. Daarin beschrijft Williams de verschillende fasen van een langjarige bull markt.

En daarnaast is ook de laatste halve minuut zeer interessant (vanaf 28.20). Daarin vertelt hij waar we (in oktober 2012) volgens hem precies zitten voor wat betreft de huidige langjarige bull markt in goud.

Bekijk het aandachtig, en vorm uw mening erover. In de nieuwsbrief van morgen vertel ik u wat ik precies zo interessant vond. En uiteraard waarom.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: