Tag archieven: euro

Veel gedonder en politiek gekonkel

Posted on by

Bovenop de 110 miljard euro van twee jaar geleden, gaan de Grieken dus nog eens 130 miljard euro aan steun krijgen. Allemaal geld dat we uiteraard met rente terug zullen krijgen. Er is geen mens ter wereld die dat soort verhaaltjes nog gelooft. Zouden de politici het zelf nog geloven?

Het bedrag zal uiteraard weer in tranches worden uitgekeerd en voor iedere trance moeten de Grieken laten zien dat ze de ‘juiste stappen’ hebben gezet. Het komende jaar dus gegarandeerd veel gedonder en politiek gekonkel, iedere keer als een nieuwe tranche moet worden uitgekeerd.

De ECB heeft vorige week voor het eerst niet direct staatsobligaties opgekocht. Is ook niet nodig als je de banken overspoelt met vers geprint geld. Zoals ik u vorige week al in dit artikel vertelde, kopen de banken nu staatsobligaties en verdienen ze er ook leuk aan.

Intussen stijgt de olieprijs lekker door. En stijgen benzineprijzen aan de pomp tot recordhoogte. En dat allemaal terwijl ECB-president Draghi verwacht dat inflatie tot beneden de 2% zal dalen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Goud verkopen?

Posted on by

Deze week ontving ik een mail van een lezer, met daarin de volgende opmerking. “Bernanke heeft op 25 januari gezegd dat zijn inflatiedoelstelling 2% is. Betekent dat niet dat je goud juist moet verkopen?

Het is uiteraard leuk dat dit Bernanke’s doelstelling is, maar hij vertelde er wel gelijk bij dat hij de rente tot eind 2014 op 0-0,25% zal houden. En dat hij klaar staat om te helpen (lees: geld printen) als de economie ondersteuning nodig heeft. En dat allemaal terwijl de officiële Amerikaanse inflatie 3% is en dus al een tijd lang ver boven die doelstelling van 2% ligt. En dat terwijl de daadwerkelijke inflatie nog een stuk hoger is.

Kijk, als u verwacht dat de Fed en de ECB de rente gaan verhogen om inflatie te bestrijden, dan moet u vooral géén goud en zilver bezitten.

Wij zien echter dat Bernanke de rente tot eind 2014 op bijna nul houdt en dat Draghi de rente direct na zijn aantreden heeft verlaagd naar 1%. En wij zien dat centrale banken massaal geld printen. En als Bernanke en Draghi straks in 2014/15 de rente gaan verhogen, zullen ze te laat zijn en achter een fors oplopende inflatie aan lopen.

Daarom is onze overtuiging dat je de komende jaren met een spaarrekening en met obligaties zwaar de klos gaat zijn. En is het onze overtuiging dat je (een deel van) je spaargeld in goud en zilver moet aanhouden. Niet voor de koerswinst, maar als bescherming.

Als de euro uiteenspat, heb je in ieder geval geld tot je beschikking. En als de euro overleeft, dan is de kans zeer groot dat je goud en zilver met een flinke winst kunt verkopen. U vindt hier de aanbieders waar ik persoonlijk een goudrekening heb én waar ik fysiek goud koop om thuis te laten leveren.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Aan 2011 viel geen eer te behalen

Posted on by

2011 is een beursjaar om snel te vergeten. Het is het jaar waarin de beurs zich vooral liet beïnvloeden door de strapatsen van politici en centrale bankiers (zie ook dit artikel). Er was eigenlijk voor bijna niemand veel eer te behalen.

Om winst te maken moest je op 31 december 2010 je geld beleggen in goud en in Amerikaanse staatsobligaties. Het eerste kon je toen inderdaad al concluderen op basis van nuchtere analyse. Het tweede gaat tegen alle normale logica in, want massaal geld lenen aan iemand die er financieel superslecht voor staat en desondanks vrolijk geld blijft verspillen, is niet bepaald logisch.

Dat Amerikaanse staatsobligaties afgelopen jaar winst opleverden, is vooral te wijten aan onze europese politici en centrale bankiers. Zij hebben het in 2011 gepresteerd om meerdere keren met een ‘allesomvattende oplossing’ voor de eurocrisis te komen, die echter iedere keer een halfbakken oplossing bleek te zijn. Met als gevolg dat beleggers richting de zo liquide Amerikaanse staatsobligaties vluchtten. Zie dit artikel over de liquide leugen.

Amerika’s financiële situatie is in 2011 alleen maar verder verslechterd (en niet zo’n beetje ook!), terwijl de zeepbel in de Amerikaanse obligatiemarkt alleen maar verder is opgeblazen. Verderop in deze nieuwsbrief geef ik u enkele feiten die erop duiden dat die bubbel snel kan barsten.

Aandelen deden per saldo niets en ook in grondstoffen moest je je heil in 2011 niet zoeken. Alleen goud leverde in euro’s gemeten ongeveer 15% winst op, terwijl zilver ongeveer 4% in prijs daalde. Zilver lijkt vooral het slachtoffer te zijn van manipulatie.

Juist toen de zilverprijs in mei én in september een correctie inzette, verhoogde Comex de margin verplichting fors, waardoor enorm veel handelaren gedwongen werden hun zilver te verkopen en de zilverprijs fors daalde. Die forse daling gaf grote partijen de kans om zonder al te grote verliezen van hun short posities af te geraken.

Dat is voor de toekomst alleen maar gunstig, want veel verder kan de margin verplichting niet meer worden verhoogd. Ik vind zilver nu dan ook interessanter dan goud. Het is echter wel verstandig om niet in goud en zilver te beleggen via ETFs, maar om vooral in fysiek goud te beleggen. Via een goudrekening of door het gewoon thuis te laten leveren. Klikt u hier voor meer info daarover.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Weg uit euro’s, weg uit papiergeld

Posted on by

“Dames en heren, als u iemand bent die verantwoordelijk met zijn geld omgaat en iedere maand wat geld overhoudt om te sparen voor de toekomst, dan wil ik u bij deze laten weten dat we u daarvoor vanaf nu nog iets harder gaan straffen. U ontving op uw spaarrekening nu al een negatieve reële rente, maar we gaan dat vanaf vandaag nog een kwart procentje negatiever maken.”

Dit zijn uiteraard niet de letterlijke woorden van de nieuwe ECB president Mario Draghi, maar daar komt het wél op neer! In dezelfde week dat Eurostat bekend maakt dat inflatie in de Eurozone in oktober is opgelopen naar 3%, maakt Draghi bekend dat hij de rente met 0,25% zal verlagen.

Hij had ook kunnen zeggen: “We gaan u nog meer belonen als u zoveel mogelijk geld wilt uitgeven en daarvoor geld moet lenen. En we gaan u nog iets harder straffen als u zo’n saaie, ouderwetse sukkel bent die verantwoordelijk met zijn geld omgaat, geld opspaart en die pas iets koopt als er genoeg geld voor op de spaarrekening staat”

Vorige week werd al duidelijk dat Draghi ook zal doorgaan met het opkopen van staatsobligaties om de rente daarop zoveel mogelijk te drukken. Uiteraard merkt hij daarbij op dat dit geen lange termijn oplossing is, maar dat zijn wat mij betreft praatjes voor de bühne. Een MIT-man die op Harvard heeft gewerkt en ook nog eens bij Goldman Sachs heeft gezeten. De eerste indicaties zijn dat we nu ook een type Bernanke aan het hoofd van de ECB hebben.

“Inflation expectations remain firmly anchored in line with our aim of keeping inflation rates below, but close to, 2% over the medium term”. Deze zin heb ik letterlijk uit Trichet’s persconferentie van precies een jaar geleden gekopieerd. De rente hoefde niet verder te worden verhoogd, want inflatie zou net onder 2% blijven. Ik vroeg mij diezelfde week in dit artikel af in welke wereld Trichet leefde. Ooit een centrale bankier ontmoet die een goede toekomstverwachting afgaf? Ik niet!

Nu verlaagt Draghi de rente terwijl inflatie 3% is. Hij verwacht dat inflatie in 2012 zal dalen. Wel, meneer Draghi, ik heb geen enkel vertrouwen in uw toekomstverwachting! Ik ben zo’n saaie, ouderwetse sukkel die geld spaart voor de toekomst. Die nooit geld leent, maar pas iets koopt als hij er het geld voor heeft. Maar ik laat me niet door uw dramatische beleid afstraffen. Ik ga weg uit euro’s, weg uit papiergeld. Ik houd mijn geld aan in een valuta die u niet kúnt manipuleren. Voor mij geldt meer dan ooit: Koop goud en zilver!

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Manipulatie door centrale banken

Posted on by

En nu was het de beurt aan de Japanse centrale bank. Gefrustreerd door de almaar stijgende Yen, greep de BOJ gisteren fors in en gooide zomaar even 3.000 miljard Japanse Yen in de verkoop. De race naar de bodem, ofwel de valuta oorlog (zie dit artikel), is in volle gang.

Ik ontvang regelmatig mails van lezers met de vraag welke valuta naar mijn mening fundamenteel sterk zijn. Vooral sinds de koppeling van de Zwiterse Frank aan de Euro is het echter onmogelijk om dit nog een sterke valuta te noemen. Het enige betrouwbare geld op de wereld is wat mij betreft goud en zilver.

De Noorse kroon is een sterke munt. Je zult echter maar Noorse Kronen kopen, om vervolgens een week later te ontdekken dat je sterke Noorse Kronen in één dag met 20% zijn gedaald omdat de Noorse centrale bank heeft besloten om de munt te koppelen aan de Euro. Kan zomaar gebeuren met iedere munt die iets teveel stijgt tegenover de euro of de dollar.

De Australische centrale bank verlaagde vandaag trouwens de rente met een kwart procent naar 4,5%. Dit uit angst voor terugvallende economische groei en door meevallende inflatie. Als we naar de rente kijken, dan is het monetaire beleid een stuk beter dan bij ons, maar de rente verlagen bij een inflatie van 3,5% komt op mij over als manipulatie uit angst voor een te sterke munt.

Manipulatie door centrale banken is dus aan de orde van de dag. Het massale geld printen in de VS, het VK en in de EU zal dit alleen maar erger maken. De enige valuta die niet vatbaar zijn voor manipulatie door centrale bankiers zijn goud en zilver. Want je kunt nu eenmaal onmogelijk goud of zilver printen. Ik haal mijn spaargeld daarom weg uit het systeem en koop er goud en zilver voor.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Waarom wij positief zijn over aandelen

Posted on by

We hebben al vaker geschreven dat we de komende jaren vooral veel beweging op de beurs verwachten. Wij zijn daarom met afstand het meest optimistisch voor onze WoensdagTrader strategie, en dan vooral voor WoensdagTrader-Trend. Maar daarnaast geldt echter dat wij voor de lange termijn absoluut niet pessimistisch kunnen zijn over aandelen. Wij zijn zelfs positief.

Bar slechte economie, fors stijgende beurs
In ons gratis rapport “Wees voorbereid en heb een plan!” geven we al een voorbeeld over hoe het in een land economisch bar slecht kan gaan, er hoge inflatie is, de beurs enorme bewegingen maakt, maar dat die beurs over een periode van 10 jaar véél veiliger blijkt te zijn dan de spaarrekening of obligaties. Dat lijkt misschien raar, maar dat is het absoluut niet. Hieronder wil ik met u even de twee belangrijkste redenen bespreken waarom wij voor de lange termijn positief zijn over aandelen.

1) Bedrijven zijn gezonder dan voor de kredietcrisis
Het uitbreken van de crisis heeft ons geleerd dat banken zich hebben misdragen en er financieel belabberd voor staan. Daarnaast heeft het ertoe geleid dat overheden enorm veel geld gingen uitgeven om banken te redden én om de economie te stimuleren. Bedrijven zijn echter zodanig geschrokken dat ze direct aan hun financiële gezondheid gingen werken.

Kostenbesparingen en reorganisaties om winstgevend te blijven. En vervolgens de behaalde winst gebruiken om schulden af te lossen. Bedrijven hebben daardoor fors minder schulden op hun balans dan voor de kredietcrisis. En als u nieuws over bedrijven hoort, let u er dan eens op hoe vaak ze melden dat ze zich steeds meer richten op de Aziatische markt. Zo slecht als overheden op de crisis hebben gereageerd, zo goed hebben veel bedrijven dat gedaan.

2) Waar naar toe met je geld?
Stel dat u 75.000 euro te beleggen hebt. U hebt 25.000 euro op een spaarrekening staan, 25.000 euro in staatsobligaties belegd en 25.000 euro in aandelen belegd.

U kijkt naar de rente op uw spaarrekening, kijkt naar hoeveel belasting u over de rente betaalt, trekt daar inflatie vanaf en concludeert dat de reële rente op uw spaarrekening negatief is. U verwacht dat inflatie alleen maar zal stijgen en dus dat de reële waarde van uw spaargeld de komende jaren alleen maar verder zal dalen. En dat wilt u niet. U besluit om uw geld van uw spaarrekening te halen.

Maar wat nu?
Het dan maar in ‘veilige’ staatsobligaties beleggen? Maar daar heb je precies hetzelfde renteprobleem, plus dat je geld uitleent aan een overheid die tot haar nek in de schulden zit. Niet erg veilig dus en u besluit om uw staatsobligaties ook direct te verkopen. Nu zit u met 50.000 euro waarvoor u een andere bestemming moet zoeken.

Buiten het geld direct spenderen zijn er niet zoveel mogelijkheden. Aandelen, grondstoffen, goud en zilver, onroerend goed, kunst. Veel meer opties zijn er niet.

Conclusie
Als u dus besluit dat de spaarrekeningen en obligaties teveel risico met zich meebrengen, dan zult u uw geld vervolgens in één van de hierboven vermelde zaken moeten investeren, of een combinatie. Uw geld vloeit dus weg van cash en obligaties en vloeit naar aandelen, grondstoffen, goud en zilver, etc.

Wereldwijde pot met geld
Diezelfde redenering kunnen we vervolgens toepassen voor de enorme wereldwijde pot met geld van ongeveer 50.000 miljard euro. Het grootste deel daarvan wordt cash aangehouden en in obligaties belegd. Wij verwachten dat wereldwijd geld zal wegvloeien uit spaarrekeningen en staatsobligaties. Dat geld moet ergens heen. Zilver, goud en grondstoffen zijn relatief kleine markten. Een fors deel daarvan zal dus richting aandelen vloeien. En dat is positief voor de beurs.

Beleg alléén in goedkope aandelen van de beste bedrijven!
Belangrijk is wel om in spotgoedkope aandelen te beleggen van bedrijven die zeer goed presteren. En daarvoor bent u bij onze TopAandelen service aan het goede adres. Klikt u hier om u aan te melden voor een abonnement.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Uitstappen kost een smak geld

Posted on by

Als u mij al wat langer kent, dan weet u dat ik niet bepaald positief ben over politici en ook niet over banken. Tegelijk geldt echter dat we wél de omstandigheden waarin politici werken moeten respecteren. Daarnaast geldt dat er ook goede mensen bij banken werken, die zeer goede analyses maken. UBS heeft nu blijkbaar een ‘rogue trader’ in dienst, maar daarnaast ook een paar analisten die een zéér degelijk rapport over de Eurozone hebben geschreven.

UBS concludeert dat de Euro in de huidige structuur niet zou mogen bestaan, maar tegelijk dat het wettelijk onmogelijk is om een land uit de Euro te smijten. En dat het wettelijk onmogelijk is om zelf uit de Euro te stappen. Griekenland kan dus niet zomaar even uit de Euro worden gesmeten. Daarvoor zouden de 17 eurolanden unaniem akkoord moeten gaan om het Europese verdrag aan te passen. Inclusief Griekenland zelf. Een normale politicus zal de huidige wet- en regelgeving respecteren. En dat hoort ook zo.

Uiteraard kan een land eenzijdig uit de Euro stappen, maar dat heeft grote gevolgen. De UBS analisten leggen haarfijn uit waarom het een zwak euroland ongeveer 10.500 euro per burger zou kosten om uit te stappen en in de jaren nadien nog eens ongeveer 3.500 euro per burger per jaar. En waarom het een sterk euroland ongeveer 7.000 euro per burger kost en in de jaren nadien nog eens ongeveer 4.000 euro per burger per jaar. Dat is een pak geld! Het is onmogelijk om u alle details te geven, maar hieronder wel twee belangrijke punten.

Ten eerste geldt dat als je als sterk land uit de Euro stapt, je tegelijk uit de Europese Unie stapt. Als je dus uit de monetaire unie stapt, stap je ook uit de vrijhandelszone Europa. En gaan de andere landen importtarieven op je heffen, waardoor je export sector in elkaar dondert. Daarnaast zal de nieuwe nationale munt direct fors in waarde stijgen t.o.v. de Euro, wat de export sector nóg een extra tik geeft.

Ten tweede zullen je banken dan schulden hebben in die nieuwe sterke munt, maar nog altijd diverse activa in de dan nóg zwakkere Euro. En zullen ze alleen daarom al direct in de problemen komen. Daarnaast zullen banken forse verliezen lijden op staatsobligaties van zwakke Eurolanden. Banken zullen dus met een enorme hoeveelheid belastinggeld overeind moeten worden gehouden. De staatsschuld van een sterk euroland, zal na het uitstappen zodanig de pan uitrijzen, dat het land een zwak niet-euroland wordt.

Ik schreef dinsdag in dit artikel al dat het onverstandig is om al je geld in Euro’s aan te houden. Want als je over dit onderwerp goed nadenkt én doordenkt, dan is er voor de beleidsbepalers uiteindelijk slechts één denkbare oplossing. En dat is massaal nieuwe euro’s printen uit vers gebakken lucht. Ik blijf daarom vooral goud en zilver kopen. Ik hoop dat u dat ook doet.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Word geen slachtoffer van eurocrisis

Posted on by

Ik heb goede vrienden op bezoek bij mij in Italië. Mensen die hélemaal niets met beleggen hebben. Succesvolle ondernemers die hun geld in euro’s aanhouden, want dat hebben ze nu eenmaal hun hele leven gedaan. Ik maak mij zorgen om hun financiële toekomst.

Ik heb ze dat gezegd en ik hoop dat ze mijn woorden serieus zullen nemen. Ik ben er echter bang voor dat ze na hun vakantie snel zullen worden opgeslokt door hun drukke dagelijks leven en zichzelf wijs zullen maken dat ‘het allemaal wel los zal lopen’.

Je hoeft de geschiedenisboeken er maar op na te slaan om te weten in welk een korte tijd iemands financiële status van rijk naar arm kan veranderen, juist door geld ‘veilig’ in de eigen valuta op een bankrekening aan te houden. En we hoeven vandaag de dag alleen maar naar de cijfers te kijken om te weten dat de toekomst van de Euro er niet bepaald fraai uitziet.

Het is trouwens ook een rare gedachtenkronkel dat je als Europeaan al je geld in euro’s aanhoudt, alleen maar omdat je toevallig in Europa woont en leeft. Zelfs zonder eurocrisis is het verstandig om je geld in valuta van verschillende economisch sterke landen aan te houden. En in deze tijd van crisis is het daarnaast uiteraard vooral verstandig om ook een deel van je geld in goud en zilver aan te houden.

Als het fout gaat in Europa en je hebt al je geld op een Euro-spaarrekening staan, dan heb je last van de economische crisis én de koopkracht van je banksaldo loopt zienderogen achteruit. Dan heb je er dus dubbel last van. In ons gratis rapport “Wees voorbereid en heb een plan!” vertellen we u waarin wij de komende jaren ons geld wel beleggen én waarin vooral niet. Klikt u hier als u het wilt lezen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Onverwachte gebeurtenissen

Posted on by

Aan toespraken geen gebrek gisteren. Obama gaf een speech in het congres, waarin hij zijn plan presenteerde om de economie een nieuwe boost te geven. Hij gaat nog maar eens $450 miljard uitgeven. Als je bakken met geld uitgeeft zonder resultaat, dan is de ‘oplossing’ uiteraard om gewoon nog meer geld uit te geven.

Zoals ik afgelopen dinsdag al aangaf, zijn dit soort maatregelen vooral fantastisch voor onze obligatiestrategie. De Amerikaanse staatsschuld stijgt nóg sneller. Beleggers zullen eerder angstig worden om hun geld aan de Amerikaanse overheid uit te lenen, waardoor die zeepbel eerder uiteen zal spatten. Wilt u profiteren van het uiteenspatten van deze enorme zeepbel? Klikt u dan hier om ons obligatierapport te bestellen.

Tegelijk stuurde Geithner gisteren een opiniestuk naar de Financial Times (zie mijn Twitter account). In de tweede alinea van zijn artikel stelt hij vast dat de tijdens het ‘economisch herstel’ stijgende olieprijs een onverwachte gebeurtenis was. Geithner legt blijkbaar geen enkel verband (of weigert dat te doen) tussen het printen van een enorme hoeveelheid geld en stijgende grondstofprijzen.

Ook blijkt Geithner geen enkel verband te zien tussen de kredietcrisis en de eurocrisis, die toch écht in gang is gezet door de enorme problemen waarin de banken terecht kwamen als gevolg van hun investeringen in waardeloze Amerikaanse hypotheekproducten. Het komt er volgens Geithner op neer dat hij het allemaal goed heeft gedaan, maar dat hij nu dwars wordt gezeten door ‘onverwachte gebeurtenissen’.

En ook Bernanke hield weer een speech. Hij vertelde dat de Federal Reserve zal doen wat het kan om hoge economische groei en een dalende werkloosheid te bereiken. De markt had blijkbaar meer details verwacht en reageerde wat teleurgesteld. De vraag is niet óf Bernanke in actie gaat komen, maar wannéér. Rond 21 september zullen we meer weten.

Zoals ik dinsdag al in dit artikel schreef, doen de heren politici hun uiterste best om goud en zilver enorm omhoog te jagen. Alles wat ze doen is contraproductief. Het lijkt wel alsof ze het expres doen. Goud heeft na de forse stijging van afgelopen maand nu wel een dubbele top neergezet en kan daarom wat forser corrigeren. Ik zou zelf nu even liever zilver kopen, dat 15% onder haar top noteert. Klikt u hier voor meer info over het openen van een goudrekening.

En dinsdag zagen we nóg een bewijs dat politici en centrale bankiers de bull markt voor goud en zilver een warm hart toedragen. De Zwitserse centrale bank heeft een maximum ingesteld voor hoeveel de Frank mag noteren tegenover de Euro. Daarmee hebben ze de Frank effectief gekoppeld aan een munt die ziek, zwak en misselijk is. Ik heb direct mijn Zwitserse Franks verkocht.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Zoek dekking!

Posted on by

Gisteren plaatste ik een bericht op mijn twitter account, met daarin een link naar een filmpje, waarin u voormalig Fed voorzitter Alan Greenspan uit eigen mond kunt horen zeggen dat de VS altijd haar schulden kan betalen, omdat ze daarvoor simpelweg kunnen besluiten om geld te printen.

De uitspraak getuigt van een schokkende domheid óf het getuigt van opzettelijke misleiding. Feitelijk heeft Greenspan uiteraard gelijk. Alleen zegt hij er niet bij dat de dollars die de VS aan het einde van de looptijd terugbetaalt door dat printen een pak minder waard zijn geworden. Als je de uitspraak vertaalt, dan schreeuwt hij ons toe: koop goud en zilver!

De ECB heeft afgelopen week voor maar liefst 22 miljard euro aan vooral Italiaanse en Spaanse staatsobligaties gekocht. Zodra ze stoppen met opkopen, zal de rente daarop weer stijgen. Ze kunnen dus niet stoppen en ze zijn feitelijk geld aan het printen. Ook dit bericht schreeuwt ons toe:
koop goud en zilver!

De Fed heeft beloofd dat de rente nog minimaal de komende twee jaar op 0%-0,25% zal blijven. Daarnaast verklaarde Bernanke dat de Fed “is prepared to employ its policy tools as appropriate”. Dat laatste is centrale bankierstaal voor: “we staan klaar om de geldpersen aan te zetten”. Ook dit bericht schreeuwt ons toe: koop goud en zilver!

Ik zal het iets uitgebreider stellen. Bovenstaande berichten schreeuwen ons toe: Zoek dekking! Want we gaan de waarde van je euro’s of dollars systematisch uithollen om zo de last van de torenhoge staatsschulden bij jou te leggen en bij alle anderen die de afgelopen jaren wél verantwoord met hun geld zijn omgegaan!

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: