Twee simpele cijfers vertellen u alles

Er zijn verschillende redenen om goud en zilver te bezitten. En meestal gaat dat vooral over angst. Angst voor hyperinflatie. Angst dat de euro uiteenspat. Angst dat het hele financiële systeem in elkaar dondert.

En als je om die redenen goud en zilver bezit, dan moet je ook continu beoordelen of er nog genoeg reden is om die angst te hebben. Want zodra de angst voor al dat onheil definitief wegebt, moet je van je goud en zilver af. Niet gemakkelijk om dat te beoordelen.

Het kan allemaal veel eenvoudiger
Als de banken gewoon gezond waren en we zouden 5% rente op onze spaarcenten ontvangen, zou u dan goud en zilver willen bezitten? Ik in ieder geval niet!

De reden dat goud en zilver aantrekkelijk zijn om in te beleggen is dan ook simpel. De reële rente (dus na inflatie) is negatief. Je verliest effectief geld met je spaarrekening, terwijl je ook nog eens kredietrisico loopt. In die situatie is het beter om goud en zilver te bezitten. En vooral ook veiliger. Want op goud en zilver loop je nu eenmaal geen kredietrisico.

De simpele waarheid is dan ook de volgende: als de reële rente hoger is dan 1%, dan is het onverstandig om goud en zilver te bezitten. Is de reële rente negatief, dan is het juist zéér verstandig om in goud en zilver te zitten.

Eens per maand twee cijfers opzoeken
Je hoeft als belegger dus maar naar twee cijfers te kijken. Kijk één keer per maand even
hier naar de 3-maands euribor rente en kijk daarnaast op Eurostat voor het laatste persbericht over inflatie. Als u die twee cijfers met elkaar vergelijkt, dan ziet u dat de reële rente nu ruim 1,7% negatief is.

Reële rente blijft nog lange tijd negatief
Gezien de enorm lage rente en het massale geld printen, gaan wij er vanuit dat de reële rente nog lange tijd negatief blijft. Daarom is het juist nu belangrijk om goud en zilver te bezitten. Ik koop zelf dan ook iedere maand bij op mijn goudrekening.
Klikt u hier om zelf ook een goudrekening te openen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De ECB strooit (weer) met geld

De Europese banken hebben deze week in totaal 489 miljard euro geleend van de ECB. Moet over drie jaar pas worden terugbetaald. Rente 1%. Nagenoeg gratis geld dus voor de banken, uit gebakken lucht gecreëerd, met de hartelijke kerstgroeten van de ECB.

Het is wat ons betreft verkapt geld printen. Natuurlijk zal een klassiek opgeleide econoom (het soort dat als expert op tv verschijnt) stellen dat dit geen geld printen is. Het wordt immers over drie jaar allemaal netjes terugbetaald?

Volgens Goldman Sachs hebben de Europese banken in totaal 5.400 miljard euro aan schulden, die (en nu komt het…) de komende twee jaar moeten afbetaald en dus herfinancierd. Ga daar maar eens aan staan! Ziet u het gebeuren dat deze 489 miljard euro lening ooit wordt terugbetaald? Ik in ieder geval niet!

Geld sparende burger is de dupe
De ECB is er niet om u en mij tegen inflatie te beschermen. De ECB is er voor de banken. Ik heb al vaak geschreven dat de verantwoordelijke, geld sparende burger de dupe is van het monetaire beleid van de ECB. Want de reële rente op onze spaarrekening is nu al negatief. En uit het opkopen van staatsobligaties en uit dit massale geld uitlenen aan banken blijkt zeer duidelijk dat de banken onbeperkt worden gesteund.

ECB’s balans ziet er triest uit
Even wat feiten. De totale balans van de ECB bedroeg op 30 juni 2007 (dus net voor het uitbreken van de kredietcrisis) nog 1.208 miljard euro. Inmiddels is dat meer dan verdubbeld tot 2.494 miljard euro. En als we deze massale lening erbij tellen, dan stijgt het balanstotaal direct naar 2.983 miljard euro. Een ECB die geen geld print? Laat me niet lachen! ECB’s balans ziet er inmiddels uit als die van een bijna failliete bank.

ECB gaat nog veel meer geld printen
Onze verwachting voor 2012 is dat de ECB door zal gaan met het opkopen van staatsobligaties en dat de ECB nog een keer op deze manier gratis geld zal verstrekken aan de banken. Op mijn
twitter account plaatste ik vanochtend trouwens een link naar een artikel in de Financial Times, waarin een ECB directielid ervoor pleit om de geldpersen te laten draaien. Dus om naast het zogenaamde ‘niet-geld-printen’ ook een officieel programma van wel geld printen te starten.

De zichzelf niet beschermende burger betaalt de rekening
Ik schrijf hierboven al dat de verantwoordelijke, sparende burger nu al door de ECB wordt gestraft. Er moet daarnaast ook iemand de toekomstige rekening betalen voor al dat gratis geld. En die iemand is de gewone burger die zichzelf niet vooraf beschermt tegen de gevolgen van wat ze bij de ECB aan het uitspoken zijn. Zodra straks de onvermijdelijke inflatiegeest uit de fles gaat, zal er geen houden meer aan zijn.

Daarom is het zo ontzettend belangrijk om fysiek goud en zilver te kopen! Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Weg uit euro’s, weg uit papiergeld

“Dames en heren, als u iemand bent die verantwoordelijk met zijn geld omgaat en iedere maand wat geld overhoudt om te sparen voor de toekomst, dan wil ik u bij deze laten weten dat we u daarvoor vanaf nu nog iets harder gaan straffen. U ontving op uw spaarrekening nu al een negatieve reële rente, maar we gaan dat vanaf vandaag nog een kwart procentje negatiever maken.”

Dit zijn uiteraard niet de letterlijke woorden van de nieuwe ECB president Mario Draghi, maar daar komt het wél op neer! In dezelfde week dat Eurostat bekend maakt dat inflatie in de Eurozone in oktober is opgelopen naar 3%, maakt Draghi bekend dat hij de rente met 0,25% zal verlagen.

Hij had ook kunnen zeggen: “We gaan u nog meer belonen als u zoveel mogelijk geld wilt uitgeven en daarvoor geld moet lenen. En we gaan u nog iets harder straffen als u zo’n saaie, ouderwetse sukkel bent die verantwoordelijk met zijn geld omgaat, geld opspaart en die pas iets koopt als er genoeg geld voor op de spaarrekening staat”

Vorige week werd al duidelijk dat Draghi ook zal doorgaan met het opkopen van staatsobligaties om de rente daarop zoveel mogelijk te drukken. Uiteraard merkt hij daarbij op dat dit geen lange termijn oplossing is, maar dat zijn wat mij betreft praatjes voor de bühne. Een MIT-man die op Harvard heeft gewerkt en ook nog eens bij Goldman Sachs heeft gezeten. De eerste indicaties zijn dat we nu ook een type Bernanke aan het hoofd van de ECB hebben.

“Inflation expectations remain firmly anchored in line with our aim of keeping inflation rates below, but close to, 2% over the medium term”. Deze zin heb ik letterlijk uit Trichet’s persconferentie van precies een jaar geleden gekopieerd. De rente hoefde niet verder te worden verhoogd, want inflatie zou net onder 2% blijven. Ik vroeg mij diezelfde week in dit artikel af in welke wereld Trichet leefde. Ooit een centrale bankier ontmoet die een goede toekomstverwachting afgaf? Ik niet!

Nu verlaagt Draghi de rente terwijl inflatie 3% is. Hij verwacht dat inflatie in 2012 zal dalen. Wel, meneer Draghi, ik heb geen enkel vertrouwen in uw toekomstverwachting! Ik ben zo’n saaie, ouderwetse sukkel die geld spaart voor de toekomst. Die nooit geld leent, maar pas iets koopt als hij er het geld voor heeft. Maar ik laat me niet door uw dramatische beleid afstraffen. Ik ga weg uit euro’s, weg uit papiergeld. Ik houd mijn geld aan in een valuta die u niet kúnt manipuleren. Voor mij geldt meer dan ooit: Koop goud en zilver!

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Tegenstrijdige verwachtingen

“Jullie schrijven in het ene artikel dat de beurs dit jaar fors gaat bewegen (zie hier), terwijl je in het andere artikel (zie hier) schrijft dat jullie positief zijn over aandelen. Is dat niet tegenstrijdig met elkaar?” Deze vraag ontving ik afgelopen week van een lezer. Goede vraag ook!

Wij verwachten voor zowel 2011 als in de jaren die komen een fors bewegende beurs. Dit door de enorme hoeveelheid geld die in het financiele systeem is gepompt. Hoe meer geld, hoe meer beweging. Onze verwachting voor aandelen is echter alleen voor de lange termijn. Niemand weet hoe 2011 eruit zal zien. Door de fors stijgende inflatie en de negatieve reële rente mijd ik de komende jaren spaarrekeningen en obligaties. Ik heb geen zin in gegarandeerd verlies.

Veiligheid bestaat niet meer
Naar onze mening zijn goedkope aandelen van goed presterende ondernemingen een veiliger belegging. Zoals we ook al in ons gratis rapport “
Wees voorbereid en heb een plan!” schrijven, kunnen en zullen de koersen van aandelen echter fors bewegen. We kunnen de komende jaren dus gewoonweg niet meer voor veiligheid kiezen op dezelfde manier als de afgelopen 30 jaar het geval was. Voor velen een moeilijk te accepteren gegeven.

Leren omgaan met pieken en dalen
Dat betekent automatisch dat we moeten leren om met pieken, maar vooral met diepe dalen om te gaan. En dat is voor veel beleggers niet gemakkelijk. Vooral niet als de beurs fors omlaag beweegt. In dit artikel vertel ik u hoe u ervoor kunt zorgen dat u zo weinig mogelijk last hebt van forse bewegingen omlaag, en toch (of juist daarom) ieder jaar een prachtig rendement behaalt.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Waarin wij de komende jaren NIET zullen beleggen

Wij zijn voor de komende jaren zeer negatief over de gewone spaarrekening. De reële rente (na belasting en inflatie) is nu al negatief en wij verwachten dat dit zo zal blijven, of zelfs nog zal verergeren. Ofwel, met een spaarrekening weet je zeker dat je de komende jaren stap voor stap armer wordt.

Blijf weg van obligaties
Om diezelfde reden blijven we ook weg van obligaties. Beleggen in obligaties is niets anders dan geld aan iemand uitlenen tegen een vaste rente. Een vaste rente ontvangen is in deze tijd absoluut oninteressant. Daarbij moet je goed opletten aan wie je geld uitleent. Wij zouden nooit en te nimmer in obligaties beleggen van (dus geld uitlenen aan) banken, verzekeringsmaatschappijen, of de overheid. Teveel risico.

De westerse consument
We willen ook absoluut NIET beleggen in dure aandelen, of in aandelen van bedrijven die geen winst maken, of in aandelen van banken en verzekeringsmaatschappijen. Daarnaast zullen we niet beleggen in aandelen van bedrijven die zich volledig richten op de Amerikaanse en/of Europese consument. Want die gaat naar onze overtuiging moeilijke jaren tegemoet en zal ieder dubbeltje drie keer moeten omdraaien.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Toch liever fysiek goud en/of zilver

Het afgelopen jaar had ik een deel van mijn geld in goud en zilver belegd via de op de Amerikaanse beurs genoteerde trackers GLD en SLV. Daar is verder niets mis mee, want de koersen van deze aandelen stijgen gelijk met de goud- en zilverprijs. Probleem echter is dat je met deze trackers te maken hebt met wat we “counterparty risk” noemen. Ofwel het risico dat je niet daadwerkelijk goud koopt, maar een soort IOU die achteraf niets waard blijkt te zijn.

In deze onzekere tijden wil ik daarom toch graag erop kunnen vertrouwen dat als ik geld betaal om goud of zilver aan te kopen, dit goud of zilver ook daadwerkelijk voor mij wordt aangekocht. En dat ik weet dat dit goud en zilver veilig in een kluis ligt. En dan het liefst in een land als Zwitserland. Gewoon een kwestie van zeker weten voor het geval dat politici straks in een crisis de wet niet even veranderen zoals dat in de jaren 30 gebeurde.

Forse stijging op lange termijn
Voor de lange termijn verwacht ik dat de prijs van goud en vooral zilver fors zal stijgen. Niet noodzakelijk omdat goud meer waar wordt, maar juist omdat papiergeld minder waard wordt. Inflatie dus. De reële rente is nu al negatief, maar als inflatie straks echt de kop opsteekt, dan gaat de waarde van ons spaargeld in Euro’s hard achteruit.

Mijn strategie
Ik heb daarom een rekening geopend bij een betrouwbare goudbank in Jersey, daar wat geld op gestort, en vervolgens wat goud en zilver aangekocht. Dat goud en zilver wordt nu fysiek voor mij bewaard in daarvoor bestemde kluizen in onder meer Zwitserland. Mijn strategie is nu om iedere maand wat goud, zilver en platinum aan te kopen. Dit doe ik met een deel van mijn gewone spaargeld. Geld dus dat anders op een doodgewone spaarrekening zou staan. Daarbij koop ik systematisch wat meer aan op momenten dat de prijzen even zijn gedaald (niets stijgt in één rechte lijn).

Zekerheid voor alles!
Met beleggen wil ik best risico nemen. Met mijn gewone spaargeld niet. Zekerheid voor alles! En geld op een spaarrekening biedt mij op termijn niet de zekerheid die ik wil. Daarom wat mij betreft toch liever een fysieke goudrekening.

Wilt u informatie over het openen van een goudrekening, met daarbij een Nederlandse toelichting die u helpt bij het openen van een rekening? Klikt u dan even hier voor meer info.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: