De eurozone is niet langer een veilige haven

Ik weet dat ik er afgelopen maand al vaker over heb geschreven, maar ik word deze dagen zó enorm vrolijk van hoe de goud- en zilverprijs zich ontwikkelen! Ook weer mede dankzij onze grote vriend Mario Draghi.

Laat me het even toelichten.

Veilige havens
Grote beleggers wereldwijd willen een deel van hun geld in veilige havens (kunnen) plaatsen. Traditioneel kiezen beleggers voor de dollar en de euro, alsmede Amerikaanse en Europese staatsobligaties.

Maar de euro staat nu te boek als een superzwakke munt die je niet langer als veilige haven kunt beschouwen. Daarbij is de rente op Europese staatsobligaties bedroevend laag.

Een 5-jarige Duitse staatsobligatie levert nu precies 0% rente op. Niets. Nada. En als je je geld voor 10 jaar durft uit te lenen aan de Italiaanse overheid, krijg je 1,58% rente. Da’s zelfs minder dan op Amerikaanse staatsobligaties!

Als u de baas van een groot beleggings- of pensioenfonds zou zijn
Probeer u nu even in te denken dat u een grote Amerikaanse, Aziatische of Arabische vermogensbeheerder bent. U hebt een pak geld te beleggen. Europese staatsobligaties geven niet of nauwelijks rente, maar wél een pak valutarisico door de dalende euro. Niet erg aantrekkelijk!

Of probeer u eens in te denken dat u de baas van een Nederlands of Belgisch pensioenfonds bent. Dan moet u een jaarrendement van 7-8% halen om de maandelijkse pensioenuitkeringen op peil te houden. Met die 0% rente op de 5-jarige Bund ga je niet ver komen!

De enige conventionele veilige haven die nog over is, is de dollar. Geen wonder dat de dollar zo aan het stijgen is!

Die andere, ultieme veilige haven
Door het wegvallen van de euro als veilige haven, blijft er naast de dollar nog één andere, ultieme veilige haven over. Edelmetalen. Ofwel goud en zilver.

De Aziaten zijn al jaren lang fysiek goud en zilver aan het hamsteren. Nu lijken westerse beleggers zich eindelijk ook te realiseren dat goud en zilver de ultieme zekerheid bieden.

Want met fysiek goud en zilver heb je geen inflatierisico, geen tegenpartijrisico én geen politiek risico.

Ook DNB kiest voor goud als veilige haven
Dat goud en zilver hun herstel nu hebben ingezet, maakt mij vrolijk. Maar wat me nóg vrolijker maakt, is dat de reguliere media er zo weinig aandacht aan besteden. Hoe stiller de stijging, hoe beter!

Oh ja! Vandaag las ik dat De Nederlandsche Bank voor het eerst in 16 jaar haar goudreserves heeft aangevuld. 10 ton goud gekocht. Ook Klaas Knot wil blijkbaar veiligheid inbouwen!

Bouw zelf ook veiligheid in. Koop fysiek goud en/of zilver!
Dit zijn mijn favorieten aanbieders

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

100 jaar Federal Reserve

Gisteren was het 100 jaar geleden dat de oprichting van de Federal Reserve werd goedgekeurd door het Amerikaanse congres.

In de avond van 23 december 1913 zaten de meeste congresleden al lang in de trein op weg naar huis, om zo kerstfeest met hun families te kunnen vieren.

Een ideaal moment om de goedkeuring door het parlement te loodsen.

De bankiers wilden een bank der banken, die hun eigendom was én die controle had over de dollar. Juist voor dat laatste was goedkeuring van het parlement nodig.

Ze hadden de machtige en gewiekste senator Nelson Aldrich (foto hieronder), wiens dochter getrouwd was met John D. Rockefeller Jr., aan hun zijde.

Nelson Aldrich

Deze centrale bank werd dus eigendom van de bankiers. Om het grote publiek echter het gevoel te geven dat de bank het landsbelang diende, werd een mooie naam verzonnen.

Federal Reserve.

Een naam die bij het grote publiek vertrouwen inboezemt. Alleen is er sinds de oprichting niets Federal aan de Federal Reserve. En een Reserve heeft ze al helemaal niet.

Over hoe de Federal Reserve sinds haar oprichting het publieke belang heeft ‘gediend’, schreef ik bijna drie jaar geleden al dit artikel.

Tot op de dag van vandaag denkt het overgrote deel van de Amerikaanse bevolking dat de Federal Reserve eigendom van de staat is en het publieke belang dient.

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

De valuta-oorlog is nog maar net begonnen

Gisteren plaatste ik op mijn twitter account een interview met Jim Rickards, schrijver van het boek “Currency Wars”. Hij vertelt hoe de in 2010 door de VS gestarte valuta-oorlog zich aan het ontwikkelen is.

Ik vertelde u in deze nieuwsbrief al heel vaak dat beleggen in goud en zilver wat ons betreft de allerbeste manier is om de komende jaren goed door te komen. Wij zijn vanuit een puur economisch perspectief tot die conclusie gekomen. Zie onder meer dit artikel, waarin ik u twee simpele cijfers gaf om op te letten.

Door naar Jim Rickards te luisteren (of zijn boek te lezen), kom je vanuit een ander perspectief tot precies dezelfde conclusie. De valuta-oorlog wordt keihard gespeeld, waarbij het hoofddoel van de VS is om de eigen dollar goedkoper te maken ten opzichte van andere valuta. Terwijl verschillende Aziatische landen op hun beurt weer de hegemonie van de dollar willen doorbreken.

Over goud en zilver gesproken. Met ons nieuwe “Super Rendement Rapport” hebt u de laatste kans op het goudaandeel dat ons ofwel 80% winst in enkele maanden gaat opleveren, ofwel een fors hoger rendement op de wat langere termijn. Het rapport is bijna uitverkocht, dus wees er snel bij als u van deze unieke kans wilt profiteren. Klikt u hier om te bestellen voordat het te laat is.

Jim Rickards vertelt ons in het interview wat in de huidige valuta-oorlog de strategie van de Chinezen is. Zij willen zoveel mogelijk goud. Uiteraard niet door ineens enorme hoeveelheden op te kopen, maar door stelselmatig goud te kopen én door het investeren in en het opkopen van goudproducenten overal ter wereld.

Het goudaandeel waar ik in de alinea hierboven schrijf, is een overnameprooi voor de Chinezen en kan dáárom ruim 80% in enkele maanden tijd opleveren.
Zie dit artikel.

Goud opkopen is een begrijpelijke strategie, want de Chinezen weten donders goed dat ze een groot risico lopen met de enorme hoeveelheid Amerikaanse staatsobligaties die ze in portefeuille hebben en ze weten tegelijk dat ze die obligaties niet zomaar even kunnen dumpen. Door een zo hoog mogelijke goudvoorraad op te bouwen, dekken ze dat risico af.

Wordt vervolgd, want de valuta-oorlog is nog maar net begonnen!

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Zoek dekking!

Gisteren plaatste ik een bericht op mijn twitter account, met daarin een link naar een filmpje, waarin u voormalig Fed voorzitter Alan Greenspan uit eigen mond kunt horen zeggen dat de VS altijd haar schulden kan betalen, omdat ze daarvoor simpelweg kunnen besluiten om geld te printen.

De uitspraak getuigt van een schokkende domheid óf het getuigt van opzettelijke misleiding. Feitelijk heeft Greenspan uiteraard gelijk. Alleen zegt hij er niet bij dat de dollars die de VS aan het einde van de looptijd terugbetaalt door dat printen een pak minder waard zijn geworden. Als je de uitspraak vertaalt, dan schreeuwt hij ons toe: koop goud en zilver!

De ECB heeft afgelopen week voor maar liefst 22 miljard euro aan vooral Italiaanse en Spaanse staatsobligaties gekocht. Zodra ze stoppen met opkopen, zal de rente daarop weer stijgen. Ze kunnen dus niet stoppen en ze zijn feitelijk geld aan het printen. Ook dit bericht schreeuwt ons toe:
koop goud en zilver!

De Fed heeft beloofd dat de rente nog minimaal de komende twee jaar op 0%-0,25% zal blijven. Daarnaast verklaarde Bernanke dat de Fed “is prepared to employ its policy tools as appropriate”. Dat laatste is centrale bankierstaal voor: “we staan klaar om de geldpersen aan te zetten”. Ook dit bericht schreeuwt ons toe: koop goud en zilver!

Ik zal het iets uitgebreider stellen. Bovenstaande berichten schreeuwen ons toe: Zoek dekking! Want we gaan de waarde van je euro’s of dollars systematisch uithollen om zo de last van de torenhoge staatsschulden bij jou te leggen en bij alle anderen die de afgelopen jaren wél verantwoord met hun geld zijn omgegaan!

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Het grote verschil tussen goud en zilver

Deze week, maar vooral gisteren bleek maar weer eens wat het grote verschil is tussen goud en zilver. Dat grote verschil is volatiliteit. Zilver daalde gisteren met maar liefst 7,3% in prijs, terwijl goud slechts 0,5% daalde. Gisteren was daarmee een prachtige dag om te bepalen of je als belegger geschikt bent voor zilver.

Meer koerspotentieel, maar ook meer volatiliteit
Onze mening is dat zilver veel meer winstpotentieel heeft dan goud, maar zoals we al vaak hebben geschreven, moet je als belegger dan ook bereid zijn om de daarbij behorende volatiliteit te accepteren. Als je beseft dat je de komende jaren alleen maar verlies gaat lijden met een spaarrekening en je kunt niet goed tegen de grote koersschommelingen die eigen zijn aan zilver, dan is het gewoon beter om goud te bezitten dan zilver.

Kalme week
Voor beide edelmetalen geldt echter dat ze de afgelopen vijf beursdagen een pak beter presteerden dan de beursindices. Zilver verloor in totaal 3% terwijl goud zelfs met 2% in prijs steeg. Iemand die de middenweg koos en voor evenveel geld aan goud en zilver bezit, had per saldo een zeer kalme week.

Iedere week gebeurt er weer iets
Wij blijven erop hameren dat het belangrijk is om goud en zilver te bezitten.
De heren politici en centrale bankiers doen keihard hun best om ons daar iedere week nóg meer van te overtuigen. Twee weken geleden met het Europese akkoord over het EU-noodfonds. Begin deze week de verhoging van het Amerikaanse schuldenplafond en gisteren de beslissing van de ECB om staatsobligaties van PIIGS-landen op te kopen. Allemaal ‘noodmaatregelen’ die ons papiergeld in waarde doen uithollen en die erop wijzen dat we weg moeten uit de Euro of de Dollar en bescherming moeten zoeken in goud en zilver.

Bij wanbeleid terug naar écht geld
Ik heb ervoor gekozen om fysiek goud en zilver aan te houden bij
Goldmoney, omdat dit in mijn ogen de meest betrouwbare partij is. Ik koop periodiek bij (want ook goud en zilverprijzen schommelen!) en houd mijn goud en zilver vast totdat we weer een centrale bankier krijgen die de waarde van de euro belangrijker vindt dan het vooruitschuiven van een recessie. Dat gaat een keer gebeuren, maar dat is nu nog héél ver weg.

Als u nog geen Goldmoney account hebt, dan raad ik u absoluut aan om er nu een te openen. Klikt u hier als u Nederlandstalige hulp nodig hebt bij het openen van een rekening.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Te risicovol…

Een dikke week geleden ontving ik een mail van een lezer, die vertelde dat hij onze aanbeveling om in fysiek goud en zilver te beleggen niet opvolgde. Hij had er niets mee en vond het allemaal te risicovol. Uiteraard respecteren wij zijn keuze, want eenieder is verantwoordelijk voor zijn eigen financiële keuzes.

Ik moet u eerlijk zeggen dat ik zelf ook niets heb met goud en zilver. Vooral voor goud geldt dat je er maar weinig mee kunt, behalve het als sieraad om je nek, in je oor of om je arm of vinger dragen. En ik heb hélemaal niets met sieraden. Zelfs mijn trouwring ligt ergens in een kastje stof te vergaren.

Het enige échte betaalmiddel
Feit is echter dat goud en zilver onverwoestbaar zijn en dus na verloop van jaren niet slijten. Daarom zijn het edelmetalen. En daarom werden ze al vele duizenden jaren geleden gebruikt als geld.

Bankbiljetten werden geïntroduceerd omdat die veel gemakkelijker waren in het dagelijks gebruik. De bank zou het goud en zilver van de burgers in hun kluis bewaren. Iedere burger werd beloofd dat ze op ieder gewenst moment hun bankbiljetten konden inruilen tegen goud en zilver. Op een bankbiljet stond dan ook de tegenwaarde in goud of zilver vermeld.

Gesjoemel
Het gesjoemel begon toen de banken erachter kwamen dat bijna niemand zijn bankbiljetten kwam inwisselen tegen goud en zilver. Burgers vertrouwden hun bank. Onterecht. Want de banken merkten dat ze meer geld konden verdienen als ze meer bankbiljetten in omloop brachten. Zolang ze maar de schijn ophielden dat ze genoeg goud en zilver in hun kluizen hadden, zou er geen haan naar kraaien.

Het gebruik van bankbiljetten is oké, zolang politici en centrale bankiers de discipline kunnen opbrengen om de waarde ervan te beschermen. De afgelopen decennia hebben ze daarin hopeloos gefaald. En dat is menselijk, want in de afgelopen duizenden jaren heeft geen enkele papieren valuta de tand des tijds doorstaan. Het is altijd mis gegaan door de gebruikelijke menselijke tekortkomingen. En ook nu gaat het weer mis…

Terug naar het échte geld
Ik kom even terug op de hierboven vermelde lezer. Hij ziet goud en zilver als een belegging die risico met zich meebrengt. Wij zien het juist andersom. Wij zien een enorm risico in valuta als de Dollar en de Euro. We kiezen daarom voor veiligheid. Weg van papieren beloftes van centrale bankiers. Terug naar het échte geld.

En dat we aan het einde van de bull markt een enorme hype verwachten, is wat ons betreft niet meer dan een extraatje. Een leuke grote kers op de taart.

Als u nog geen Goldmoney account hebt, dan raad ik u absoluut aan om er nu een te openen. Klikt u hier als u Nederlandstalige hulp nodig hebt bij het openen van een rekening.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Business as usual

Afgelopen vrijdag schreef ik in dit artikel al waarom wij zo negatief zijn over de Euro en de Dollar. Ik vergat het Britse Pond te vermelden, want daar zijn we net zo negatief over. In de Duitse krant Frankfurter Allgemeine vond ik dit simpele tabelletje dat het allemaal prachtig samenvat.

In de middelste tabel ziet u de verwachte begrotingstekorten voor 2011 en 2012. Het laat zien dat zelfs in het vierde jaar na het uitbreken van de crisis ieder land nog steeds fors meer geld uitgeeft dan er binnenkomt. Onderaan die tabel kunt u zien dat de VS qua begrotingstekort op het niveau van Ierland en Griekenland zit.

Eigenlijk vind ik de Duitse cijfers nog het meest triest. Want die cijfers geven het beste aan dat politici het zelfs bij spectaculaire economische groei (= hogere belastinginkomsten) niet voor elkaar krijgen om een begrotingsoverschot te realiseren. Daar komt bij dat al deze cijfers uitgaan van een ‘business as usual’ scenario. Zodra het straks mis gaat in één van de PIIGS-landen, dan gaan de begrotingstekorten direct veel hoger uitvallen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Vier zwakke broeders

We hebben vier wereldvaluta die er alle vier fundamentaal beroerd voor staan. De Dollar, het Britse pond, de Japanse yen, en de Euro. Alle vier landen/gebieden met grote economische problemen. Grote staatsschulden en grote overheidstekorten. De gemiddelde burger heeft daar geen idee van. Die weet niet beter dan dat een aarzelend economisch herstel onderweg is, en dat er nauwelijks inflatie is. Geld op de spaarrekening is dus veilig. Denkt hij.

Goud ver boven $2.000
Zodra die gemiddelde burger in vooral de VS, Groot-Brittannie en Europa straks geconfronteerd wordt met het onvermijdelijke feit dat zijn spaargeld systematisch minder waard wordt door inflatie (
zie dit artikel), zal een enorme vlucht richting goud en zilver op gang komen. Pas dan zal de échte hype starten. Onze overtuiging is dan ook dat de prijs van goud in de komende jaren tot ver boven $2.000 zal stijgen.

Waarom zilver meer potentieel heeft
Dat de goudprijs nog zoveel stijgingspotentieel heeft is goed nieuws, maar vooral voor mensen die kennis hebben over zilver. Want dat heeft een veel hoger stijgingspotentieel. Op dit moment is de prijs van goud 51 keer zo hoog als van zilver. Dat zegt op zichzelf niet zoveel, maar wel als u onderstaand leest.

Onder de grond
Ten eerste is de hoeveelheid zilver in de aardkorst 17 keer zo hoog als de hoeveelheid goud. Goud is dus 17 keer zo schaars als zilver. Daaruit zou de logische conclusie moeten zijn dat de prijs van goud 17 keer zo hoog is als de prijs van zilver. Dat is historisch gezien ook het geval. Alleen nu gek genoeg even niet.

Boven de grond
Ten tweede geldt echter dat al het goud dat boven de grond wordt gehaald, ook voor altijd boven de grond blijft. Dit terwijl zilver grotendeels wordt verwerkt in allerlei elektronische apparaten, die na gebruik op de vuilnisbelt belanden en worden vernietigd. Er is boven de grond naar schatting bijna vier keer zoveel goud als zilver aanwezig. Boven de grond is zilver dus juist schaarser dan goud.

Vraag groter dan aanbod
Daar komt bij dat de industriële vraag naar zilver nu groter is dan wat boven de grond wordt gehaald. Alleen al op basis daarvan is de prijs van zilver fors aan het stijgen. Op dit moment is de vraag naar zilver van investeerders (mensen dus die hun spaargeld in veiligheid willen brengen) op gang aan het komen, en stijgt de zilverprijs harder dan de goudprijs. Zodra die investeringsvraag écht op gang komt, zal de prijs zéér hard omhoog lopen.

Manipulatie van zilverprijs
Een mogelijke reden dat de zilverprijs zolang onderdrukt is gebleven en nu nog steeds 50 keer zo laag is als goud, ligt misschien in het feit dat bankgiganten JP Morgan en HSBC de prijs van zilver kunstmatig hebben gedrukt door enorme short posities aan te houden. De banken samen zouden naar verluid voor 41.318 contracten aan short posities hebben, wat maar liefst 68% van de totale markt is. Als deze short posities worden gesloten of als gevraagd wordt te leveren, kan de zilverprijs in korte tijd exploderen. JP Morgan en HSBC zijn voor deze praktijken zelfs voor de rechter gedaagd door twee professionele traders.

Conclusie
Wij verwachten dat de goudprijs de komende jaren fors zal stijgen. Maar al zou de goudprijs de komende jaren gelijk blijven, dan moet de zilverprijs met 200% stijgen om weer een normale balans tussen de goud- en zilverprijs te krijgen.

Ik kies de komende jaren voor veiligheid
Ik zet (een deel van) mijn spaargeld om in goud, zilver en platinum. Ik heb niet alles in één keer omgezet, maar koop periodiek bij. Mocht er een dip komen, dan koop ik wat meer bij. Mijn hoofddoel is bescherming tegen inflatie, maar ik verwacht tegelijk dat ik uiteindelijk een forse winst zal maken.

Ik heb daarvoor zelf gekozen voor een goudrekening, omdat dit mij de beste combinatie van veiligheid en gemak geeft. Klikt u om uw eigen rekening te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Die u op deze bladzijde vindt.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Prijsstijgingen op de grondstoffenmarkt

In dezelfde week dat Eurostat bekend maakt dat de producentenprijzen in de Eurozone met maar liefst 4,2% zijn gestegen, maakt de ECB bekend dat de rente ongewijzigd op 1% zal blijven én dat inflatie ook het komende jaar rond 2% zal zijn. En dat terwijl we de volgende prijsstijgingen in grondstoffen zien: Graan 74%. Mais 14%. Koffie 27%. Suiker 44%. Katoen 66%. Rundvlees 18%. Varkensvlees 60%. Koper 37%. Haver 68%. Diesel 29%. Aardgas 25%. Deze prijsstijgingen zijn in USD gemeten en zijn gemeten over een jaar.

Oh, zult u denken, dan heeft het op ons niet zoveel effect want de Euro is de afgelopen maanden fors gestegen ten opzichte van de Dollar. Klopt, maar wel nadat diezelfde Euro in de eerste helft van het jaar fors is gedaald. De Euro noteert nu zelfs lager dan een jaar geleden. Vorig jaar was de EUR/USD koers op 4 november nog 1,49. Nu 1,42. Als we op basis van Euro’s de grondstofprijzen vergelijken met een jaar geleden, dan zijn de prijzen nog forser gestegen. Dit zijn de prijsstijgingen in de échte wereld. Voor iedereen opzoekbaar. In welke wereld mensen als Trichet en Bernanke leven, is voor mij een groot raadsel.

Het kost de producenten dus gemiddeld 4,2% meer dan een jaar geleden om de producten te maken die straks in ons winkelkarretje terecht komen. Als consument mag je alleen maar hopen dat de producenten besluiten om die hogere kosten niet in de prijs van hun producten door te berekenen. Misschien moeten we zelfs hopen dat ze die prijsstijgingen juist wél doorberekenen, want als de winstmarges krimpen gaan ze kosten besparen, dus mensen ontslaan.

Wat ik hierboven vermeld zijn prijsstijgingen op de grondstoffenmarkt. Het duurt uiteraard een tijdje voordat wij als consumenten daar last van gaan krijgen. Giovanni is de naam van de uiterst vriendelijke boer die hier in Italie het land bewerkt dat aan ons huis grenst. Hij heeft zijn tarwe in het voorjaar geoogst en had het voordien al tegen een vaste prijs verkocht. Die (nog goedkope) tarwe zit nu misschien verwerkt in de pakken pasta die nu in de supermarkt liggen, waardoor die pasta nog niet veel duurder is geworden. Giovanni heeft vorige week opnieuw wintergraan geplant, en hij kijkt nu al uit naar de zéér waarschijnlijk veel hogere prijs die hij straks voor zijn tarwe gaat ontvangen. Het is hem gegund. Maar die hogere prijs gaat de consument uiteraard wel voor onze kiezen krijgen in de supermarkt…

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media:

Zilver 85% onder all time high

Lezers die enkele maanden geleden besloten om fysiek goud, zilver of platinum aan te houden via een rekening bij Goldmoney, zitten nu tegen een mooie winst aan te kijken. De prijs van zilver noteerde in augustus nog rond de $18 per ounce en is nu gestegen naar $22. In euro’s is de winst overigens minder omdat die met ongeveer 9% steeg t.o.v. de dollar.

Een leuke winst op korte tijd. Wat wij echter voor ogen houden is de lange termijn, en voor wat betreft zilver hoe ongelofelijk laag de prijs nog is vergeleken met het vorige all-time high in 1980. Toen noteerde zilver $50. Als we echter correct willen rekenen, moeten we rekening houden met inflatie, en was de prijs maar liefst $138.

Een totaal andere periode
En dat was nog wel in een periode, waarin de westerse economieën en de westerse valuta er structureel veel beter voor stonden dan nu. Daar komt bij dat banken als Goldman Sachs nu enorme short posities in zilver en goud schijnen te hebben, die ze bij stijgende prijzen onmogelijk kunnen aanhouden. Die short posities hebben ze omdat de daadwerkelijke markt in zilver en goud eigenlijk zeer klein is, ze toch geld willen verdienen en aan investeringsvraag van beleggers willen voldoen.

Zilver noteert dus 85% onder haar all time high. Er zullen onderweg best nog (forse) correcties komen op de zilverprijs, maar wat ons betreft zitten we nog steeds in de prille beginfase van een hype. En is de kans levensgroot dat die all time high van $138 ergens in de komende jaren gaat worden doorbroken.

Wilt u ook fysiek zilver aanhouden?
Ik houd fysiek zilver, goud en platinum aan via mijn rekening bij
Goldmoney. Zo weet ik dat ik geen tegenpartijrisico loop, terwijl ik het tegelijkertijd niet thuis hoef te bewaren én het dus op ieder gewenst moment aan de marktprijs kan verkopen.
Klikt u hier als u ook een rekening bij Goldmoney te openen.

Het openen van een rekening is trouwens zeer gemakkelijk, maar we hebben voor de zekerheid ook een Nederlandse handleiding geschreven. Klikt u hier als u die wenst aan te vragen.

 

Deel dit artikel per mail of via uw sociale media: