Dow Jones gaat naar 100.000

Een op het oog belachelijke voorspelling. Ik weet het.

Maar het is wél het eerste dat ik gisteren dacht toen ik las dat Citigroup in één van haar bulletins een innovatief nieuw plan presenteert voor als de Fed straks weer geld gaat printen.

Zowat iedereen is het er inmiddels over eens dat de manier waarop de Fed de afgelopen jaren geld heeft geprint totaal niet heeft gewerkt. Want de economie gaat na zes jaar geld printen en 0% rente richting recessie en inflatie gaat richting 0%.

Belastingverlaging gefinancierd door centrale bank
In het bulletin (dat helaas niet openbaar is, ik heb citaten gelezen), adviseert Citi’s Steven Englander om fors te investeren in infrastructuur én om belastingen fors te verlagen. En om dat allemaal te laten financieren door de geldpersen van de Fed.

Een soort één-tweetje tussen de Amerikaanse regering en de Fed.

Als je erover nadenkt, dan is dit inderdaad het enige middel dat voor politici en centrale bankiers nog overblijft om de gigantische problemen nog een paar jaar voor zich uit te kunnen duwen. Om de economie op gang te krijgen én om inflatie te doen stijgen.

Iedereen 5% meer netto-inkomen
Stel je eens voor dat iedere burger door een belastingverlaging plotseling 5 procent meer inkomen te besteden heeft. Dan gaan mensen automatisch meer geld uitgeven.

Wat leidt tot stijgende consumptie, stijgende productie, dalende werkloosheid, krapte op de arbeidsmarkt, stijgende lonen, meer optimisme, stijgende grondstofprijzen, en dus stijgende inflatie.

Grondstoffen, goud en zilver, aandelen
En uiteraard zal inflatie na een tijdje te hard doorstijgen, waarna alles volledig uit de klauwen loopt. Spaarrekeningen en obligaties zullen dramatische verliezen opleveren. Grondstoffen, fysiek goud en zilver, en aandelen zullen door het dak gaan.

Daarna dondert het hele kaartenhuis gegarandeerd in elkaar. Maar voordat dát gebeurt, zijn we alweer een paar jaartjes verder. Genoeg tijd dus om ons daarop voor te bereiden…

Ik herhaal mijn voorspelling: Dow Jones naar 100.000.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Tijd om maatregelen te nemen

De EU-ministers van Financiën hebben regels afgesproken over wie moet betalen als banken dreigen om te vallen. Als eerste zijn de aandeelhouders de klos, dan obligatiehouders en houders van achtergestelde deposito’s. En vervolgens is de spaarder met een saldo hoger dan €100.000 aan de beurt.

Ik las dat de regels in 2018 zullen ingaan. Ik raad u echter aan om daar vooral niet op te wachten. In ons gratis rapport “Wees voorbereid en heb een plan!” kunt u met eigen ogen zien hoe dramatisch de EU-banken er financieel voor staan. En dat is dan nog volgens door hen zelf gerapporteerde cijfers, die ik absoluut niet durf te vertrouwen.

Geen enkele reden om EU-politici te vertrouwen
Persoonlijk zou ik totaal niet verbaasd zijn als ze deze praktijk eerder toepassen. Als een bank dreigt om te vallen en de heren politici door onverwachte omstandigheden worden gedwongen om harde keuzes te maken. Ik raad u daarom aan om de volgende maatregelen te nemen:

      • Vermijd aandelen, obligaties of achtergestelde deposito’s van banken.
        Er zijn genoeg andere, minder risicovolle mogelijkheden om geld te verdienen.
      • Zorg dat u bij één bank in totaal minder dan €100.000 op uw lopende en spaarrekening samen hebt.
      • Ik zou voor de zekerheid zelfs liever €50.000 als maximum bij één bank aanhouden. Want met Cyprus hebben de euro-politici bewezen dat ze bestaande regels in één weekend tijd zomaar even kunnen wijzigen.
      • Houd rekeningen aan bij meerdere banken, zodat u gemakkelijk kunt switchen. Het allerbeste is om ook een rekening te hebben bij een goede bank buiten de eurozone.
    • Zet een deel van uw spaargeld op een goudrekening. Uw parkeert daarmee uw geld buiten de eurozone én buiten het financiële systeem.

Zelf heb ik deze maatregelen trouwens al een tijd geleden genomen. Ik zal onmogelijk grote schade kunnen oplopen als gevolg van omvallende banken en/of maatregelen van politici. Zorg ervoor dat dit u ook niet kan overkomen.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Wat vroeger veilig was, is dat nu niet meer

Ik hoop dat u de presentatie van Eric Sprott die ik u gisteren stuurde aandachtig hebt bekeken. Als u dat nog niet hebt gedaan, doet u het dan alstublieft alsnog!

Zelf ben ik me ervan bewust dat ik mezelf in een unieke positie bevind, vergeleken met de gemiddelde burger. Want ik heb toegang tot het geschreven en gesproken woord van absolute financiële toppers, zoals Eric Sprott. En door alle kennis die ik hiermee opbouw, weet ik hoe ik mezelf moet beschermen tegen de crisis.

Maar u ook!
Want u leest deze nieuwsbrief en u hebt daardoor óók de kans om te kijken wat zo iemand te vertellen heeft. U bevindt zich feitelijk in een nét zo unieke positie. Als u slim bent en aan uw toekomst denkt, dan maakt u daar gebruik van.

Besef goed dat tijden zijn veranderd!
U moet goed beseffen dat de tijden sinds 2008 zijn veranderd. Vroeger was je spaarrekening veilig. En je kreeg er zelfs een fatsoenlijke rente op. Je liet daar een deel van je geld op staan en daarnaast had je wat geld waarmee je wat extra risico ging nemen door te beleggen.

Nu is er géén veiligheid meer. Niet met een spaarrekening. Niet met obligaties. Niet met je pensioenfonds. Niet met je bank. Niet met de overheid. Nergens.

En om Sprott’s woorden te gebruiken, als je politici en (centrale) banken wilt vertrouwen: go right ahead!

Goud en zilver is de basis
De eerste uitdaging nu is ervoor zorgen dat u heelhuids door de crisis komt. En die crisis is naar mijn overtuiging nog maar nauwelijks begonnen. De eerste stap die je daarvoor moet zetten, is spaargeld omzetten in goud en zilver.
Klikt u hier voor de aanbieders waar ik zelf gebruik van maak.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Een nieuwe waarschuwing van SuperMario

Ondanks dat de beurzen al lang rekening hadden gehouden met de aankondiging van geld printen (zie stijging afgelopen maanden), werd de boodschap van Draghi gisteren met luid gejuich ontvangen. Leuk detail is dat we er in Europa weer een afkorting bij hebben. Wat Draghi nu gaat doen, gaat OMT heten. Outright Money Transactions. Ze verzinnen het waar je bij staat.

De ECB gaat ongelimiteerd obligaties van probleemlanden aankopen. Maar gaat géén inflatie veroorzaken. Want als de ECB bijvoorbeeld Italiaanse staatsobligaties opkoopt, dan verkoopt ze iets anders wat ze nu al in bezit hebben. Al eens gehoord van iemand die ongelimiteerd spullen kan verkopen? Ik in ieder geval niet!

Als u dus straks de gevolgen van inflatie in uw portemonnee gaat voelen, dan weet u dankzij Draghi’s bericht van gisteren dat het in ieder geval niet door zijn nieuwe OMT programma komt. Die inflatie is dan gewoon zo komen aanwaaien…

De spaarder gaat zwaar de klos zijn
Oké, ik ben even hierboven even cynisch. Maar dat lijkt me normaal. Want iedere doodgewone burger die niets anders dan veiligheid wil en zijn geld op een spaarrekening aanhoudt is nu al de klos door de negatieve reële rente. En gaat straks zwaar de klos zijn als inflatie daadwerkelijk toeslaat.

Draghi’s bericht van gisteren is wat mij betreft weer een nieuwe waarschuwing om vooral goud en zilver bij te blijven kopen. En dat zal ik dan ook blijven doen!
Klikt u hier voor de aanbieders die wij de beste vinden.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De gemiddelde burger gaat forse verliezen lijden

Afgelopen vrijdag begon ik de nieuwsbrief met u te vertellen hoe bezorgd ik ben. Vooral voor de gemiddelde, onwetende burger. Hij voelt dat er iets mis is, maar zijn reactie daarop is dat hij precies datgene doet waar hij het meeste risico mee loopt. Want al het particuliere spaargeld gaat richting de spaarrekening en richting obligaties. Zie dit artikel van afgelopen vrijdag.

Als inflatie oploopt richting 5%, dan verliest 1000 euro spaargeld over een periode van 5 jaar zomaar even 220 euro aan waarde. 22% dus. Bij een inflatie van 10% verliest je spaargeld over diezelfde periode 38% aan waarde. Wij verwachten 10% inflatie en hoger. Want Draghi gaat écht niet stoppen met geld printen!

De ellende van koopkrachtverlies op spaargeld en obligaties door inflatie is dat het direct een definitief verlies is. Onmogelijk om goed te maken. Daarin ligt ook een enorm belangrijk verschil met aandelen. Want als je op goedkope aandelen van goed presterende bedrijven verlies lijdt, dan kun je die aandelen rustig vasthouden en is er een gerede kans dat het verlies nog wordt omgezet in een forse winst.

Je kunt het toekomstige gedrag van Jan Modaal eigenlijk ook gemakkelijk voorspellen. Pas als inflatie straks écht oploopt en hij zich realiseert dat de koopkrachtwaarde van zijn spaarrekening achteruit holt, gaat hij een oplossing zoeken. En zal hij een deel van zijn geld in aandelen en een deel in goud en zilver willen steken.

Alleen zullen de aandelenkoersen dan al fors zijn opgelopen. En omdat de markt voor fysiek goud en zilver piepklein is, zal daarin al een enorme hype zijn ontstaan en zal hij aan fors hogere prijzen zijn goud en zilver kopen. Precies zoals de Jan Modaal van eind jaren ’70 dat deed.

En zo zal Jan Modaal de komende jaren eerst definitief verlies lijden op zijn spaarrekening en obligaties, zal dan te laat overstappen op aandelen, goud en zilver en zal daar dan uiteindelijk óók verlies op lijden. Het is triest, maar zo ging het bij de internet hype, zo ging het bij de inflatie van de jaren ’70. En zo gaat het al eeuwen lang.

Als lezer van deze nieuwsbrief kunt u niet beweren dat ú een ontwetende burger bent. Want ú hebt de kans om te anticiperen op wat gaat komen. Door te beleggen in goedkope aandelen van goed presterende bedrijven, in grondstoffen en in goud en zilver.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Ramp van ongekende omvang

Ik ben bezorgd. Héél erg bezorgd. Bezorgd over het toekomstige (financiële)welzijn van een enorme groep onverschillige en/of onwetende burgers. Steeds weer merk ik in mijn omgeving dat mensen zich wel realiseren dat er een economische crisis aan de gang is, maar tegelijk denken dat het allemaal wel los zal lopen.

En niet alleen onwetende burgers. Ook het gros van de mensen die deze nieuwsbrief leest. Ik proef teveel onverschilligheid, terwijl de economische (én sociale!) ramp die onze politici en centrale bankiers aan het veroorzaken zijn, er een van een ongekende omvang is. Zie hoe het feit dat de ECB zomaar even ruim €1.000 miljard heeft geprint, kritiekloos door de media is ontvangen. Geen mens die zich lijkt af te vragen welke consequenties dit heeft.

Niet alleen om me heen proef ik trouwens teveel onverschilligheid, of onwetendheid. Ook de cijfers geven het aan. Het bericht van enkele weken geleden dat de Belgische spaarders samen een recordbedrag van €222 miljard op hun spaarrekening hebben staan is een teken aan de wand.

Daar bovenop las ik dat de Amerikaanse particuliere belegger in de eerste drie weken van maart $4 miljard weg haalde uit aandelenfondsen en maar liefst $25 miljard in obligatiefondsen stak.

De gemiddelde spaarder/belegger doet precies datgene waar hij het allermeeste risico mee loopt! Spaargeld en obligaties zijn de meest risicovolle beleggingen voor de komende jaren. Sterk oplopende inflatie zal de reële waarde daarvan wegvreten. Leest u alstublieft ons gratis rapport
Wees voorbereid en heb een plan!“. En denkt u alstublieft na over wat u daarin leest. En onderneem vervolgens vooral actie!

Maar zorgt u er boven alles voor dat u wat goud en zilver tot uw beschikking hebt. Gewoon om wat zekerheid in te bouwen. De kans dat u het de komende jaren een keer nodig zult hebben om uw boodschappen te kunnen betalen, wordt iedere maand een beetje groter. Klikt u hier voor meer info.

En als u het daarvoor niet nodig blijkt te hebben, dan is de kans levensgroot dat u het over een paar jaar met een prachtige winst zult kunnen verkopen.

De meeste mensen zullen mijn waarschuwing wederom negeren. Zullen toch denken dat het allemaal wel los zal lopen. Ze hebben daar het volste recht toe. Maar ik zie het met lede ogen aan…

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Please move into gold

Richard Russell is een veteraan van 87 jaar oud, die iedere drie weken zijn Dow Theory Letter schrijft. Hij doet dit al meer dan 50 jaar. Deze week schreef hij aan zijn lezers: PLEASE MOVE INTO GOLD. Hij smeekt zijn lezers bijna om toch maar alsjeblieft goud te kopen. Iets wat je zelden ziet in ‘nieuwsbriefland’.

Hij schrijft over een simpel principe: politici willen in de eerste plaats worden herkozen. En dat ze als ze hun kiezers (teveel) financiële pijn laten lijden, ze zullen worden weggestemd. De enige manier om in de huidige crisissituatie te voorkomen dat kiezers teveel pijn gaan lijden, is massaal geld printen. En dat is precies wat centrale banken overal ter wereld nu aan het doen zijn.

Géén geld printen levert op korte termijn een grandioze recessie of depressie op. Enorme pijn voor héél veel burgers die een paar jaar aanhoudt, maar die wel het economische systeem zuivert en de basis legt voor jarenlange gezonde economische groei in de jaren nadien. Die paar jaar enorme pijn is voor politici echter teveel, want midden in die periode vallen de volgende verkiezingen.

De enige manier om de zaak overeind te houden en dus om directe pijn te voorkomen, is massaal geld printen. Een andere oplossing is er niet. Dat massale geld printen leidt op termijn tot enorme inflatie. Dat is nog veel pijnlijker. Het verschil is alleen dat die enorme inflatie niet nu komt, maar pas over een paar jaar. Na de volgende verkiezingen.

De reden dat Richard Russell zijn lezers bijna smeekt om goud te kopen is simpel. Hij voorziet dat mensen die hun geld domweg op hun ‘veilige’ spaarrekening of in obligaties laten zitten, het straks (grotendeels) kwijt zijn. Klikt u hier om nu een goudrekening te openen, of om zelf fysiek goud en/of zilver te bestellen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

2012

In diverse publicaties las ik deze week dat 2011 voor de gemiddelde beurshandelaar en hedge fund manager zo ongeveer het moeilijkste jaar is geweest uit hun carrière. Een hels jaar. Ik ben het daar volledig mee eens. Voor mij gaat 2011 in de boeken als het jaar waarin alle logica zoek was. Zelf beschreef ik dat al eerder in een aantal artikelen.

Ik lees nu bijna overal dat 2012 een onzeker, vervelend, of zelfs dramatisch beursjaar gaat worden. Dat leidt mij er automatisch toe te denken dat het omgekeerde wel eens het geval zou kunnen zijn. Er worden grote hoeveelheden geld geprint en zoals ik al vaker heb geschreven zoekt al dat geld naar een bestemming waar het tegen zo weinig mogelijk risico zoveel mogelijk opbrengt.

In 2011 zijn beleggers al massaal gevlucht naar de Amerikaanse obligatiemarkt. De zeepbel op die markt is daadwerkelijk gigantisch, waardoor we rustig kunnen stellen dat er niet meer echt veel geld die kant op kan vloeien. Wij verwachten voor 2012 juist het omgekeerde. Dat beleggers op een goede dag massaal van de Amerikaanse obligatiemarkt weg zullen vluchten.

Wij zijn voor 2012 negatief over obligaties. Zéér negatief zelfs. Niet alleen omdat overheden zowat failliet zijn, maar ook omdat die obligaties door stijgende inflatie op termijn een gegarandeerd verlies opleveren. En omdat beleggers die uit obligaties weg vluchten nu eenmaal ergens heen moeten met hun geld, zijn wij juist positief over aandelen.

We zijn echter niet positief over alle aandelen. Wij blijven vooral uit de buurt van financiële aandelen en aandelen van bedrijven die het moeten hebben van een vrolijk geld spenderende consument. Omdat we behoorlijk wat beweging op de beurs verwachten, zijn wij echter het meest optimistisch over WoensdagTrader-Trend.
Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De ECB strooit (weer) met geld

De Europese banken hebben deze week in totaal 489 miljard euro geleend van de ECB. Moet over drie jaar pas worden terugbetaald. Rente 1%. Nagenoeg gratis geld dus voor de banken, uit gebakken lucht gecreëerd, met de hartelijke kerstgroeten van de ECB.

Het is wat ons betreft verkapt geld printen. Natuurlijk zal een klassiek opgeleide econoom (het soort dat als expert op tv verschijnt) stellen dat dit geen geld printen is. Het wordt immers over drie jaar allemaal netjes terugbetaald?

Volgens Goldman Sachs hebben de Europese banken in totaal 5.400 miljard euro aan schulden, die (en nu komt het…) de komende twee jaar moeten afbetaald en dus herfinancierd. Ga daar maar eens aan staan! Ziet u het gebeuren dat deze 489 miljard euro lening ooit wordt terugbetaald? Ik in ieder geval niet!

Geld sparende burger is de dupe
De ECB is er niet om u en mij tegen inflatie te beschermen. De ECB is er voor de banken. Ik heb al vaak geschreven dat de verantwoordelijke, geld sparende burger de dupe is van het monetaire beleid van de ECB. Want de reële rente op onze spaarrekening is nu al negatief. En uit het opkopen van staatsobligaties en uit dit massale geld uitlenen aan banken blijkt zeer duidelijk dat de banken onbeperkt worden gesteund.

ECB’s balans ziet er triest uit
Even wat feiten. De totale balans van de ECB bedroeg op 30 juni 2007 (dus net voor het uitbreken van de kredietcrisis) nog 1.208 miljard euro. Inmiddels is dat meer dan verdubbeld tot 2.494 miljard euro. En als we deze massale lening erbij tellen, dan stijgt het balanstotaal direct naar 2.983 miljard euro. Een ECB die geen geld print? Laat me niet lachen! ECB’s balans ziet er inmiddels uit als die van een bijna failliete bank.

ECB gaat nog veel meer geld printen
Onze verwachting voor 2012 is dat de ECB door zal gaan met het opkopen van staatsobligaties en dat de ECB nog een keer op deze manier gratis geld zal verstrekken aan de banken. Op mijn
twitter account plaatste ik vanochtend trouwens een link naar een artikel in de Financial Times, waarin een ECB directielid ervoor pleit om de geldpersen te laten draaien. Dus om naast het zogenaamde ‘niet-geld-printen’ ook een officieel programma van wel geld printen te starten.

De zichzelf niet beschermende burger betaalt de rekening
Ik schrijf hierboven al dat de verantwoordelijke, sparende burger nu al door de ECB wordt gestraft. Er moet daarnaast ook iemand de toekomstige rekening betalen voor al dat gratis geld. En die iemand is de gewone burger die zichzelf niet vooraf beschermt tegen de gevolgen van wat ze bij de ECB aan het uitspoken zijn. Zodra straks de onvermijdelijke inflatiegeest uit de fles gaat, zal er geen houden meer aan zijn.

Daarom is het zo ontzettend belangrijk om fysiek goud en zilver te kopen! Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Waarom wij positief zijn over aandelen

We hebben al vaker geschreven dat we de komende jaren vooral veel beweging op de beurs verwachten. Wij zijn daarom met afstand het meest optimistisch voor onze WoensdagTrader strategie, en dan vooral voor WoensdagTrader-Trend. Maar daarnaast geldt echter dat wij voor de lange termijn absoluut niet pessimistisch kunnen zijn over aandelen. Wij zijn zelfs positief.

Bar slechte economie, fors stijgende beurs
In ons gratis rapport “
Wees voorbereid en heb een plan!” geven we al een voorbeeld over hoe het in een land economisch bar slecht kan gaan, er hoge inflatie is, de beurs enorme bewegingen maakt, maar dat die beurs over een periode van 10 jaar véél veiliger blijkt te zijn dan de spaarrekening of obligaties. Dat lijkt misschien raar, maar dat is het absoluut niet. Hieronder wil ik met u even de twee belangrijkste redenen bespreken waarom wij voor de lange termijn positief zijn over aandelen.

1) Bedrijven zijn gezonder dan voor de kredietcrisis
Het uitbreken van de crisis heeft ons geleerd dat banken zich hebben misdragen en er financieel belabberd voor staan. Daarnaast heeft het ertoe geleid dat overheden enorm veel geld gingen uitgeven om banken te redden én om de economie te stimuleren. Bedrijven zijn echter zodanig geschrokken dat ze direct aan hun financiële gezondheid gingen werken.

Kostenbesparingen en reorganisaties om winstgevend te blijven. En vervolgens de behaalde winst gebruiken om schulden af te lossen. Bedrijven hebben daardoor fors minder schulden op hun balans dan voor de kredietcrisis. En als u nieuws over bedrijven hoort, let u er dan eens op hoe vaak ze melden dat ze zich steeds meer richten op de Aziatische markt. Zo slecht als overheden op de crisis hebben gereageerd, zo goed hebben veel bedrijven dat gedaan.

2) Waar naar toe met je geld?
Stel dat u 75.000 euro te beleggen hebt. U hebt 25.000 euro op een spaarrekening staan, 25.000 euro in staatsobligaties belegd en 25.000 euro in aandelen belegd.

U kijkt naar de rente op uw spaarrekening, kijkt naar hoeveel belasting u over de rente betaalt, trekt daar inflatie vanaf en concludeert dat de reële rente op uw spaarrekening negatief is. U verwacht dat inflatie alleen maar zal stijgen en dus dat de reële waarde van uw spaargeld de komende jaren alleen maar verder zal dalen. En dat wilt u niet. U besluit om uw geld van uw spaarrekening te halen.

Maar wat nu?
Het dan maar in ‘veilige’ staatsobligaties beleggen? Maar daar heb je precies hetzelfde renteprobleem, plus dat je geld uitleent aan een overheid die tot haar nek in de schulden zit. Niet erg veilig dus en u besluit om uw staatsobligaties ook direct te verkopen. Nu zit u met 50.000 euro waarvoor u een andere bestemming moet zoeken.

Buiten het geld direct spenderen zijn er niet zoveel mogelijkheden. Aandelen, grondstoffen, goud en zilver, onroerend goed, kunst. Veel meer opties zijn er niet.

Conclusie
Als u dus besluit dat de spaarrekeningen en obligaties teveel risico met zich meebrengen, dan zult u uw geld vervolgens in één van de hierboven vermelde zaken moeten investeren, of een combinatie. Uw geld vloeit dus weg van cash en obligaties en vloeit naar aandelen, grondstoffen, goud en zilver, etc.

Wereldwijde pot met geld
Diezelfde redenering kunnen we vervolgens toepassen voor de enorme wereldwijde pot met geld van ongeveer 50.000 miljard euro. Het grootste deel daarvan wordt cash aangehouden en in obligaties belegd. Wij verwachten dat wereldwijd geld zal wegvloeien uit spaarrekeningen en staatsobligaties. Dat geld moet ergens heen. Zilver, goud en grondstoffen zijn relatief kleine markten. Een fors deel daarvan zal dus richting
aandelen vloeien. En dat is positief voor de beurs.

Beleg alléén in goedkope aandelen van de beste bedrijven!
Belangrijk is wel om in spotgoedkope aandelen te beleggen van bedrijven die zeer goed presteren. En daarvoor bent u bij onze TopAandelen service aan het goede adres.
Klikt u hier om u aan te melden voor een abonnement.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: